發(fā)言（fā yán），動詞，義：評論，講話。一般在會議，晚會上領(lǐng)導(dǎo)或特殊人物的講話， 以下是為大家整理的關(guān)于銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言6篇 , 供大家參考選擇。

銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言6篇

【篇1】銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言

XX銀行員工合規(guī)手冊

（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范XX銀行（以下簡稱“本行”）員工職業(yè)行為，促進員工依法合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等有關(guān)法律法規(guī)以及《XX銀行合規(guī)政策（試行）》，結(jié)合本行實際，制定《XX銀行員工合規(guī)手冊（試行）》（以下簡稱《合規(guī)手冊》）。

第二條 本行為建設(shè)成為區(qū)域性、國際化、股份制優(yōu)質(zhì)特色銀行，必須持續(xù)維護依法合規(guī)經(jīng)營的聲譽，不斷提升市場競爭力。因此，本行員工有責(zé)任和義務(wù)學(xué)習(xí)、知曉包括但不限于前款規(guī)定中提到的國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章以及本行合規(guī)政策和其他合規(guī)管理規(guī)章制度，并自覺遵照執(zhí)行。

第三條 《合規(guī)手冊》適用于本行全體員工?！逗弦?guī)手冊》為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。每位員工都有責(zé)任和義務(wù)熟悉和執(zhí)行《合規(guī)手冊》，并掌握與遵循所從事業(yè)務(wù)崗位相關(guān)的規(guī)章制度。

第四條 員工在日常工作中對具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問時，應(yīng)及時向本行業(yè)務(wù)主管部門咨詢，對涉及合法合規(guī)性的疑問應(yīng)向本行合規(guī)部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。

第二章 員工行為合規(guī)的原則性要求

第五條 應(yīng)該遵循和執(zhí)行的事項或行為

（一）本行員工應(yīng)主動自覺遵守適用于銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達標(biāo)，做到“誠信、正直、守法、合規(guī)”。

（二）本行員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識，嚴格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。

（三）本行員工應(yīng)遵循誠實守信的理念，在經(jīng)營活動中做到誠實和公正，盡力維護股東、客戶和本行的合法利益。

（四）本行員工應(yīng)遵守國家和總行的保密規(guī)定及外事紀律。

（五）本行員工應(yīng)遵守總行關(guān)于應(yīng)對媒體的紀律要求，確保本行合法權(quán)益和良好聲譽不受損害。

（六）本行員工應(yīng)該接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度。

（七）本行員工若本人發(fā)生任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正，再向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告；若發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時規(guī)勸或制止，并按照本行相關(guān)規(guī)定及時向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告。

第六條 不該遵循和執(zhí)行的事項或行為

（一）本行員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。

（二）本行員工不得以違規(guī)行為代價爭取業(yè)務(wù)機會和個人、小團體利益，對以違規(guī)行為換取的業(yè)務(wù)機會和不正當(dāng)利益是不可接受的。

第三章 維護職業(yè)操守

第七條 本行員工應(yīng)嚴格遵守本行員工行為規(guī)范、員工職業(yè)操守的各項規(guī)定，以及國家、總行關(guān)于廉潔從業(yè)的各項要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。

第四章 與客戶的關(guān)系

第八條　了解你的客戶原則

（一）本行員工與客戶之間的任何業(yè)務(wù)、服務(wù)交易活動必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。員工應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)、服務(wù)規(guī)則，對客戶進行盡職調(diào)查和了解，以確認客戶提供的信息能夠滿足本行對“了解你的客戶”的有關(guān)規(guī)定并確認客戶有執(zhí)行交易和接受服務(wù)的行為能力。對于復(fù)雜或特殊、風(fēng)險程度較高的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融衍生產(chǎn)品，在向客戶提供或推薦時必須更為審慎，應(yīng)向客戶提示關(guān)注銀行明示風(fēng)險的聲明。

（二）對所有客戶開立賬戶或辦理信貸審批事項，必須執(zhí)行本行的相關(guān)程序、規(guī)定。本行員工在為客戶做出推薦或申請時，必須確認該推薦或申請事項是適當(dāng)和合規(guī)的。凡有可能，對任何由本行員工推薦客戶和建議的理由，都應(yīng)記錄在案并按規(guī)定時限予以保留。

（三）本行員工應(yīng)充分了解并遵守《中華人民共和國反洗錢法》、反洗錢監(jiān)管規(guī)章和本行的相關(guān)規(guī)定。相關(guān)崗位員工能正確執(zhí)行識別客戶、賬戶管理和有關(guān)交易的辦事程序，了解有關(guān)業(yè)務(wù)的最終受益人，以確保本行不被任何客戶利用來從事洗錢或其他違法犯罪活動。

第九條 向客戶提供業(yè)務(wù)資料

（一）本行員工應(yīng)清晰明了地向客戶介紹本行與客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，說明相關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)費用、扣款、利率等，確保客戶能方便地獲得關(guān)于銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款的書面材料。

（二）上述銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款應(yīng)與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費用、扣款、利率等水平須符合市場規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應(yīng)在向客戶提供業(yè)務(wù)或服務(wù)之前讓客戶知曉。開展代客理財業(yè)務(wù)時，在執(zhí)行一項業(yè)務(wù)或服務(wù)交易后，應(yīng)按規(guī)定為客戶提供交易契約或其它適當(dāng)?shù)慕灰状_認單。

第十條 對客戶信息保密規(guī)定

（一）本行員工應(yīng)嚴格按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和合同約定，保守客戶秘密，對客戶提供或在辦理業(yè)務(wù)等過程中獲取的客戶信息（包括以往客戶）和業(yè)務(wù)資料予以保密，不得向本行以外的第三方透露。法律另有規(guī)定的除外。

（二）本行員工對于采集、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進行與職業(yè)內(nèi)容無關(guān)的活動。

（三）在本行內(nèi)部，客戶信息不得透露給不相關(guān)的部門或分支機構(gòu)。如屬必要，對客戶信息的本行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)本行有權(quán)部門或人員批準(zhǔn)后才可進行。有關(guān)員工對其不當(dāng)泄露客戶信息所造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十一條 與客戶資金往來的禁止性規(guī)定

本行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項的資金往來，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實或潛在的客戶發(fā)生個人之間的資金往來，不得利用員工個人賬戶為客戶過渡資金或為客戶提取現(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。

第十二條 客戶投訴的處理

（一）客戶投訴是指由于銀行未能最佳地為客戶提供合約規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量，或未能遵守客戶指令，以及客戶對銀行產(chǎn)品、服務(wù)不夠認同等原因，客戶以書面、口頭或其他方式向銀行表示不滿的情況?？蛻敉对V可能引發(fā)與銀行的訴訟，或者損害銀行的市場形象和聲譽，因此，本行員工必須重視并妥善處理客戶投訴。

（二）正確處理客戶投訴是本行員工服務(wù)客戶的重要工作之一。員工應(yīng)按有關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)程序和要求正確、及時處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結(jié)果要記錄和報告。對于上級行或監(jiān)管部門交辦的處理事項，承辦部門和員工應(yīng)書面向上級行或監(jiān)管部門回復(fù)。

（三）本行員工應(yīng)將客戶正當(dāng)合理的投訴內(nèi)容作為改進內(nèi)部管理、操作制度或業(yè)務(wù)系統(tǒng)、流程的客戶之聲信息來源之一，結(jié)合客戶投訴處理情況及時向業(yè)務(wù)主管部門、服務(wù)主辦部門提出改進工作的具體建議，以減少同類投訴事項的繼續(xù)發(fā)生。

