銀行 開展警示教育 違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)三篇

　篇一 通過我行組織的《XX 省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

　一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識 作為 XX 農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

　二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容 我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)

　范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

　三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己 此次的辦法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為 XX 農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

　四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力 我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的 XX 農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

　通過這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

　篇二 近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

　一個(gè)個(gè)鮮活的案例，一幕幕熟悉的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關(guān)于工作責(zé)任與個(gè)人名利、職業(yè)道德與個(gè)人行為規(guī)范的思索和引申…… 翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷:他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因?yàn)檎芜^硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

　是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是覆蓋的盲點(diǎn)，還是心存僥幸而最終沒能堅(jiān)守住那顆不肯安于平淡的心? 記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述:“制度在一定程度上總是落后于實(shí)踐，存在覆蓋不到的領(lǐng)域，存在執(zhí)行不力的情況，難以盡善盡美，因而需要文化的力量來彌補(bǔ)。因?yàn)槲幕嗟伢w現(xiàn)為引導(dǎo)、規(guī)勸和感化，不僅具有水滴石穿般的強(qiáng)大力量，而且更容易被

　人理解和接受”。制度規(guī)范的是人的行動(dòng)，而文化感召的是人的內(nèi)心，可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來得主動(dòng)和自然。作為一名銀行工作人員，從進(jìn)入銀行的那一刻起，就該有一份在金融戰(zhàn)線上的擔(dān)當(dāng)，哪怕只是普通的儲蓄柜員，哪怕是“一筆千金”的信貸人員，哪怕已是高高在上位高權(quán)重的領(lǐng)導(dǎo)干部!正所謂擔(dān)當(dāng)無大小，盡其所能，盡善盡美而已。銀行工作責(zé)任重大，一念之差可能造成銀行蒙受巨大損失。如下的案例讓人觸目驚心:某會(huì)計(jì)人員經(jīng)不住外界賭球誘惑，挪用公款 700 余萬元，在短時(shí)間內(nèi)揮霍一空;某信貸人員抵不住賄賂引誘，貸前貸后流于形式，收受蠅頭小利致使犯罪分子詐騙我行360 萬元信貸資金得手;某信貸員利令智昏，包庇他人涉嫌詐騙，給我行造成嚴(yán)重的不良社會(huì)影響…… 作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系:所謂“人為財(cái)死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。

　有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;

　有矢志不渝者，不計(jì)得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香! 以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!

　篇三 由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的 30 個(gè)重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真實(shí)性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。

　《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。XX 省 XX市郊區(qū)支行曾是 XX 市分行多年的盈利大戶和先進(jìn)單位，也是 XX 市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長 XX 伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從 2004 年 7 月至 9 月，非法盜取客戶存款 3000 萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。

　反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題，

　又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長期以來，XX 市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對 XX 失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

　“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，XX 市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位，致使 XX 參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

　案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員 12 人，建行共處理人員 17 人。這么多人無一人及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)。這說明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識，風(fēng)險(xiǎn)防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護(hù)意識，簡單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。對 XX 的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使 XX 作案有機(jī)可乘。

　由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處:一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識差，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。

　這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。XX在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。僅供參考

推薦訪問： 違規(guī) 學(xué)習(xí)心得體會(huì) 警示教育