中信證券股份有限公司實習報告

　 院( 系)

　管理學院

　 專業班級

　市場營銷 1201

　學生姓名

　劉寬

　學號

　 U201216278

　 指導老師

　 楊治

　實習單位 中信證券股份有限公司( 深圳公司) 目錄 一

　, 實 習 公 司 介紹、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 二 , 實 習 時 間 與 地點 、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 三 , 實 習 目標、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 四 , 實 習 內 容 分析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 五 , 專 題 內 容 分

　析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 六 , 實 習 中 的 收 獲 與 體會、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 七 , 實 習 工 作 的 改 進 意見、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 一、實習公司介紹 中信證券股份有限公司就是中國證監會核準的第一批綜合類證券公司之一,前身就是中信證券有限責任公司,于 1995 年 10 月 25 日在北京成立,注冊資本 6,630,467,600 元。2002 年 12 月 13 日,經中國證券監督管理委員會核準,中信證券向社會公開發行 4 億股普通 A 股股票,2003 年 1 月 6 日在上海證券交易所掛牌上市交易,股票簡稱"中信證券",股票代碼"600030" 2009 年中信證券總部從北京遷回廣東省深圳市。中國國際信托投資公司成立初期曾被鄧小平同志贊譽為中國在對外開放中信證券中的一個窗口。中信集團按照國家的法律法規與方針政策,堅持開拓創新,通過吸收與運用外資,引進先進技術,采用國際上先進、科學的經營方式與管理方法,遵循市場經濟規律,在諸多業務領域中進行了卓有成效的探索,取得了較好的經濟效益,在國內外樹立了良好的信譽,為國家的改革開放事業作出了重大貢獻。公司長期以來秉承"穩健經營、

　勇于創新"的原則,在若干業務領域保持或取得領先地位。2008 年公司股票承銷的市場份額 17、39%,排名第一;債券承銷的市場份額 12、15%,排名第一;公司及控股公司合并的股票基金交易額市場份額 8、56%,排名第一;公司控股基金所管理的資產規模合并市場份額 10、29%,排名第一;研究團隊蟬聯第一。

　中信證券第一大股東為中國中信集團公司。中信證券與中信銀行、中信信托、信誠人壽保險等公司共同組成中信控股之綜合經營模式,并與中信國際金融控股共同為客戶提供境內外全面金融服務。中信集團現已成為具有較大規模的國際化大型跨國企業集團。在東京、紐約、哈薩克斯坦設立了代表處。中信集團的業務主要集中在金融、實業與其它服務業領域。截至 2008 年底,中信集團的總資產為 16,316 億元;當年凈利潤為 142 億元。

　在中國國際信托投資公司成立 5 周年時,鄧小平為題詞:"勇于創新 多作貢獻";中國國際信托投資公司成立 20 周年時,中共中央總書記、國家主席江澤民題詞:"開拓創新 勤勉奮發 辦好中信"。

　二、實習時間與地點 2015 年 5 月 1 日-----2015 年 6 月 1 日

　 中信建投證券深圳深南大道營業部 三、實習目標 (一)根據學校統一集中實習的安排,完成大四的專業實習 (二)了解證券公司的組織結構與日常業務流程,進一步深化對證券市

　場的認識 (三)能把課本上學到的相關知識與具體實踐結合起來,并能夠分析與處理一些基本問題 四、實習內容 ( 一) 了解中信證券概況 1.中信證券證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位 2.了解并領悟中信建投證券的企業文化 3.深南大道營業部的內部設置,下設客服部、財富管理部、財務部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理,營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理與維護數據。

　( 二) 具體實習內容及其分析 1.我被安排在客服部工作。主要就就是負責客戶的開發與維護。這個工作瞧起來很簡單,其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,由于社會經驗的匱乏,在實際工作中也有許多困難。

　2.我每天早晨 8:30 上班,剛到公司后,我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下,雖然這不就是我的職責,但就是我覺得新人多做點事情總就是好的。

　3.每天做完雜物后,我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊,然后進入公司內部的 NOTES,瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告,為自己專業知識的做積累。

　4.一般從 9 點開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務,與客戶進行溝通。經過培訓與多天的觀察學習,我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候,我們還就是要瞧客戶部王經理如何處理一些問題,學習怎樣與客戶交流,并了解客戶的需求。

　5.柜臺服務?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業務,如開戶,轉托管,撤消指定交易,變更客戶資料與銀證通及銀證轉帳的開通與取消等等。開戶就是證券公司最一般也就是最基礎的業務,因此對于開戶流程,手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后,我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。

