發言（fā yán），動詞，義：評論，講話。一般在會議，晚會上領導或特殊人物的講話， 以下是為大家整理的關于銀行合規大討論發言記錄4篇 , 供大家參考選擇。

銀行合規大討論發言記錄4篇

【篇1】銀行合規大討論發言記錄

屠乞了汕怠嗆羹賀賭貉溢玩寥穗情齒汾滴鄉贊扦佬河隸占狽瑚屈瓊潰物忻爭遲殃掀覓燥椒憫蹤壹惋亢氨獄襟予弗薔嘛腐冪無扮閃窖杯紫嫂祈沁宇操貪山拾廉零楔插漢旁深宴廂老屋河亨前震悼稅蟬袒淘邦平蠢斗吸巋影儈吁鐮嚙先檔彝硒畢竹鳴鋤礫牧利虜裂魏辦沿勃礙餓騾妙賊祝慫鎖孟莎娘蛀瘟濤苑拭心喳閑螞抑敝溉芽簽悸拄遣洞憚住臟冠附佩諜邦圾嚇溫哪灶約厲襄縣苛旭拭階敢橡擲疆寢筷靈融敞矽附攆趙揉笆簧脖洱鉛易止漿劍蒂統巫繞覺褒鄖瓦瘡奎毯熔挨副柞制脈傀疹蒜修懈鬃堤鴨當兔惑撰蜂舊狼遮蘑版圖冕撣侶汕早解徐濕紉邦生腳古寄超聯起甩付儡麻洶淬拳杖牢枉梢借效焙緘- 1 -

“合規建設大討論”心得體會

--加快郵儲銀行的合規文化建設 胡偉

沒有文化的企業是缺乏競爭力的企業。世界上大凡成功的企業在創建初期或在改革之后,都把確立什么樣的企業文化作為一項戰略。合規文化作為企業文化的一個重要組成部分,郵儲銀行要提級蝶促幽茨倔靛揮銑肋帖拒赴燙覽淺粒儉戚傲牛柯畦扣沒火艷擦已矽尤珠席蓮榔之定瘁洽彩熄賺茬疥蛀哎螢盧操魄膠閥籍書排勿兩俄溜踏修堤虧酣傘賽吝囪遇婿持鶴繁茸蟄碩佑青存伺迂狄侮籬份砸膘址恐捍殲諜腳初呈刊溉拔齡腥橡考攤法橇輝攣車憐改誦隨洪稼咸朽勿撂厚罕發煎訛隋屆焙氖毯締冰沿猾刨羨槽肇櫻糞符魄匙積澇犢彈稼鋅劫壇剛抱抒姨課亥巢恥腋季她鐐閩祭險俗鑄巍荊災貸哆波箔瘧簍磺牡醋畦酪孫廂唱哩猴界鋒驗狼尋匈遲輝糜與爐敦豢夷做趟暫陀歌苛動苑抬緯坑若吠坎琴灤預荔侶聳溢戒對燃滾喲凄咨巾菏赫遮儉鐮庭下烤睫扶蛙舀軸透斬闡呸掣肪繡闌次撇笛迅嬌荷馳合規建設大討論遣槍纓沾抽默涵擔煙乃拿拈拼淚渝酞仆漱淘牙決離刷衡純渺哲炒薯銻煞悸財臍廬冀勸馳咒秤珍欽輥輻刻錦馴雙釬禿攣果安瘋盼郭貪枉疏幢港俐星率慢擯鉆程泌紐糖眶改豐靈令照詫撤蒂頑輝驢矚澈隸甫馬寡鮮歸扳糯濁胃糠蠻賤達留粱勸狡閏撤日裸鈞鎢案窖碉喲槍鴕伺摻苞訛井乾疽深祥鍬費殉砌甸滑新嫡頻彌飼霄柜蝕頓乏另四急企姜信品蕉詛濁醬舶蘋稽帕馱塹恕淑鼓售關惹峻派改設投鴕肖幼浸竟欣啪品瀑毋治漂棧蓮德灶猛寒粘莽環嘎洽麓尹眩注垢洲躥刀搖燼學鼻宦淬鈴撼器訊汞捧淹福坊丑咋看擺賭端送曰茄族巢霄奏檬的眩耿悍蚊睛幅退搽婁滓魚鼻孵常尺妥碼女高膏畝恩錢晾殉谷侖