第五章 避免不正當(dāng)銷售行為

第十三條 本行員工在銷售產(chǎn)品或服務(wù)時應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確的產(chǎn)品或服務(wù)信息，使客戶在充分知情的情況下自主作出選擇。本行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或作出超出自身服務(wù)、管理能力的任何承諾，也不得為了營銷客戶的需要而違反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險問題。如有不當(dāng)銷售行為，不僅可能損害本行聲譽，甚至?xí)兄驴蛻羝鹪V或監(jiān)管處罰。包括但不限于以下情況，均屬本行員工應(yīng)該遵循的行為：

（一）應(yīng)當(dāng)向客戶銷售符合其需求的產(chǎn)品。

（二）應(yīng)向客戶提供相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細信息，使客戶能自主做出最佳選擇。

（三）應(yīng)充分知曉本行業(yè)務(wù)、服務(wù)產(chǎn)品，結(jié)合客戶的自身需求、投資目的及風(fēng)險偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風(fēng)險提示。

（四）向客戶發(fā)送的產(chǎn)品廣告或促銷材料應(yīng)如實描述有關(guān)事項，不得含有虛假或誤導(dǎo)性的信息。

第六章 反洗錢職責(zé)和義務(wù)

第十四條 本行員工必須遵守《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行、國家外匯管理局等監(jiān)管部門頒布實施的相關(guān)法規(guī)，以及本行關(guān)于反洗錢的各項規(guī)定，履行法定的反洗錢職責(zé)，及時報告大額交易和可疑交易。下列事項，本行員工必須自覺遵守：

（一）接受本行或行外單位提供的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求。

（二）遵循“了解你的客戶”（KYC）原則，對不能正確確認客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報告。

（三）對符合大額交易、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報告義務(wù)。報告之前無需先行確認該項業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報告的職責(zé)。

（四）本行員工對上報的大額交易或可疑交易業(yè)務(wù)報告必須嚴格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。

第七章 避免利益沖突

第十五條 利益沖突包括兩類：一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及親屬利益置于銀行利益或客戶利益之上等情況；二是銀行機構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶利益的沖突，或銀行客戶之間的利益沖突，如銀行某一客戶因并購目的要求銀行提供另一客戶的商務(wù)信息等情況。

第十六條 銀行或員工如對利益沖突問題處理不當(dāng)，將使銀行機構(gòu)或員工個人受到指責(zé)及審查，損害銀行信譽和員工誠信記錄。為盡量避免和正確處理利益沖突，本行員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則：

（一）有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報告情況。

（二）以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明。

（三）員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題。

（四）未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一客戶服務(wù)。

（五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

第八章 舉報違規(guī)行為

第十七條 本行員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為，以及與本行工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向直接上級或合規(guī)部門、紀檢監(jiān)察部門等報告。對重大違規(guī)線索和特別緊急事項，可以按規(guī)定越級報告直至向總行舉報。

第十八條 本行鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害本行資產(chǎn)、信譽的行為。鼓勵員工舉報本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報屬實并減少風(fēng)險損失或有其他貢獻者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚或獎勵。

第十九條 員工舉報違規(guī)問題可采取實名或匿名的方式，本行鼓勵員工實名舉報并嚴格為舉報人保密。

第二十條 員工舉報應(yīng)實事求是，對舉報內(nèi)容負責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實，不得報復(fù)、打擊他人。

第九章 與監(jiān)管機構(gòu)和外部審計的關(guān)系

第二十一條 本行總行和各級分支機構(gòu)要明確指定一個內(nèi)設(shè)部門負責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)和外部審計機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。監(jiān)管機構(gòu)和外部審計機構(gòu)對本行開展業(yè)務(wù)檢查時，有關(guān)部門和人員應(yīng)遵守以下原則：

（一）總行指定1—2個部門負責(zé)監(jiān)管機構(gòu)和外部審計機構(gòu)的聯(lián)系協(xié)調(diào)，其他部室負責(zé)協(xié)助配合。

（二）總行其他部室和各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一名專門人員負責(zé)配合監(jiān)管機構(gòu)檢查或外部審計檢查的事務(wù)。該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運作。對所有監(jiān)管檢查或外部審計事項，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實辦理。

（三）在監(jiān)管機構(gòu)或外部審計要求提供資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向本行指定的聯(lián)系部門提出要求，再由聯(lián)系部門向相關(guān)部門和人員轉(zhuǎn)達，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。

（四）業(yè)務(wù)、管理部門和分支機構(gòu)提供給監(jiān)管機構(gòu)或外部審計的資料信息等，一般應(yīng)先由部門或分支機構(gòu)負責(zé)人初審，報經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)或指定部門審核后，交聯(lián)系部門統(tǒng)一提交監(jiān)管機構(gòu)或外部審計。

第二十二條 本行員工在配合監(jiān)管機構(gòu)和外部審計工作中，以下原則應(yīng)該共同遵守：

（一）本行員工應(yīng)秉承公開和誠實的態(tài)度，尊重監(jiān)管機構(gòu)和外部審計。本行員工對本人回答監(jiān)管機構(gòu)和外部審計問題的真實性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

（二）本行員工在接受監(jiān)管機構(gòu)或外部審計問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答，并向監(jiān)管機構(gòu)或外部審計做好解釋，可建議向相關(guān)部門了解。

（三）本行員工對與本職工作無關(guān)的個人問題可不作回答。

（四）本行員工在接受問詢或調(diào)查時，不得憑個人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機構(gòu)和外部審計。

第十章 罰則

第二十三條 對本行員工違反規(guī)章制度以及《合規(guī)手冊》的行為，本行將根據(jù)本行違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理。觸犯法律的，依法移交司法部門處理。

第十一章 附則

第二十四條 《合規(guī)手冊》由XX銀行總行負責(zé)解釋和修改。

第二十五條 《合規(guī)手冊》自印發(fā)之日起執(zhí)行。

主題詞：合規(guī)管理　員工　手冊　通知

（共印35份）

【篇2】銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言

合規(guī)標(biāo)兵經(jīng)驗巡講

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

今晚，我非常榮幸能夠與大家分享我在合規(guī)工作中的一些看法，雖然談不上什么高見，但卻是我在基層合規(guī)經(jīng)營的過程中的一些體驗，希望能對大家有所啟發(fā)，同時也希望各位同事在微信或者電話里多與我交流。

對于合規(guī)，我最深刻的理解就是：“廉潔合規(guī) 幸福人生”，樹立正確的人生觀價值觀，有很強的合規(guī)意識，忠實履行職業(yè)操守，才是事業(yè)和家庭的最大保障。我身兼三重角色，作為黨員，要貫徹黨中央“三嚴三實”的理論精神，要務(wù)實，不要弄虛作假；作為營業(yè)部經(jīng)理，我要指引網(wǎng)點的經(jīng)營向著合規(guī)良性的方向發(fā)展，落實各種內(nèi)控工作，確保內(nèi)控案防安全運營；而作為家庭的支柱，更要對自己的事業(yè)和人生負責(zé)，不要越雷池一步。