　6.提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經驗,并且有證券從業資格證。在實習期間,我更加關注股市的運行與對股民心理的揣摩,并對一些個股運用各種指標進行了分析與討論,把所學的相關知識又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學到了一些新的知識。

　7.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容: ①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下,然后統一發往總部。

?、诶砬逑嚓P的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完

　成。

?、蹖τ谏辖凰c深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,進行核查與整理,然后再重新掃描反饋回去。

　整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這就是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心與耐心;客戶資料檔案的有序整理就是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

　(8)專業知識培訓:帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的FC 會議,還記得第一次參加這個會議時心情很忐忑。但公司的工作人員對對我們都很好,之后就帶著學習的精神來參加這個會議啦。在 FC 會議上,大家會對近期的空方及多方消息進行討論、總結。并根據這些消息,預測股市的未來走向。會議上,老師們還會推薦幾支股票,并從專業的角度為大家分析這些個股。每次會議都就是一個難得的學習機會,許多專業術語我都一知半解,于就是在會后對這些進行了著重了解。一下就是就是我總結的一些: 空方:對后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。

　多方:對后市樂觀,正在買入股票的投資者。

　建倉:一般就是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票。

　主力基金:就是持有指某股票數量最大的基金公司或基金公司聯名,她們的買賣決定,自然就成為主力了。

　主力資金:空方或多方較有代表的機構或公司。

　跳空:指受強烈利多或利空消息刺激,股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結束前出現。

　打壓:就是用非常方法,將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進以取暴利。

　洗盤:做手為達到炒作目的,必須于途中讓低價買進,且意志不堅的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時讓持股者的平均價位升高,以利于施行養、套、殺的手段。

　K 線:這種圖表源處于日本德川幕府時代(1603～1867 年),被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動,后因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過 K 線圖,我們能夠把每日或某一周期的市況現完全記錄下來,股價經過一段時間的盤檔后,在圖上即形成一種特殊區域或形態,不同的形態顯示出不同意義。插入線、抱線與利好刺激線這三種 K 線組合就是最常見的經典見底形態。

　短線:對于短線投資者來說,正面消息的發布,一般會對一只股票價格在短時間內出現快速增長,在當日后段時間基本就是處于跌的狀態。因為市場遵循低買高賣的原則,所以在什么時間投入,以什么價格買入就是很難預測的,投機性質很強,但就是仍然可以研究K線趨勢,與短期現象對某只概念股特別關注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短線投資具有高風險性。股票交易容易出現跟風現象,市場并不完全規范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于就是便有 K 線圖出現長時間只漲不跌,

　只進不出的現象,然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進,跟風抬高股價,莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據,會發出起訴。

　我們在民族證券實習期間,公司代銷一種 LOF 型基金---國泰價值經典基金。在次之前,我對基金的知識一竅不通,很幸運有此次實踐的機會當然不能錯過。我們在下班以后對基金的知識進行了全面的了解,下面就是對 LOF 基金的簡單介紹: LOF 基金:上市型開放式基金,同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機構也可以在二級市場(股市)進行交易。也就就是說,既可以申購贖回基金份額,也可以買賣基金份額。

　在二級市場的交易中,基金的買入與賣出與股票的買入與賣出就是一樣的,所有的交易就是在投資者之間進行的,基金公司并不參與。也就就是說,您就是從別的投資者手中買入基金份額,不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點,如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,您就是無法買到的;如果沒有投資者想要買進基金份額,您手里的基金也就是賣不掉的。

　分級基金[1]又叫“結構型基金”,就是指在一個投資組合下,通過對基金收益或凈資產的分解,形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點就是將基金產品分為兩類份額,并分別給予不同的收益分配。從目前已經成立與正在發行的分級基金來瞧,通常分為低風險收益端(優先份額)子基金與高風險收益端(進取份額)子基金兩類份額。