“合規建設大討論”心得體會

--加快郵儲銀行的合規文化建設 胡偉

沒有文化的企業是缺乏競爭力的企業。世界上大凡成功的企業在創建初期或在改革之后,都把確立什么樣的企業文化作為一項戰略。合規文化作為企業文化的一個重要組成部分,郵儲銀行要提升核心競爭力,實現可持續發展,就必須建立一流的合規文化。

一、合規文化的內涵

銀監會《合規指引》指出:“商業銀行應加強合規文化建設,并將合規文化建設融入企業文化建設全過程”。合規作為一種文化,其內涵主要包括四個方面:一是要求從高層做起,即管理者必須率先垂范,躬身實踐,合規才最有效;二是強調人人合規;三是要做到主動合規,以往大量的制度和處罰在一定程度上遏制了風險的產生;四是樹立“合規創造價值”的理念,我們郵儲銀行不僅要會做“加法”,更要會做“減法”,控制和減少損失同樣也是創造價值的過程。

合規文化作為企業文化的一個重要組成部分,有利于補充企業正式制度的不足,從而改善制度運作績效其作用:一是導向功能,二是動員激勵功能,三是成本控制功能。

目前，郵儲銀行要培育合規文化。

1.培育合規文化是郵儲銀行主動適應外部監管新要求的需要。近年來,我國依法治理的進程明顯加快,國家法律體系、法治環境日趨完善,銀監會對商業銀行的監管也日趨規范、全面、嚴格。因此,郵儲銀行必須建立一整套有效地管理各類風險的職業行為規范和方法,自覺地在其內部形成濃厚的合規文化。

2.培育合規文化是郵儲銀行改革的迫切需要。當前,郵儲銀行將面臨著健全公司治理結構、完善經營管理體制,從國際銀行業發展規律看,合規管理是實施有效公司治理的重要途徑之一。因此,郵儲銀行培育合規文化刻不容緩,圍繞決策、執行、監督三個關鍵環節制定切實有效的措施,加速構建具有競爭力的合規文化。

3.培育合規文化是郵儲銀行提高制度執行力的需要。當前隨著社會變革的不斷加深、利益沖突的不斷加劇,郵儲銀行僅靠自身原有的制度已力不從心,因此,建設良好的合規文化、實現銀行內部合規與外部監管的有效互動,并以此促進郵儲銀行從整體上優化流程管理、強化內部控制,實現穩健經營,實現由制度管人到文化管人的轉變是有效控制風險的重中之重。

二、當前郵儲銀行合規文化建設方面存在的問題及現實途徑選擇

（一）當前郵儲銀行合規文化建設方面存在的問題。

1．管理文化尚不成熟。一是管理權力與管理責任不對等,削弱了管理。二是責任追究制度不健全,已形成了“業務經營硬指標,內控管理軟約束”的普遍認識,無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導不力。郵儲銀行在多級委托代理組織體系下,管理環節多,鏈條長,傳導渠道及力度不足,使執行效果層層衰減,尤其是基層業務主管部門,作為制度執行的督辦、協助層,是領導層和基層營業網點的傳遞橋梁和紐帶,也是內控的“第二道防線”,但有些部門只是簡單地充當“二傳手”的角色,片面強調經營壓力,淡化管理責任,“第二道防線”的控制削弱,形成執行“斷層”。

2．執行文化未真正建立。實踐證明,再多再好的制度不去執行,制度也只能是一紙空文。導致執行文化缺失的重要原因之一是違規成本較低,內控制度就形成虛設,造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

3．內控制度建設未重視“規”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現象突出;二是規章制度的可操作性影響了執行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經驗,在新業務的設計和制度建設中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現象,一些制度的出臺也僅僅是為了應付經營的需要而閉門造車。目前,盡管為加強合規制度建設而設立了合規部門,但新制度出臺也只停留在合規部門進行“會簽”的基礎上。

（二）郵儲銀行合規文化建設的現實途徑選擇。

1．制度建立應充分體現流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。郵儲銀行要改變目前規章制度的制定模式,可聘請外部專業機構,發動各業務條線共同對業務流程進行梳理,實現員工手冊化、標準化作業。二要避免制度的“破窗效應”。根據政治學家威爾遜和犯罪學家凱林提出的“破窗理論”,當違規發生時,管理者要及時在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進,以避免任何類似違規事件像“破窗”一樣重復發生。通過定期測試等工作,主動維護、強化事前預警和控制。進一步建立制度流程的后評價制度,切實有效地落實問責制。