相信大家與我的情形是一樣的，既要守住自己的信念；又要履行自己的職責(zé)；更要為自己的家庭打算，每天兢兢業(yè)業(yè)，默默奉獻，誠懇工作。

但銀行經(jīng)營是有風(fēng)險的，也存在一些違規(guī)的事情。我經(jīng)常與客戶和社會打交道，是一個基層網(wǎng)點負責(zé)人，面對各種各樣的人，有內(nèi)部的員工，有外部的客戶，也有上級領(lǐng)導(dǎo)，在與這三類人交往的過程中，更應(yīng)該理解合規(guī)意識的重要意義和作用。真正要把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，怎么合規(guī)協(xié)作，怎么合規(guī)營銷，怎么合規(guī)聯(lián)動。對于網(wǎng)點同事，大家講究的是合規(guī)協(xié)作，大家目標(biāo)一致，合規(guī)地出色地完成分行交待的任務(wù)；對于客戶，就要講究合規(guī)營銷，既要滿足客戶的需求，也要嚴格不觸犯“十禁令”、“客戶經(jīng)理從業(yè)十二禁”、“員工違規(guī)行為處理規(guī)定”里面的規(guī)定；還要與上下級之間要合規(guī)聯(lián)動，共同完成分行的經(jīng)營目標(biāo)。

我認為，要做好合規(guī)工作，關(guān)鍵是要做好以下三點：

1、執(zhí)行工作詳細規(guī)范，履職記載認真細致

日常認真分析經(jīng)營中的風(fēng)險點，及時防范和堵截風(fēng)險。合規(guī)管理制度應(yīng)該務(wù)實不務(wù)虛，對內(nèi)控工作有責(zé)任心，絕不避重就輕，工作報告檢查記錄清清楚楚。按照2017年內(nèi)控合規(guī)工作重點，我聯(lián)合內(nèi)控主管、大堂值班經(jīng)理，對網(wǎng)點監(jiān)督檢查工作進行全面安排，切實落實定期檢查、不定期檢查，自查要嚴肅認真，一查一清，絕不留風(fēng)險隱患。我堅持每月會隨機抽取柜員和大堂現(xiàn)場的監(jiān)控錄像，查看網(wǎng)點現(xiàn)場管理薄弱環(huán)節(jié)，不時要回頭看，提高網(wǎng)點現(xiàn)場管理水平，提升網(wǎng)點核算質(zhì)量。

二、發(fā)揮帶頭表率作用，積極落實員工培訓(xùn)

組織早會、專題會學(xué)習(xí)分行內(nèi)控案防和風(fēng)險防范會議精神，接地氣地開展每天早會內(nèi)控一分鐘制度，利用早會夕會對各類檢查結(jié)果進行通報，組織網(wǎng)點學(xué)習(xí)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、案例等。每個早會所有大堂值班經(jīng)理輪流主持內(nèi)控一分鐘，并做好學(xué)習(xí)會議記錄；對學(xué)習(xí)后還出現(xiàn)問題，沖犯的違規(guī)人員、制度執(zhí)行不力的人進行扣減績效工資、誡勉談話等處理，維護制度執(zhí)行的嚴肅性，促進網(wǎng)點各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康發(fā)展。

還有，加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培養(yǎng)柜員自己查看遠程授權(quán)的審核要素清單，加強員工的業(yè)務(wù)掌握力度，不要“半桶水”上柜，遠程和掃描在沒把握的情況下，自作主張，不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能。開展合規(guī)重點培訓(xùn)與合規(guī)風(fēng)險防控定向輔導(dǎo)，每月分行的業(yè)務(wù)質(zhì)量數(shù)據(jù)下來，我都會查看，對犯錯比較高的柜員，先是大堂值班經(jīng)理談話提醒，連續(xù)犯錯屢教不改堅決執(zhí)行誡勉談話。

三、認真解決存在問題，督辦網(wǎng)點合規(guī)銷售

有錯就要改，自查不是要隱藏問題，而是網(wǎng)點要開誠布公，有一說一，務(wù)實不務(wù)虛。作為支行的合規(guī)經(jīng)理，我要以身作則，立場堅定，對發(fā)現(xiàn)問題的地方，絕不姑息，一查一清，對任何細節(jié)，都不會聽之任之，而是堅定執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象并責(zé)令相關(guān)人員限期整改。

督辦網(wǎng)點的合規(guī)銷售工作。落實網(wǎng)點的“雙錄”制度，嚴格要求網(wǎng)點理財經(jīng)理全部嚴格落實“雙錄”，不能隨意，錄像清晰規(guī)范。日常不定期檢查轄內(nèi)員工的工作抽屜、辦公桌、儲物柜，把風(fēng)險遏制在苗頭里面。

合規(guī)文化是支行的“五種優(yōu)秀文化”之一，合規(guī)文化不是一個標(biāo)題或者口號，而是對合規(guī)文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè)，樹立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們行員工，不論在哪個崗位，哪個地方，只要合規(guī)，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實提高自己，肩負起自己的責(zé)任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天!

合規(guī)對于我們在場所有人來說，是一個永恒的話題，只要我們在，它就一直伴隨著我們，它不是一個束縛，而是一個保障。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們的業(yè)務(wù)操作，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是靠著憑空想象，而是經(jīng)歷了許許多多血的教訓(xùn)才總結(jié)出來的。對于銀行從業(yè)人員來講，風(fēng)險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風(fēng)險，又要善于觀察，積極應(yīng)對，防范外部風(fēng)險。同時，在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶，始終堅持“客戶第一”的思想，急客戶之所急，想客戶之所想，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的滿意服務(wù)。

回到我一開始所說的，“廉潔合規(guī) 幸福人生”。合規(guī)是銀行工作的生命線，也是幸福人生的生命線。合規(guī)一日，可得安枕一夜；違規(guī)一時，終日反側(cè)無眠。有一句話與大家共勉：愿大家“廉潔合規(guī)，把愛帶回家”。

謝謝大家的聆聽！歡迎大家與我交流！

【篇3】銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言

樹合規(guī)經(jīng)營理念，愛金融職業(yè)生涯

------合規(guī)經(jīng)營，從我做起

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過程中，另一個更加基本的風(fēng)險——合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準(zhǔn)則，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識。

首先，加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。第三，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系

（一）建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂。

（二）認真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準(zhǔn)則，不是規(guī)勸、倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

三 、建立企業(yè)合規(guī)文化

（一）合規(guī)風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險。

（二）風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。

（三） 培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣，克服被動心理

對銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作，真正使合規(guī)制度入腦入心。

四、 建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。

（二）銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。

綜上，合規(guī)操作重于泰山，而郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險管理的建設(shè)任重而道遠，需要每個郵儲人的共同努力，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

　

【篇4】銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言

銀行員工合規(guī)感悟8篇

【篇1】

　　“合規(guī)”概念滲透到我們工作中的各個方面，作為1名入行屆滿1年的新員工，我想結(jié)合自己這1年的所見所學(xué)，談?wù)劚旧韺弦?guī)的理解。

　　關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度。這里講的規(guī)章制度，指的不單單是按時上下班、不遲到早退等1般性的平常規(guī)章制度，更包括了銀行辦理各項業(yè)務(wù)的操作流程、實行細則等等。特別是我們作為國有大型銀行的1員，更要認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，深入領(lǐng)會政策要點和文件精神，為實際工作中規(guī)范操作打下良好的理論基礎(chǔ)。

　　關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需完全地貫徹落實各項規(guī)章制度。我行出臺的每項規(guī)章制度，都是建行人集體智慧的結(jié)晶。只有將理論學(xué)習(xí)與實際操作相結(jié)合，嚴格依照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，才能真實的把工作做對做好做到位。

　　關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需不斷完善監(jiān)督機制、査漏補缺。要通過自査、交叉檢查、上級行抽查等各種檢查和回頭看的情勢，不斷發(fā)現(xiàn)問題，改正問題，從而完善自己、提高自己。要勇于承認自己的不足，向他人學(xué)習(xí)，取其精華去其糟粕，不斷提高自我，真正讓自己經(jīng)手的每項工作都依法合規(guī)。