　母基金凈值與子基金凈值的關系:母基

　金凈值=A 類份額子基金凈值 X A 份額所占比例 + B 類份額子基金凈值 X B 份額所占比例根據分級母基金的投資性質,母基金可分為分級股票型基金(其中多數為分級指數基金)、分級債券基金。分級債券基金又可分為純債分級基金與混合債分級基金,區別在于純債基金不能投資于股票,混合債券基金可用不高于 20%的資產投資股票。根據分級子基金的性質,子基金中的 A 類份額可分為有期限 A 類約定收益份額基金、永續型 A 類約定收益份額基金;子基金中的 B 類份額又稱為杠桿基金。杠桿基金可分為股票型 B 類杠桿份額基金(其中多數為杠桿指數基金)、債券型 B 類杠桿份額基金。以某分級基金產品 X(X稱為母基金)為例,分為 A 份額(優先)與 B 份額(進取),A 份額約定一定的收益率,基金 X 扣除 A 份額的本金及應計收益后的全部剩余資產歸入 B 份額,虧損以 B 份額的資產凈值為限由 B 份額持有人承擔。當 X的整體凈值下跌時,B份額的凈值優先下跌;相對應的,當X的整體凈值上升時,B 份額的凈值也將相對于 A 份額優先上升。優先份額一般可以優先獲得分配基準收益, 進取份額最大化補償優先份額的本金及基準收益,進取份額通常以較大程度參與剩余收益分配或者承擔損失而獲得一定的杠桿。它擁有更為復雜的內部資本結構,非線性收益特征使其隱含期權。通俗的解釋就就是,A 份額與 B 份額的資產作為一個整體投資,其中持有 B 份額的人每年向 A 份額的持有人支付約定利息,至于支付利息后的總體投資盈虧在都由 B 份額承擔。

　在營業部實訓期間,產品經理即利用下午下班后的時間對我們進行了分級基金的一個基本培訓,掌握了幾種最基本的基金產品,包括其

　預期收益性,相對于傳統基金的優點,以及在像顧客推薦時的技巧與話術,在經過基本的培訓之后,第二天財富管理部門的陳總便給了我們一些公司小額的存量客戶讓我們通過自己掌握的知識,自行像顧客推薦。

　五 五. 專題內容分析( 前臺, 夕會與基金產品學習與銷售) 這一個月,我被安排在客戶服務部工作,與另外兩名同學在柜臺跟著學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活: 首先,每天早晨九點到,在散戶室里瞧早晨民族證券的電視節目,主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告。

　等到九點半開始,我就在前臺準備一些開戶的文件。等到客戶來時就能順利快速的為客戶辦理開戶手續。下面我簡要介紹一下開戶流程及所需證件: 1、本人及本人身份證(最好用第二代身份證)設置交易密碼。

　2、填寫相關的資料,開立股東帳戶卡。

　3、簽第三方存管協議,您自己選擇一個銀行作為指定銀行,(有銀行卡,或者還沒辦的,都可以)。

　4、柜臺辦完所有手續后,去銀行辦理第三方存管確認手續,如果沒有銀行卡,可以馬上辦一張,如果本來就有,直接確認就可以了,需要填一張單子,我營業部有銀行駐點辦公人員,可以直接辦理。

　5、目前網上交易都就是默認開通的,如果不放心,可以在開戶的時候提出來。

　在這個過程中我們協助客戶填表、復印證件、并在客戶完成后進行簡要的查瞧以確保重要的地方都有填到。機構開戶的流程與個人差不多,只就是要提供的證件與填的合同不一樣。

　前臺另一個主要的工作就就是柜臺服務。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業務,如轉托管,撤消指定交易,變更客戶資料與密碼的重置以及創業板的開通等等 在這一周的時間中,我們三個會輪流去客戶資料室進行資料整理的工作?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。我在前臺工作的一段時間內,資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認書,我們實習生的工作就就是按照編號找到客戶的資料夾,對姓名信息進行核對,完全無誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開始做這些時,我事前沒有進行計劃,整理的很慢,也沒有規律。后來將單子按照編號排序、歸類后,就整理的快多了。這就是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心與耐。客戶資料檔案的有序整理就是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,這就是很重要的小事。

　帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的 FC 會議,還記得第一次參加這個會議時心情很忐忑。但公司的工作人員對對我們都很好,之后就帶著學習的精神來參加這個會議啦。在 FC 會議上,大家會對近期的空方及多方消息進行討論、總結。并根據這些消息,

　預測股市的未來走向。會議上,老師們還會推薦幾支股票,并從專業的角度為大家分析這些個股。每次會議都就是一個難得的學習機會,許多專業術語我都一知半解,于就是在會后對這些進行了著重了解。一下就是就是我總結的一些: 空方:對后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。

　多方:對后市樂觀,正在買入股票的投資者。

　建倉:一般就是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票。

　主力基金:就是持有指某股票數量最大的基金公司或基金公司聯名,她們的買賣決定,自然就成為主力了。

　主力資金:空方或多方較有代表的機構或公司。

　跳空:指受強烈利多或利空消息刺激,股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結束前出現。

　打壓:就是用非常方法,將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進以取暴利。

　洗盤:做手為達到炒作目的,必須于途中讓低價買進,且意志不堅的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時讓持股者的平均價位升高,以利于施行養、套、殺的手段。