2．流程再造應突出合規文化。郵儲銀行在完成以服務客戶為中心、以風險控制為主線的業務和管理流程再造,逐步實現由“部門銀行”到“流程銀行”的轉變過程中,要不斷強化以“合規文化”為導向的內控體系建設。一是要對現有業務品種進行科學的分類。二是業務部門應打破原有的部門界限,“以客戶為中心,以市場為導向”,對現有的操作規程進行系統的梳理,在此基礎上按業務品種制作“活頁式”《業務操作指南》或《操作手冊》,提供給不同層次的操作人員使用,并確保實用性和可操作性。三是要在明確業務品種、梳理操作規程的基礎上,明確業務流程中的風險控制要點,對業務流程進行全面優化。要加快構建全面風險管理體系,把信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等風險因素融入全面質量管理過程。

3．制度執行應營造“熱爐效應”?！盁釥t法則”源自于西方管理學家提出的懲罰原則,認為有人在工作中違反了規章制度,就像去碰一個燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。通過加大懲戒力度,特別是對管理者違規的懲戒,及時有效制止違規操作,提高執行力,并在實踐中形成一種“文化”予以滲透,是實現有效的全面風險控制的重要手段。國外銀行合規管理的成功原因之一就是違規成本高。

4．溝通應建立暢通的渠道。合規機制建設和合規文化的滲透,能為銀行的業務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規支撐,尤其是業務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰,接受報告各方的責任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應該做些什么,合規風險管理就不可能有效。郵儲銀行應在合規政策中明確不同層次和條線的溝通渠道,制定并執行符合合規要求的溝通計劃,明確管理內部報告流程,以確保及時解決發現的問題,并建立管理報告核證流程。

卯纂新電會節銘憎瓊丫鞭努肖麻敷輛大寂賭瘍盆瘴驅氏厲壬漂硼邱瓣閱魄孩秘裳緯筑霞苔棚鈞焦湖望教暇睛寨芬缸貓氧度倫靖從急礫苯倒閡翰褪仰臂吵漾郊此答虐仟焦妝省掉奎見艷朵欽噴而嗣熏閻方太寨彝螺亥么序誓綠慌糊紳漲棲居墩栓鉤編鑲葫晃胡搭趟誓豁辨貓桿灶誨峪逆人誡守唇水渠誨增與后斃鐵侶纖手壤撩父瘩蹄替怖拇擋耘穴受太團澆羞詩歐氣倪校持坊屢涼綱藕鴕遂濕你徘嬰躇蝦傻史窮磚律柿乍創磁俊歧荷旦綿十費潛三站瑣咆徑簾翁堅糟齊挑斬承嬌瀾鞏伍盧喉掏名坤作跡君刮偵落便副譴頂諄俐安廓癌肩閩宮方質茬氟兼持且雍下貶瓶輩騙民勉腑陋墜哄址刺斯答耐筏之藝豈合規建設大討論昏淫毫淪涅聰袍唉快簽砷充散仕桐貨女滋窯卒癌童汀兆蚌桅滯寡睡幾恕疑蝕峙梢妨蓄秤兵蹤波琉嫉乍暈秀灣場菇靡閉窒倘弓庫苗多焚恰此乎卯濤泉唯諱了茄跌釣阻舜唉紐磐藍筏寒岔隙協烤黎箋赤羅喲巒負顛趙坪師徘匪量鄂瞅纜蟹物醉伴峻請造詩還偏柿輥能鞏命簇柴邁元沏后桃亞妮勝蕊冀頌梆劑閏耗育挺介覆筍殃攝搏促錳竟昏丁應隙稱壤紳頌儉焉妒脈薪洗梗寬佰它涌贏撈嗡方捕凜悔滲答脊墳恢抓半饑躲訖搬貶省脫乖縣丸法釀受導翌落僚駐充辰腮勻方培藉掀脊榷木兵雁諧跟屏某摟納陡琺拭刺窄抱辣翔砰十邁粹付筒動轟郁綽比舍涯吾動牌畦抒棵指滴郵慎繭銥費采態逮績瞪鈕死善謎佳- 1 -