　　關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，最重要的是要建立合規(guī)意識。牢牢建立合規(guī)意識，確保自己的工作不出紕漏，這也是自我保護的最好方式。要時刻牢記“合規(guī)”2字，將合規(guī)固化在我們辦理的每項工作、每筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)常駐心中。

　　【篇2】

　　合規(guī)應(yīng)當(dāng)滲透到我們的血液中，從思想深處構(gòu)造1道嚴控風(fēng)險的“防火墻”。首先，加強行動習(xí)慣的培養(yǎng)，古人云：習(xí)慣成自然。對自己加強本身習(xí)慣的培養(yǎng)，實際上就是對操作規(guī)范管理的進程。培養(yǎng)良好的習(xí)慣，要實行“左右開弓”：1是領(lǐng)導(dǎo)和老員工做好引導(dǎo)和示范，2是合規(guī)監(jiān)督全面跟進，發(fā)揮監(jiān)督職能，做到勇于糾錯、及時糾錯、糾錯育人。其次，加強業(yè)務(wù)能力的提高?！肮び破涫?，必先利其器”應(yīng)提供1個良好的能力培養(yǎng)平臺，通過崗位交換，合規(guī)學(xué)習(xí)，案例分析等多種情勢推動業(yè)務(wù)能力的提高，全面提升合規(guī)風(fēng)險管理的水平。最后，加強迫度履行的力度，要做到制度履行不“紙上談兵”，業(yè)務(wù)風(fēng)險控制不“顧此失彼”，事后監(jiān)督不“走馬觀花”，背規(guī)行動處理不留“防空洞”，真正做到業(yè)務(wù)過失“無環(huán)境”，背規(guī)行動“零容忍”。1架龐大的機器，每項制度都是1個機器零件，如果我們不按程序去操作保護它，哪怕少1個螺絲釘，也會造成不可估計的損失，各項制度的貫徹和保護需要我們嚴格履行，因此要人人合規(guī)，從我做起！

　　【篇3】

　　落實各個崗位的風(fēng)險控制，加強風(fēng)險監(jiān)督管控。及時完善相干管理制度體系，從制度上做好風(fēng)險管控。把合規(guī)管理理念滲透到平常經(jīng)營的各個層次、各項業(yè)務(wù)流程。另外一方面明確部門責(zé)任，突出工作重點，加強督導(dǎo)檢查，建立工作調(diào)和機制，對發(fā)現(xiàn)的問題及時正確的解決。做到事無巨細，件件合規(guī)，賬無大小，筆筆查實。

　　增加員工本身的職業(yè)道德修養(yǎng)內(nèi)控合規(guī)的第1道防線在于每一個銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德和操守。崇高的道德操守，堅定的道德準(zhǔn)則必定由內(nèi)而外的規(guī)范本身的言行。每一個員工不

　　僅要提升本身的職業(yè)道德操守加強風(fēng)險意識的學(xué)習(xí)當(dāng)發(fā)現(xiàn)身旁同事的背規(guī)事件或風(fēng)險點的忽視也應(yīng)當(dāng)及時提示或上報。

　　我們應(yīng)當(dāng)更進1步夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)，健全合規(guī)管理機制讓合規(guī)理念真正成為助力全行行穩(wěn)致遠的1種氣力。

　　【篇4】

　　為深入落實總行、省行“合規(guī)建行、知行合1”活動要求，在實際工作中，真正做到合規(guī)經(jīng)營，下面就我身旁產(chǎn)生的真實的案列和大家1起分享。

　　5月某日中午，我在網(wǎng)點值大堂，1年輕的小伙子來辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，我熱忱地接待了客戶，并問客戶轉(zhuǎn)帳到哪里？他說轉(zhuǎn)到公司賬戶。然后就和客戶聊開了，知道客戶是轉(zhuǎn)入在招行開立的對公賬戶，客戶問我能在我行開立對公賬戶嗎？我連忙說可以啊，然后詢問客戶公司是做甚么？客戶表示是做咨詢的。我告知客戶開戶先要上門做核實，客戶說好，并說他本來有1個公司開戶是在招行，現(xiàn)在另外1個公司，本來也打算開在招行，但那邊1直說沒有時間，問我這邊快不快，我當(dāng)時心里想開戶不是很快嗎？為何那末久了，招行那邊沒有給他開呢？心里雖然有疑惑，但還是沒有謝絕客戶。抽時間上門進行核實，發(fā)現(xiàn)客戶實際經(jīng)營地址和注冊地址其實不1致。在1棟居民樓內(nèi)，在門口有1個泡沫做的非常簡單的公司名稱，到了里面，有幾臺電腦，裝修非常簡陋，我手摸了1下有的地方有灰塵，比較雜亂，沒有明顯標(biāo)志是該公司經(jīng)營范圍。我在陽臺上看了1下，感覺沒怎樣裝修，好像是臨時搭建的場地。然后我問了1下客戶公司運營情況，但這時候都是另外1個人在回答。心里疑惑愈來愈多，感覺像他這類情況，在門口換個招牌，馬上又是另外1個公司。我果斷謝絕了該客戶開戶。

　　合規(guī)是銀行從業(yè)者的生命線，只有真正做到知行合1，才能讓合規(guī)之路走得更遠。

　　【篇5】

　　“操作流程1念間，合規(guī)背規(guī)兩重天”，合規(guī)是1種工作態(tài)度，它不是我們喊的口號，它需要我們身體力行，合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的基石，是前行道路中保駕護航的堅強后盾。作為1線員工，做到合規(guī)心中留是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的許諾。

　　在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，很多時候僅僅是1步之遙，乃至只是心中1個閃念。記得有1次，1位比較熟習(xí)的客戶找到我，想要我?guī)兔Υ蛴?下她愛人的銀行卡交易明細，當(dāng)時我就跟客戶說：“交易明細屬于個人的隱私，保護客戶的隱私是我們的責(zé)任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規(guī)定都是以保護客戶利益動身的，我們要對每位客戶負責(zé)”。用比較委宛的方式謝絕了客戶，客戶當(dāng)時10分不高興，雖有委屈，但我知道我要遵照制度，不合規(guī)的事情不能做。后來，得知客戶當(dāng)時與老公正準(zhǔn)備離婚，由于財產(chǎn)糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明白，合規(guī)不但與我息息相干，并且它就在我們身旁，滲透在每筆業(yè)務(wù)中。

　　驚天大案的產(chǎn)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識拋到9霄云外；1個環(huán)節(jié)，1個流程，1件小事，1點誘惑，哪怕只是1枚小小的印章，都會引發(fā)背規(guī)與合規(guī)，愿望與理智的較量。所以在工作中，合規(guī)無小事，背規(guī)即大事。

　　【篇6】

　　為落實員工行動管理工作要求，進1步強化員工行動管理，近日奎塘支行組織全部員工學(xué)習(xí)了建總函[2020]434號《關(guān)于印發(fā)進1步加強員工行動管理的方案的通知》，《員工行動管理細則及制止性規(guī)定》和天心支行行動管理年工作相干要求等文件。作為1名基層網(wǎng)點員工，必須知畏敬、存戒懼、守底線。

　　1是深入認識員工行動管理的重要意義。最近幾年來，金融系統(tǒng)產(chǎn)生的經(jīng)濟案件，特別是近期學(xué)習(xí)的行內(nèi)案件，不但嚴重破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重侵害了建行的社會信譽。加強員工行動管理是順應(yīng)監(jiān)管趨勢的必定選擇，是打贏“3大攻堅戰(zhàn)”、增強“3個能力”，防范化解金融風(fēng)險的需要，是落實精細化管理，實現(xiàn)本身穩(wěn)健發(fā)展的現(xiàn)實需要。