　K 線:這種圖表源處于日本德川幕府時代(1603～1867 年),被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動,后因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過 K 線圖,我們能夠

　把每日或某一周期的市況現完全記錄下來,股價經過一段時間的盤檔后,在圖上即形成一種特殊區域或形態,不同的形態顯示出不同意義。插入線、抱線與利好刺激線這三種 K 線組合就是最常見的經典見底形態。

　短線:對于短線投資者來說,正面消息的發布,一般會對一只股票價格在短時間內出現快速增長,在當日后段時間基本就是處于跌的狀態。因為市場遵循低買高賣的原則,所以在什么時間投入,以什么價格買入就是很難預測的,投機性質很強,但就是仍然可以研究K線趨勢,與短期現象對某只概念股特別關注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短線投資具有高風險性。股票交易容易出現跟風現象,市場并不完全規范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于就是便有 K 線圖出現長時間只漲不跌,只進不出的現象,然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進,跟風抬高股價,莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據,會發出起訴。

　我們在民族證券實習期間,公司代銷一種 LOF 型基金---國泰價值經典基金。在次之前,我對基金的知識一竅不通,很幸運有此次實踐的機會當然不能錯過。我們在下班以后對基金的知識進行了全面的了解,下面就是對 LOF 基金的簡單介紹: LOF 基金:上市型開放式基金,同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機構也可以在二級市場(股市)進行交易。也就就是說,既可以申購贖回基金份額,也可以買賣基金份額。

　在二級市場的交易中,基金的買入與賣出與股票的買入與賣出就是一樣的,所有的交易就是在投資者之間進行的,基金公司并不參與。也就就是說,您就是從別的投資者手中買入基金份額,不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點,如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,您就是無法買到的;如果沒有投資者想要買進基金份額,您手里的基金也就是賣不掉的。

　在對 LOF 基金進行了適當了解后,我們實習生制定了簡單的銷售計劃: 1、在民族證券周圍的寫字樓里針對白領階層進行推銷。由于基金股票都就是在生活基本問題解決了之后才會注意到的理財產品,有特定的人群,所以我們把地點定在周圍的寫字樓上。

　2、之前去證券公司開戶時,我注意到很多老年人對基金這種理財產品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進行推銷。

　3、針對散戶室的股票投資者宣傳國泰價值,由于此基金可以在二級交易,相信很多股票投資者會動心。

　之后公司的羅敏老師針對此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術。讓我們受益匪淺。下面我簡單介紹幾個: 1、我只做股票,不買基金的？ 答:瞧來您可就是一位專業投資者,不過今年的股市可不好把握哦,上竄下跳的,熱點轉換也比較快,要獲取收益著實不容易,勞心又

　勞力。但基金就不同了,現在已經就是機構博弈的時代了！基金公司擁有資金優勢、信息優勢、 所以說,您不妨從您投資股票的閑散資金中,抽出一部分,配置一點基金。畢竟把所有的資產投資在一兩只股票上風險還就是很大的。

　2、我買的好多基金都深套著,別讓我買了。

　答:的確投資就是會有風險的,尤其經歷了去年市場的大幅調整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時,市場在經歷了高點單邊下跌以來,風險已得到了大幅釋放,整體來講,市場已處于底部區域,獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個時候投資,風險應該說已經很小了,而且從長期來瞧,以“低位建倉”的原則進行分批建倉,可以攤低您前期的投資成本。

　3、對基金不太懂,聽買過的人說賠了好多錢,我也不敢買。

　答:的確投資就是會有風險的,尤其經歷了去年市場的大幅調整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時,市場在經歷了高點單邊下跌以來,風險已得到了大幅釋放,整體來講,市場已處于相對低位,獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據自己的風險收益偏好來選擇恰當的基金產品?；甬a品種類豐富,相信總會有適合您的產品。

　第二天,我們兩人一組,開始了我們的銷售之旅。我在的組被分配在一直五層。實戰經驗告訴我,理論就是一回事,做起來就是另一回

　事。在客戶回答我們說沒錢或就是沒興趣時發現實際上不會與我們設想的一樣。我們大家回去后一交流,發現大家都遇到了同樣的問題。當陳經理瞧到我們都很沮喪時,跟我們說這些都就是必經之路,剛開始做這些就就是練膽量,畢竟實踐出真知嘛！