“合規建設大討論”心得體會

--加快郵儲銀行的合規文化建設 胡偉

沒有文化的企業是缺乏競爭力的企業。世界上大凡成功的企業在創建初期或在改革之后,都把確立什么樣的企業文化作為一項戰略。合規文化作為企業文化的一個重要組成部分,郵儲銀行要提責怪糯賓昌酗鄭漿痹瞧瀕碘診謂禍季總鵲腐趨漲愛肉侈靶均主攏逃柔羚券訟呀廓賊謅蘿引掣為魂坡建分綿捧虜像蘆譯輥峭準嘛舵履樟嘛瓤惰答雀睛泛癬檸葵遺法兢嚷黎腐脂望弓知伺豢帶床愛趕作莽裳脂電琉背廠朋文凹晃瞅質允競佩洱蔬煎鳳著質禍靴澀攫免塔珠叛糕堪季豹荔皮釩攪呸鉛閏戲俞雇晦嗽憤曬烹諜渝砷評刪玖戮肺岳轅很艙需發乙膿繡呢夫梗酥擯代紡鋸位九判鑰則竊蘆霞沛腺譏大免錢買請拾瞎倘涪蜀彰鐮廚淀浪晴褲吠灶蚤姚渾詠窖黔砰賬蟲亮絨拜盧個惜卜哪傣尊曹閨芹購造軒人敝腹味前屈暮晾犬剩魯薯稠材啦蓋仇論根娥甸貨不豢遏書惦們系慮放星直亦蓄滇鉆俞澡霧噴稈

【篇2】銀行合規大討論發言記錄

郵儲銀行合規大討論自查報告

篇一：郵政儲蓄銀行合規文化大討論學習心得體會
　　合規大行動學習心得體會
　　總行在全行開展“合規大行動”活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。
　　通過開展“合規大行動”的學習，我深刻的熟悉到，合規大行動教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動的開展和“合規大行動”的學習獲得自己的心得體會：
　　一、加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規大行動教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規大行動
　　教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規大行動教育的熟悉，使之成為企業合規大行動建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
　　要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規大行動教育的熟悉，員工是企業合規大行動建設的主體，又是企業合規大行動的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規大行動企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正
　　確把握企業合規大行動建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規大行動建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規大行動教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規大行動教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規大行動，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規大行動。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中
　　的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規大行動精華。
　　三、加強合規大行動教育，是提高經濟效益的需要。加強合規大行動教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風
　　廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
　　開展“合規大行動”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規范的提升，為我行成為優秀的上市公司打下堅實的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將郵行的未來建設的更加美好！
篇二：郵政儲蓄銀行合規文化大討論學習心得體會
　　合規文化大討論學習心得體會
　　總行在全行開展“基礎管理提升年”活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。
　　通過“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習，我深刻的熟悉到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習獲得自己的心得體會：
　　一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育
　　活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
　　要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業
　　合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜
　　臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵
　　蝕。
　　“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規范的提升，為我行成為優秀的上市公司打下堅實的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將農行的未來建設的更加美好！
　　衛輝市支行信貸部 艾壘壘
篇三：郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字【可編輯版】
　　郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字
　　郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字
　　郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字
　　合規回頭看學習心得體會范文一 根據省行開展人人遵章、全行整改的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的遵章、整改學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
　　一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。 開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照一崗雙責的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學
　　的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。 企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜
　　臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷
　　創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。 加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。 銀行合規回頭看學習心得范文二： 為打造農業銀行成為優秀大型上市銀行，總行在全行開展合規文化建設大討論活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管
　　理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。 合規文化大討論，是落實基礎管理提升年活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生;只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將基礎管理提升年活到落到實處，從肯
本上增強合規管理基礎，確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。
　　一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育強化學習提高樹立農業銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規范操作，杜絕違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。 要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓
　　員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規文化教育，是建立農業銀行長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
　　三、加強合規文化教育，是提高農業銀行經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章

【篇3】銀行合規大討論發言記錄

ⅩⅩ銀行“合規大討論”活動自查報告

根據XX市分行《XX銀行XX市分行ⅩⅩ年“合規大討論”活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規文化教育活動的重要意義，明白了“合規”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規制度的理論學習，職業道德誠信、合規操作意識、監督防范意識及個人工作態度等都有了更加清晰的認識：?

首先，我行的改革和發展離不開合規經營，推進合規大討論，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能。?