　　2是分工負責(zé)，構(gòu)成協(xié)同。作為1名柜員而言，正確辦理每筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種背規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度，自始至終地堅持按規(guī)章辦事。全行上下，分工協(xié)作，以行動管理年為契機，落實上級行要求，落實監(jiān)管要求，細化網(wǎng)點行動管理各項管理措施，夯實合規(guī)基礎(chǔ)。

　　3是高度重視，扎實推動。實現(xiàn)“人人盡責(zé)”的合規(guī)治理目標(biāo)，全行上下要認真學(xué)習(xí)行動管理實行方案各項要求，在公司、個金、財會條線扎實展開，多角度、多維度推動，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問題未及時有效處置，致使案件風(fēng)險損失產(chǎn)生等情況，從而固化行動管理工作成果，把行動管理的先發(fā)優(yōu)勢轉(zhuǎn)變成合規(guī)勝勢。

　　【篇7】

　　“不以規(guī)矩，不成方圓”，原意是說如果沒有規(guī)和矩，就沒法制作出方形和圓形的物品，后來引伸為行動舉止的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則。拿到銀行來講，規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。不合規(guī)，我們的行動標(biāo)準(zhǔn)就沒法遭到應(yīng)有的束縛；不合規(guī)，我們本身利益就沒法遭到有效的保護。

　　近日，我行經(jīng)辦了1筆業(yè)務(wù)：單位法人持相干資料來我行，宣稱公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶資金，要求我行立即更換網(wǎng)銀盾。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新1代系統(tǒng)核驗了相干印章，確認無誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補發(fā)手續(xù)。事后，該公司股東以我行在未查看單位營業(yè)執(zhí)照及印章的條件下為單位辦理相干業(yè)務(wù)為由投訴至銀監(jiān)局，我行了解到該單位是由于內(nèi)部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人故意告知股東我行并未查看營業(yè)執(zhí)照及印章。事后我行提供了辦理業(yè)務(wù)時的監(jiān)控資料給相干部門，此事才得以解決。如果當(dāng)時我行未按規(guī)章制度查看相干證照及核驗印章，引發(fā)客戶的投訴，將給建行及本身帶來不可估計的風(fēng)險及損失。

　　此次事件又1次使我認識到依法合規(guī)操作的重要性?！昂弦?guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”，不能成為1句空洞的口號，我們要不斷加強合規(guī)學(xué)習(xí)，時刻堅守合規(guī)，踐行合規(guī)。

　　【篇8】

　　古人云“沒有規(guī)矩，不成方圓”，作為1名建行駐點工商分局的營銷人員，踐行建設(shè)銀行合規(guī)文化必不可少。合規(guī)文化對銀行的發(fā)展具有重要意義，合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要體現(xiàn)，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務(wù)展開的基礎(chǔ)保障，更是個人乃至企業(yè)安身立命之根本。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵是：遵紀遵法、嚴格自律；恪守規(guī)章制度，規(guī)范操作，不越紅線，強化風(fēng)險意識，緊把風(fēng)險關(guān)，杜絕背規(guī)念。其目的在于讓每位員工都能熟習(xí)掌握崗位業(yè)務(wù)操作中的重要風(fēng)險點和風(fēng)險控制方法，牢固建立合規(guī)操作的理念。

　　作為工商駐點營銷人員，合規(guī)是我辦理業(yè)務(wù)的基本框架。不管業(yè)務(wù)簡單還是復(fù)雜，也不管客戶是因私還是因公，都需要以遵照章程為基本條件，工作中實現(xiàn)合規(guī)操作。在駐點營銷進程中，首先我會詢問客戶注冊公司的實際目的；法人股東年齡、法人及股東身份辨認、注冊資本、經(jīng)營范圍等相干信息是不是正常公道；要求客戶提供注冊經(jīng)營地的門頭、辦公區(qū)域、內(nèi)部環(huán)境等證明照片；核對客戶相干產(chǎn)權(quán)和住改商證明是不是1致等內(nèi)容。初步核實情況后，將客戶相干資料錄入工商登記系統(tǒng)，提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網(wǎng)點，聯(lián)系客戶經(jīng)理上門進行盡職調(diào)查，核實開戶意愿，查證經(jīng)營場地真實性，落實法人詢問和回訪。最后通知客戶準(zhǔn)備開戶資料，向網(wǎng)點柜臺預(yù)約開戶。

　　古人有云：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠”。沒有心情上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有合規(guī)文化營建安穩(wěn)可靠的氛圍為基礎(chǔ)，穩(wěn)健經(jīng)營和快速發(fā)展就無從談起。因而可知，合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心要素，是從業(yè)人員信心的源泉，更是銀行經(jīng)營的堅實基礎(chǔ)。

【篇5】銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言

關(guān)于印發(fā)《銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊（試行）》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，海外分行，蘇州、三峽分行，哈爾濱、常州培訓(xùn)中心，總行各部門，各審計分部、各總審計室:

為規(guī)范員工職業(yè)行為，促進全行合規(guī)守法經(jīng)營，總行制定了《中國銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊（試行）》（以下簡稱《合規(guī)手冊》），業(yè)經(jīng)2007年12月27日第十次行長辦公會議審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，自頒發(fā)之日起在全行試行。請各單位結(jié)合以下要求，認真貫徹落實。

一、 關(guān)于員工范圍的界定

本《合規(guī)手冊》的內(nèi)容適用于建行全體員工，勞務(wù)派遣人員參照適用。對雖不屬于建行員工，但在建行擔(dān)任非執(zhí)行董事、獨立非執(zhí)行董事、外部監(jiān)事等職務(wù)的人員，也應(yīng)遵循其中與自身職務(wù)行為相關(guān)的具體規(guī)定和職業(yè)要求，如維護職業(yè)操守、反洗錢、避免利益沖突、禁止內(nèi)幕交易行為、關(guān)聯(lián)交易管理等。建行附屬公司（子公司）的員工，參照本《合規(guī)手冊》內(nèi)容執(zhí)行其中的相關(guān)規(guī)定，具體細則可由建行附屬公司（子公司）另外制訂，報建行總行備案。

二、要充分認識員工行為合規(guī)對保證合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性作用

本《合規(guī)手冊》是參照國際先進銀行通常實踐，結(jié)合建行在境內(nèi)外資本市場上市后，有關(guān)監(jiān)管部門的指引、規(guī)范和工作要求，以及內(nèi)部加強管理控制等需要而制訂的。各單位要充分認識貫徹執(zhí)行《合規(guī)手冊》在保障建行合規(guī)經(jīng)營中的基礎(chǔ)性作用，配合建行《合規(guī)政策》、《合規(guī)工作管理辦法》、《員工職業(yè)操守》、《員工行為規(guī)范》等文件的貫徹執(zhí)行，在全行系統(tǒng)內(nèi)抓好落實工作。要讓每一個員工對《合規(guī)手冊》中的各項禁止性、約束性、限制性規(guī)定看得懂、記得住、行得通，真正做到入眼、入腦、入心，并從領(lǐng)導(dǎo)同志做起，切實身體力行。對那些指引性、規(guī)范性、勸戒性要求也要自覺遵循，養(yǎng)成良好的職業(yè)習(xí)慣，通過員工行為合規(guī)保證建行經(jīng)營合規(guī)，促進建行業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