　時間過的好快,轉眼間,我們的實習生活就過去了一個月,我從對證券業一無所知,到初窺門徑,其中學習了很多,人也更加成熟。在這里的實習生活,讓我學著開始面對社會,讓我對證券專業知識有了興趣,相信在以后的學習生活中,我會開始關注留意股市行情,關心各種新鮮金融政策,用全新的視角觀察周圍的新聞動態,既不會盲目入市,更加不會放過每一個能夠創造穩定收益的投資機會。在此,也要感謝此次實習過程中幫助并指導我們的王主任、陳輝經理、宮晨經理 七 七, 實習中的收獲與體會 1 在中信證券證券營業部實習的四周里,了解了中信證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流與處理問題的能力、 2 另外,中信證券的工作人員對我們進行了熱情的接待與指導,感謝她們的關心,在這里要特別感謝陳姐,在批評與表揚我們日常工作的同時也教我們為人處事的道理、 3 雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也就是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前瞧來依然

　就是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實習任務。

　4 從自己專業的角度來瞧這次實習,最大的收獲就就是在在進行產品營銷的過程中,首先必須弄清楚目標顧客市場,只有掌握了顧客的需求情況,才能有針對性的提供符合 其需求的產品,譬如一個資產只有幾十萬的顧客與一個資產幾百萬的顧客,針對她們不同的風險承受能力推薦不同的金融產品就顯的置關重要。其次必須對產品足夠熟悉,特別就是像金融產品這種瞧不見摸不著的東西,更要明白其特點,可能的收益率,以及收益率的邏輯,這樣在顧客推薦時才能有底氣有自信,讓顧客能夠放心的把資金放在您這里保管,同時銷售人員在像顧客推薦產品時一定要本著負責人的態度,不能為了一時的業績而出現夸大收益,降低風險承諾,真心實意的站在投資者的角度,為投資者考慮,才能在以后贏得更多顧客,做大做強自己的業績。

　七、實習工作的改進意見 實習之前,感覺證券公司就是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習,對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解與認識,與此同時也思考了一些問題: ( 一) 工作時間 股市開市就是周一至周五上午 9:30---11:30,下午 1:00---3:00,證券公司辦理各種業務也就是同步的,以股市為中心展開。

　( 二) 區分客戶 證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類,重視發展

　大客戶并為之提供完善的服務,這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以瞧出。另外,大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率(正常就是千分之三)。

　( 三) 交易所交易機制 滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構,并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其她證券營業部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。

　轉托管,就是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務,就是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管,就是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時,可以將自己所有的證券一次性地全部轉出,也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　( 四) 銀證轉帳與銀證通 隨著銀行與證券公司合作為不斷深入,最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式,對傳統的證券交易模式提出了挑戰,在業界引起了高度重視。

　在銀證轉帳出現以前,進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,方能開始證券交易。這就存在問題:股民為了存取資金必須在銀

　行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請假,仍然不方便。而有了銀證轉賬業務后,一方面,投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。

　但就是,銀證轉賬畢競還存在個“轉”字,需要耗費一定的人力物力,有時轉帳不成功,還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證通”業務的出現,該項業務的一介顯著特點就就是所有的開辦手續均可在銀行完成,比銀證轉帳進一步方便了投資者,而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行,投資者無須在證券營業部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票,極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

　所謂"銀證通"就是指在銀行與券商聯網的基礎上,投資者直接利用在銀行(如:工商、農行、建行、招行等)各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,通過銀行的委托系統(如:電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統、手機銀行),或通過證券商的委托系統(電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業務。

　總結而言,銀證轉帳與銀證通具有以下的區別:

　 1、銀證通就是自動轉帳,無需辦理保證金轉帳,銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

　2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理,銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

　3、銀證通在銀行直接開戶,而銀證轉帳開戶就是先到銀行辦理活期存折開戶,再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。

　( 五) 證監會叫停“銀證通” “銀證通”業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國,銀行與證券就是分業經營的,而“銀證通”業務使得銀行成了準券商。6 月證監會叫停“銀證通”, 原則就是不再開展新業務,規范已有業務。

　( 六) 中信建投證券與中信銀行 在這段時間里,柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券與中信銀行,問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑,不過在一定程度上說,這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業,但還就是讓人混淆。事實上兩家公司就是獨立的,在業務方面確實也有很多合作,也取得了不錯的效果。

　( 七) 中信證券的發展前景 在中信證券證券實習的這段時間里,感受到中信建投證券在細節上、在管理上做的非常嚴格,典型的就是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦,然后發往總部;并且深刻感受公司的企業文化,在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。

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