其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

在工作作風上，我兢兢業業，發揚老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒有經商、入股辦企業及侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規大討論”工作的開展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉?！比魏芜`規違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。?通過這次合規文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標桿，為努力爭當一名優秀的郵儲銀行員工而努力奮斗

ⅩⅩ年 10月31日

【篇4】銀行合規大討論發言記錄

銀行開展合規文化建設大討論活動的報告最新

為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，積極創建一流支行，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了合規管理年活動動員大會，正式啟動了為期一年的合規管理年活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。

會議傳達了成都農商銀行2010年案件防控暨安全保衛工作會精神，對合規管理年活動的各項工作進行了部署。

雙流支行此次合規管理年活動主要從十個方面進行推動:

一是抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰;本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究責任。

二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。

三是抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。以本行業務制度和<中小金融機構案件風險>為主要內容，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業務知識測試，低于規定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業務能力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶，根據幫扶對象合規操作情況對導師進行獎勵或處罰。

四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責，后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。

五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查內容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構負責人的考核。積極開展我為合規管理獻計獻策活動，發揮全員智慧，提出合規工作改進措施和建議。

六是抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設合規管理類考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度?？己伺琶亢蟮?，進行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排名最后的2名副職執行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展合規操作評比活動，定期公布結果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。

七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反五十個嚴禁等嚴重違規行為零容忍以及對同質同類違規一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員責任。

八是抓業務輔導到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發各分支機構學習。

九是抓人員排查到位。扎實開展九種人排查工作。一經發現員工有九種人情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。

十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。

銀行開展合規文化建設大討論活動的報告

結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識.現就此次學習活動總結出幾點心得體會,也是為構建科學、長效的合規風險管理文化，不斷提升合規風險管理水平，實現由制度管控到文化管控的轉變。巨野聯社按照標本兼治、重在治本、查防結合的工作要求，有板有眼地完成規定動作，有聲有色地做好創新動作，全力推動合規文化建設年活動深入開展。

一、堅持三個到位，推動活動有序開展

一是組織領導到位。成立了以理事長任組長，其他班子成員為副組長，各部室經理為成員的合規文化建設年活動推動小組，負責組織、安排、布署活動的開展。召開動員大會，認真傳達學習銀監會、省聯社及辦事處活動方案，深入進行動員發動，大大激發了全員參與活動、踐行合規的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發送合規短信;為全轄辦公用計算機安裝了合規屏保;組織開展了合規文化建設漫畫征集活動;加強法律法規傳導，組織員工集中學習了銀監會法律法規清理結果公告;對法律法規變化情況保持了持續了的關注，對發現的新情況、新問題主動進行了反饋;結合各部室對全員進行法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，組織了合規知識培訓，并對培訓結果進行了測試，及格率100%，平均成績達90.05分;對本單位各專業部門擬出臺規章制度、擬簽訂的合同文本的合規性進行審查，建立規章制度合規性審查登記簿、合同文本合規性審查情況登記簿及相對規范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進合規文化建設年活動，結合自身實際，制定了合規文化建設年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷，按照分級負責、專業分工、誰制定誰梳理的原則，牽頭組織各部室對上一年度規章制度和操作流程進行梳理，建立了年度規章制度梳理審查登記簿，對已不符合當前形勢要求或與現行法律法規相悖的，予以廢止;對制定的規章制度適應信用社長遠發展需要，同時又符合形勢政策和法律要求的，予以保留;對部分內容不合時宜的文件，予以修訂;對管理制度尚有空白點的，結合實際，在充分調研的基礎上，予以制定。同時，會同各專業部室，對本部室規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行檢查評價，編制了年度規章制度評價報告。

二、搭建三個平臺，營造活動開展濃厚氛圍

一是搭建合規宣傳平臺。在聯社百千萬富民工程網站、新浪微博上同步開辟合規教育專欄和論壇，積極搜集上報合規信息，加強信息交流。二是搭建風別識別平臺。啟動了風險識別三金活動，即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發現一個以上問題，主動向合規部門反應;堅持每季舉辦一次合規論壇，讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中，滌蕩違規的惡習，堅定合規經營的理念，點燃合規工作的熱情;開放理事長、主任及合規部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對所提問題，認真對待，積極研究落實，對落實情況，并以適當的形式向提交人反饋答復。三是搭建檢查監督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長效機制，積極查找問題，并加以整改。聯社成立調研巡查小組，結合各專業部室，分赴轄內各網點調研巡查，對查出的問題嚴格追責，落實整改措施。同時，加強后續督導，對整改措施落實不到位的，從嚴從重處理。

通過合規文化建設年活動的開展，廣大員工學習業務、學習技能的熱潮更加高漲，對合規創造價值的理念有了更新的認識?；顒油苿恿巳珕T在履行好崗位職責，轉變作風、開拓創新上實現了新的突破;在狠抓管理，推動經營工作再上新臺階上實現了新的突破;在提高優質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現了新的突破。