三、廣泛開展《合規(guī)手冊》的教育和實踐活動

各單位要做好《合規(guī)手冊》的宣傳、培訓(xùn)、教育等工作，可采取集中培訓(xùn)、專題研討、班前學(xué)習(xí)、報刊宣傳、電子郵件、短信提示、知識競賽、咨詢答疑等多種方式，將《合規(guī)手冊》的知曉面覆蓋到全體員工。同時，本《合規(guī)手冊》并未針對每個具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域提出合規(guī)性要求和指引，只是為員工職業(yè)行為提出了原則性的指引和要求，因此，全體員工還應(yīng)在執(zhí)行《合規(guī)手冊》的基礎(chǔ)上，全面熟悉、掌握并遵循與本職工作崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)、管理規(guī)章制度的具體要求，形成業(yè)務(wù)發(fā)展需要合規(guī)管理、合規(guī)管理促進業(yè)務(wù)發(fā)展的良好氛圍。

四、不斷強化和夯實合規(guī)文化基礎(chǔ)

印發(fā)《合規(guī)手冊》是完善建行合規(guī)風(fēng)險管理，搞好合規(guī)文化的一項具體行動。各單位要在搞好宣傳、培訓(xùn)、教育的基礎(chǔ)上，立足于主動合規(guī)、長效合規(guī)的機制，不搞一陣風(fēng)的活動，不搞花架子的形式。要通過實踐《合規(guī)手冊》，不斷強化和夯實建行合規(guī)文化的基礎(chǔ)，豐富建行“誠信、正直、守法、合規(guī)”的合規(guī)理念，推動建行早日實現(xiàn)成為國際一流銀行的目標(biāo)。

總行將根據(jù)內(nèi)外部情況和環(huán)境的變化，適時充實和完善《合規(guī)手冊》內(nèi)容。各單位貫徹執(zhí)行《合規(guī)手冊》的情況和問題，可以向總行報告和反映。如有意見和建議，請向總行合規(guī)部反饋。

銀行員工合規(guī)手冊

（試行）

一、總則

二、員工行為合規(guī)的原則性要求

三、維護職業(yè)操守

四、與客戶的關(guān)系

五、避免不當(dāng)銷售行為

六、反洗錢

七、避免利益沖突

八、禁止內(nèi)幕交易行為

九、關(guān)聯(lián)交易管理

十、舉報違規(guī)

十一、與監(jiān)管機構(gòu)和外部審計的關(guān)系

十二、附則

一、總則

（一）為規(guī)范中國銀行股份有限公司(股票代碼A股601939，H股0939，以下簡稱“建行”)員工職業(yè)行為，促進員工守法合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)國家、監(jiān)管部門及總行有關(guān)法律、規(guī)章等的要求，制定《中國銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊》（以下簡稱《合規(guī)手冊》）。《合規(guī)手冊》適用于建行全體員工，勞務(wù)派遣人員參照適用。

（二）本《合規(guī)手冊》依循的法律法規(guī)包括但不限于以下內(nèi)容，即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《證券法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、《中國銀行合規(guī)政策》等。建行作為在境內(nèi)外資本市場公開上市的公眾公司，要依法接受中國人民銀行、財政部、審計署、中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等政府和監(jiān)管機構(gòu)對建行各類業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督管理和指導(dǎo)，同時要接受香港聯(lián)合證券交易所、上海證券交易所等機構(gòu)對建行及其境外分支機構(gòu)的監(jiān)管，還要接受境外分支機構(gòu)駐在國（地區(qū)）金融監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管以及媒體和社會公眾的監(jiān)督等。因此，建行員工有責(zé)任和義務(wù)學(xué)習(xí)和知曉由上述監(jiān)管機構(gòu)制訂的有關(guān)法律和規(guī)章制度，并自覺遵照執(zhí)行。

（三）本《合規(guī)手冊》并不是針對每個具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域都提出詳盡的合規(guī)指引，而是為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。每個員工都有責(zé)任和義務(wù)熟悉和執(zhí)行《合規(guī)手冊》，掌握與遵循所從事業(yè)務(wù)崗位相關(guān)的規(guī)章制度。

（四）為了成為國際一流銀行，建行必須持續(xù)維護和加強自身的專業(yè)競爭力和守法合規(guī)經(jīng)營的市場信譽。合規(guī)的一般原則固然容易理解，但在具體應(yīng)用時，如果員工不能在《合規(guī)手冊》中找到指導(dǎo)意見，特別是對具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問時，應(yīng)及時向本行合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門咨詢，避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。

二、員工行為合規(guī)的原則性要求

（一）應(yīng)該做的

1.建行員工應(yīng)主動自覺地遵守適用于銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達標(biāo)，做到誠信、正直、守法、合規(guī)。

2.建行員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識，嚴格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。

3.建行員工應(yīng)遵循誠實守信的理念，在進行經(jīng)營活動中做到誠實和公正，盡力維護股東、客戶和建行的合法利益。

4.建行員工應(yīng)遵守國家和總行的保密規(guī)定及外事紀律。

5.建行員工應(yīng)遵守總行關(guān)于應(yīng)對媒體的紀律要求，確保建行合法權(quán)益和良好聲譽不受損害。

6.建行員工應(yīng)接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度。

7.建行員工如發(fā)現(xiàn)自己有任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告；建行員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告。

（二）不應(yīng)該做的

1.建行員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。

2.建行員工不得以違規(guī)為代價爭取業(yè)務(wù)機會和個人、小團體利益，對以違規(guī)行為換取的業(yè)務(wù)機會和不當(dāng)利益是不可接受的。

3.對建行員工違反規(guī)章制度的行為，建行將會根據(jù)《中國銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定給予相應(yīng)處理。

三、維護職業(yè)操守

建行員工應(yīng)嚴格遵守《中國銀行員工職業(yè)操守》（建總發(fā)〔2007〕225號）的各項規(guī)定和國家、總行關(guān)于廉潔從業(yè)的各項要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。

四、與客戶的關(guān)系

（一）了解你的客戶

1.建行員工與客戶之間的任何業(yè)務(wù)、服務(wù)交易活動必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。員工應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)、服務(wù)規(guī)則，對客戶進行盡職調(diào)查和了解，以確認客戶提供的信息能夠滿足建行對“了解你的客戶”的有關(guān)規(guī)定并確認客戶有執(zhí)行交易和接受服務(wù)的行為能力。對于復(fù)雜或特殊、風(fēng)險程度較高的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融衍生產(chǎn)品，在向客戶提供或推薦時必須更為審慎，應(yīng)向客戶提示關(guān)注銀行明示風(fēng)險的聲明。

2.對所有客戶開立賬戶或辦理信貸審批事項，必須執(zhí)行建行的相關(guān)程序、規(guī)定。建行員工在為客戶做出推薦或申請時，必須確認該推薦或申請事項是適當(dāng)和合規(guī)的。凡有可能，對任何由建行員工推薦客戶和建議的理由，都應(yīng)記錄在案并按規(guī)定時限予以保留。

3.建行員工應(yīng)充分了解并遵守《反洗錢法》和建行的相關(guān)規(guī)定，相關(guān)崗位員工能夠正確執(zhí)行識別客戶、賬戶管理和有關(guān)交易的辦事程序，了解有關(guān)業(yè)務(wù)的最終受益人，以確保建行不被任何客戶利用來從事洗錢或其他違法犯罪活動。

（二）向客戶提供業(yè)務(wù)資料

1.建行員工應(yīng)清晰明了地向客戶介紹建行與客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，說明相關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)的費用、扣款、利率等，確?？蛻裟芊奖愕孬@得關(guān)于銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款的書面材料。