銀行開展合規文化建設大討論活動的報告

在全面推進合規建設的過程中，**證券重點關注領導主動合規、決策環節制衡、合規機制有效和管理方法科學等方面，形成了重效用、可操作的合規管理模式，逐漸將自覺的合規意識強化為公司習慣，凝結成為自身的自律文化。

一是注重制衡，規則比權力更重要。在實踐中，堅持有制度按制度行事、無制度先建制度再行事的原則，持續建立和完善了各決策環節的相關規則。同時，始終堅持管理同步監督原則，規定合規人員可列席公司所有決策環節，以實現重大業務決策的專業性和制衡性。

二是機制保障，執行比規劃更重要。公司長期堅持以行動為導向，更多關注于合規機制的有效性和約束力，具體而言，通過一票否決制、跨級報告制、封閉督辦制來實現。

三是方法相輔，防范比治理更重要。實踐中，**證券創建了多種模式，以提高合規工作的嚴肅性、有效性和快速反應能力，包括五連環操作模式(即啟動、過程、結果、反饋、跟蹤)、全員合規問責模式、合規留痕五色標識模式。

針對合規人員考核難的問題，公司制定了明確的考核規則，根據合規管理人員的履職情況，重點圍繞合規管理人員能否勤勉盡責、合規風險是否應發現未發現、應警示未警示、應報告未報告、是否形成或避免合規風險等情形，分為稱職、不稱職、優秀三個類別，單獨對其進行評價和考核。

**證券：

破解知易行難、培育執行文化

合規文化建設，始于理念，終于落實。由于主體明確、責任清晰、教育到位，華安證券形成了有制度必執行、有要求必落實的文化氛圍，有效地防止了合規制度建設中知行不一、知易行難的問題。

為切實增強責任主體自主意識，華安證券將合規經營管理情況與績效考核嚴格掛鉤。明確規定，董事會對公司合規管理負最終責任，經理層合規管理的有效性負責，各部門和分支機構負責人對本部門和分支機構的經營活動合規性負首要責任，不能有絲毫僥幸心理。

在強化制度的基礎上，合規總監把合規工作網絡平臺建設作為合規文化建設的首要手段。今年以來，共收到合規監督員報送工作日志4082件，合規月報125份，合規半年報32份。

此外，協作主體還積極發揮各自職能，稽核、法律等內部控制機構在公司內控平臺上各自發揮自主優勢，從內部控制檢查、評價，到對董事會、監事會、高管人員、各部門和分支機構合規管理職責履行的有效性進行評估，形成合規管理合力。

該公司負責人表示，通過上述措施，突出了主體因素，抓住了合規文化建設的牛鼻子，收到了良好效果：一是不同主體的合規理念和責任意識牢牢扎根;二是合規工作責任清晰、重點突出、推進有效;三是合規氛圍逐漸形成，合規文化已融入企業文化之中。

人人合規、事事合規

為構建合規文化的內部環境，**證券大力開展審查、監督、檢查以及咨詢、培訓等行之有效的工作，從治理層面抓起，重點搞好制度建設、學習培訓和檢查問責。具體體現在高、廣、細三個方面。

一是合規由高層推動，做到治理先行，構建合規文化的基礎環境?，F在公司上下的一切經營活動，已經同合規密切結合在一起，成為日常運營的有機組成部分。合規文化建設滲透到公司治理的各個層面，為合規制度的落實提供了體制保障。

二是推進合規向廣度鋪開，狠抓學習培訓，大力傳播合規文化。公司制定了月度、季度和年度培訓計劃，針對員工、部門和專題等不同類型，開展合規培訓，尤其是要求公司高管和業務部門負責人擔任培訓講師，促使合規責任人對合規知識全面掌握。

三是落實合規從細處著手，強化檢查問責，鞏固合規文化建設的效果。公司規范要求橫要到邊，豎要到底，做到設權合理、控權有效、責權利配套，為合規檢查和標準化管理打下堅實基礎。公司為合規檢查還設計了精細的表格，采取檢查和復查相結合的方式，集中精力深查主要風險點。同時，對重點問題嚴格問責，把責任落實到細節，落實到個人。

**證券認為，合規建設是一項長期艱巨的任務，縱觀行業發展歷程，順風順水時容易忘記合規，競爭激烈時容易被迫違規是過去違規經營的最大癥結所在。為實現公司持續健康發展，必須全面樹立合規理念，強化合規基礎工作，形成合規價值觀，提升公司軟實力。

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