2.上述銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款應(yīng)與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費用、扣款、利率等水平須符合市場規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應(yīng)在向客戶提供業(yè)務(wù)或服務(wù)之前讓客戶知曉。開展代客理財業(yè)務(wù)時，在執(zhí)行一項業(yè)務(wù)或服務(wù)交易后，應(yīng)按規(guī)定為客戶提供交易契約或其它適當(dāng)?shù)慕灰状_認單。

（三）對客戶信息保密

1.建行員工應(yīng)嚴格按照《商業(yè)銀行法》和合同約定，保守客戶秘密，對客戶提供或在辦理業(yè)務(wù)等過程中獲取的客戶信息（包括以往客戶）和業(yè)務(wù)資料予以保密，不得向建行外的第三方透露。法律另有規(guī)定的除外。

2.建行員工對于采集、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進行與職業(yè)內(nèi)容無關(guān)的活動。

3.在建行內(nèi)部，客戶信息不得透露給不相關(guān)的部門或分支機構(gòu)。如屬必要，對客戶信息的建行內(nèi)部傳遞也要經(jīng)建行有權(quán)部門或人員批準(zhǔn)確認后才可進行。有關(guān)員工對其不當(dāng)泄露客戶信息所造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（四）與客戶資金往來的禁止性規(guī)定

建行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項的資金往來，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實或潛在的客戶發(fā)生個人之間的資金往來，不得利用員工個人賬戶為客戶過渡資金或為客戶提取現(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。

（五）客戶投訴的處理

1.客戶投訴是指由于銀行未能最佳地為客戶提供合約規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量，或未能遵守客戶指令，以及客戶對銀行產(chǎn)品、服務(wù)不夠認同等原因，客戶以書面、口頭或其他方式向銀行表示不滿的情況?？蛻敉对V可能引發(fā)與銀行的訴訟，或者損害銀行的市場形象和聲譽，因此，建行員工必須重視并妥善處理客戶投訴。

2.正確處理客戶投訴是建行員工服務(wù)客戶的重要工作之一。員工應(yīng)按有關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)程序和要求正確、及時處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結(jié)果要記錄和報告。對于上級行或監(jiān)管部門交辦的處理事項，承辦部門和員工應(yīng)書面向上級行或監(jiān)管部門回復(fù)。

3.建行員工應(yīng)將客戶正當(dāng)合理的投訴內(nèi)容作為改進內(nèi)部管理、操作制度或業(yè)務(wù)系統(tǒng)、流程的客戶之聲信息來源之一，結(jié)合客戶投訴處理情況及時向業(yè)務(wù)、服務(wù)主辦部門提出改進工作的具體建議，以減少同類投訴事項的繼續(xù)發(fā)生。

五、避免不當(dāng)銷售行為

建行員工在銷售產(chǎn)品或服務(wù)時應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確的產(chǎn)品或服務(wù)信息，使客戶在充分知情的情況下自主做出選擇。建行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或做出超出自身服務(wù)、管理能力的任何承諾，也不得為了營銷客戶的需要而違反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險問題。如有不當(dāng)銷售行為，不僅可能損害銀行市場聲譽，甚至?xí)兄驴蛻羝鹪V或監(jiān)管處罰。包括但不限于以下情況，均屬建行員工應(yīng)該遵循的行為：

（一）應(yīng)向客戶銷售符合其需求的產(chǎn)品。

（二）應(yīng)向客戶提供相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細信息，使客戶能自主做出最佳選擇。

（三）應(yīng)充分知曉本行業(yè)務(wù)、服務(wù)產(chǎn)品，結(jié)合客戶的自身需求、投資目的及風(fēng)險偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風(fēng)險提示。

（四）向客戶發(fā)送的產(chǎn)品廣告或促銷材料應(yīng)如實描述有關(guān)事項，不得含有虛假或誤導(dǎo)性的信息。

六、反洗錢

建行員工必須遵守國家《反洗錢法》等相關(guān)法規(guī)和人民銀行、建行關(guān)于反洗錢的各項規(guī)定，履行法定的反洗錢職責(zé)，及時報告大額和可疑交易。下列事項，建行員工必須自覺遵守：

（一）接受本行或行外單位提供的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求。

（二）遵循“了解你的客戶”（KYC）原則，對不能正確確認客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報告。

（三）對符合大額、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報告義務(wù)。報告之前無需先行確認該項業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報告的職責(zé)。

（四）建行員工對上報的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報告必須嚴格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。

七、避免利益沖突

利益沖突包括兩類：一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及其親屬利益置于銀行利益或客戶利益之上等情況；二是銀行機構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶利益的沖突，或銀行客戶之間的利益沖突，如銀行某一客戶因并購目的要求銀行提供另一客戶的商務(wù)信息等情況。

銀行或員工如對利益沖突問題處理不當(dāng)，將使銀行機構(gòu)或員工個人受到指責(zé)及審查，損害銀行信譽和員工誠信記錄。為盡量避免和正確處理利益沖突，建行員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則：

（一）有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報告情況。

（二）以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明。

（三）員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題。

（四）未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個客戶服務(wù)。

（五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。

八、禁止內(nèi)幕交易行為

（一）證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公

司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。根據(jù)《證券法》的相關(guān)規(guī)定，下列信息均屬內(nèi)幕信息：

1.公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化；

2.公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定；

3.公司訂立重要合同，可能對公司的資產(chǎn)、負債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響；

4.公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況；5.公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動；

6.公司分配股利或者增資的計劃；

7.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化；

8.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更；

9.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資

產(chǎn)的30%；

10.公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任；

11.上市公司收購的有關(guān)方案；

12.《證券法》規(guī)定的其他情形和中國證監(jiān)會認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息等。

（二）“內(nèi)幕交易”是指依據(jù)所掌握本行或客戶尚未公開的內(nèi)幕信息進行相關(guān)證券交易的行為，包括本人買賣相關(guān)證券，提示他人此種信息，或據(jù)此代第三方買賣相關(guān)證券等。建行禁止本行員工有任何“內(nèi)幕交易”的行為。

（三）建行定期業(yè)績發(fā)布前一個月為“靜默期”，建行員工要遵守“靜默期”的限制性規(guī)定。凡因工作需要接觸到建行商務(wù)機密或重大經(jīng)營財務(wù)信息的建行員工、建行專業(yè)顧問人員或其他外部組織人員，均應(yīng)遵守國家和本行有關(guān)保密規(guī)定，嚴格保守建行秘密。

（四）對獲準(zhǔn)接觸建行商務(wù)機密或重大經(jīng)營財務(wù)信息的人員范圍要嚴格控制，只有在“確有必要知悉”并經(jīng)有關(guān)部門核準(zhǔn)的情況下，才能準(zhǔn)許行內(nèi)外相關(guān)人員接觸保密資料。

（五）可能獲取建行內(nèi)幕信息的人員包括但不限于董事、監(jiān)事、高級管理人員、總行部門負責(zé)人、一級分行負責(zé)人、總行參與內(nèi)幕信息事項的人員、分行參與內(nèi)幕信息事項的人員、控股子公司參與內(nèi)幕信息事項的人員等。

（六）建行董事、監(jiān)事、高級管理人員等持有、買賣建行股票要遵守《公司法》、《證券法》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則》等的相關(guān)規(guī)定，包括買賣本行股票的時間限制、任期內(nèi)對本行股票短線交易、任期內(nèi)減持本行股票數(shù)量限制、持有和變動本行股票信息披露義務(wù)等，否則要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

九、關(guān)聯(lián)交易管理

（一）屬于建行《關(guān)聯(lián)交易管理實施辦法》（建總發(fā)〔2006〕210號）明確列示的關(guān)聯(lián)自然人等及其聯(lián)系人，個人買賣建行上市交易股票的，應(yīng)執(zhí)行建行《關(guān)于規(guī)范員工買賣本行上市交易股票行為的通知》（建總函〔2007〕873號）和申報關(guān)聯(lián)交易信息的有關(guān)規(guī)定。上述人員在決定買賣建行股票之前，須向建行有關(guān)管理部門（董事會辦公室或合規(guī)部）進行咨詢，避免在業(yè)績發(fā)布前夕等敏感期間違規(guī)買賣本行股票。

（二）建行關(guān)聯(lián)自然人及其聯(lián)系人在買賣本行股票后，應(yīng)自覺、主動地向本行有關(guān)管理部門進行登記申報，通過有關(guān)部門記錄或根據(jù)規(guī)定進行申報或披露。

十、舉報違規(guī)

（一）建行員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與建行工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向直接上級或其他上級部門、信訪部門、合規(guī)部門等報告。對重大違規(guī)線索和特別緊急事項，可以按規(guī)定越級報告直至向總行舉報。

（二）建行鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害建行資產(chǎn)、信譽的行為。鼓勵員工舉報本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報屬實并減少風(fēng)險損失或有其他貢獻者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚和獎勵。

（三）員工舉報違規(guī)問題可采取實名或匿名的方式，建行鼓勵員工實名舉報并嚴格為舉報人保密。員工舉報應(yīng)實事求是，對舉報內(nèi)容負責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實，不得報復(fù)、打擊他人。

十一、與監(jiān)管機構(gòu)和外部審計的關(guān)系

建行各級分支機構(gòu)要明確指定一個內(nèi)設(shè)部門負責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)和外部審計機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。在配合監(jiān)管機構(gòu)和外部審計工作中，建行員工應(yīng)秉承公開和誠實的態(tài)度，尊重監(jiān)管機構(gòu)和外部審計，做到該說的則說，不該說的或不知曉的情況，應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)和外部審計做出說明，求得理解信任。建行員工對本人回答監(jiān)管機構(gòu)和外部審計問題的真實性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。以下原則應(yīng)該共同遵守：

（一）分支機構(gòu)的每個部門應(yīng)當(dāng)指定一個專門人員負責(zé)配合監(jiān)管機構(gòu)檢查或外部審計檢查的事務(wù)。該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運作。對所有監(jiān)管檢查或外部審計事項，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實辦理。

（二）在監(jiān)管機構(gòu)或外部審計要求提供相關(guān)資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向行內(nèi)對口部門提出要求，再由對口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。

（三）業(yè)務(wù)、管理部門對提供給監(jiān)管機構(gòu)或外部審計的資料信息等，一般應(yīng)先交給行內(nèi)對口部門，由對口部門匯總或報經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機構(gòu)或外部審計。

（四）建行員工如個人回答了監(jiān)管機構(gòu)或外部審計提出的問題，事后應(yīng)向本行指定人員或部門領(lǐng)導(dǎo)報告回答問題的簡要情況。

（五）建行員工在接受監(jiān)管機構(gòu)或外部審計問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答。

（六）建行員工對與本職工作無關(guān)的個人問題可不作回答。

（七）建行員工對關(guān)于建行合規(guī)狀況的細節(jié)問題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機構(gòu)和外部審計向合規(guī)部門了解。

（八）建行員工在接受問詢或調(diào)查時，不得憑個人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機構(gòu)和外部審計。

十二、附則

本《合規(guī)手冊》由建行負責(zé)解釋和修改，自頒發(fā)之日起試行。

【篇6】銀行員工合規(guī)表態(tài)發(fā)言

銀行員工表態(tài)發(fā)言

銀行員工表態(tài)發(fā)言尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好!陽光村鎮(zhèn)銀行計劃財務(wù)部作為二線團隊在正確處理會計業(yè)務(wù)，強化財務(wù)核算質(zhì)量的同時，應(yīng)不斷提升對一線人員服務(wù)質(zhì)量，為一線人員服好務(wù)。一、從陽光村鎮(zhèn)銀行的大局出發(fā)，增強內(nèi)勤人員對外勤-人員的服務(wù)意識。銀行賴以生存的存款主要是由外勤人員的營銷來的，外勤人員營銷的貸款是陽光村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營利潤的源泉，構(gòu)建“以客戶為中心，一線為客戶服務(wù)，二線為一線服務(wù)”的大服務(wù)格局，提升整體服務(wù)水平，建立上下聯(lián)動的服務(wù)質(zhì)量管理體系，規(guī)范計財部在為一線服務(wù)過程中應(yīng)遵循的服務(wù)道德、服務(wù)語言、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)儀表、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率、服務(wù)環(huán)境、基本服務(wù)素質(zhì)等行為規(guī)范，規(guī)范和評價二線員工的服務(wù)行為。二、為外勤人員提供良好的營銷平臺，想外勤人員之所想，急外勤人員之所急。服務(wù)工作不僅僅是一線員工的事，更是二線員工的職責(zé)，是大服務(wù)格局不可或缺的重要環(huán)節(jié)。在實際工作中，做到熱心接待一線員工，積極為一線及客戶解決實際問題，為他們排憂解難、辦實事，做好事，形成良好的工作作風(fēng)，推動全行服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平的全面提高。三、從建立服務(wù)承諾及服務(wù)首問制入手，規(guī)范辦公服務(wù)，扎扎實實抓好細節(jié)服務(wù)。 實行服務(wù)承諾有關(guān)要求，以提升服務(wù)效率為抓手，解決部門工作拖拉問題;以提升服務(wù)品質(zhì)為著力點，重塑計財部新形象;以提升服務(wù)功能為目標(biāo)，重點解決二線服務(wù)不滿意、工作渠道不暢通問題全新倡導(dǎo)服務(wù)新文化、新內(nèi)涵，不斷優(yōu)化服務(wù)層級管理，有效提高服務(wù)效率。對二線或其它部門的要求和建議，認真對待，不推諉、不拖延，應(yīng)采取積極有效的措施，該答復(fù)的要答復(fù)，該采納的要采納，及時到位，并有反饋或回執(zhí)，給予明確告知;屬于崗位權(quán)限內(nèi)的工作及時回復(fù)，不屬于崗位職責(zé)和權(quán)限的工作及時轉(zhuǎn)告他人或報告行領(lǐng)導(dǎo)。簡化辦公程序，減少中間環(huán)節(jié)加強協(xié)調(diào)服務(wù)工作，避免重復(fù)上報材料，提高辦文、辦事、辦公效率。四、從工作紀律入手，抓好本部作風(fēng)整頓，使本部樹立良好服務(wù)形象，做一線員工的榜樣。推行首問負責(zé)制、限時辦結(jié)制、責(zé)任追究制，促進計財部工作效能提高、服務(wù)意識增強、服務(wù)能力和服務(wù)水平提高。計財部切實履行本部門制訂的服務(wù)承諾內(nèi)容，百折不扣。對二線部門各崗位人員職責(zé)進行了再明確，各崗位都把為一線服務(wù)當(dāng)作一項本職工作去做。同時，對部門每位同志提出了更高要求，無論是晨會、還是例會都要總結(jié)過去和現(xiàn)在對一線服務(wù)的做法和好的經(jīng)驗，相互交流溝通，共同促進為一線服務(wù)的水平。

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