討論（tǎo lùn），漢語詞匯，指就某一問題交換意見或進行辯論。引申指用于數(shù)學問題不確定條件的窮舉演繹， 以下是為大家整理的關于銀行合規(guī)大討論發(fā)言5篇 , 供大家參考選擇。

銀行合規(guī)大討論發(fā)言5篇

【篇1】銀行合規(guī)大討論發(fā)言

合規(guī)大討論心得體會

合規(guī)大討論心得體會一：“合規(guī)大討論”學習心得

通過此次合規(guī)大討論，梳理了在平時工作中存在不合規(guī)流程，提高了合規(guī)意識。現(xiàn)將此次合規(guī)大討論學習心得匯報如下：

合規(guī)風險包括信用風險、道德風險、操作風險等風險。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三、規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

>合規(guī)大討論心得體會二：合規(guī)大討論心得體會>>（4054字）

進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念大討論心得體會轉變觀念更新理念依法合規(guī)穩(wěn)健經營——工商銀行鄲城支行副行長今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執(zhí)行情況專項檢查等一系列提高內控管理水平、夯實安全經營基儲依法合規(guī)穩(wěn)健經營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經營的重要性。通過與員工共同學習銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報，算細賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”通過查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內控制度百日查整改”、“查違法違紀、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經營中防范的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發(fā)現(xiàn)問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分管理人員管理意識不強、不敢于大膽管理或業(yè)務能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識，認真落實各個崗位上規(guī)章制度，重點放在一線。

一是加強思想教育，進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合規(guī)經營意識，著力提高風險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環(huán)境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵，目前在全行開展“進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經營理念”大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規(guī)經營的決心和信心，努力營造規(guī)范的經營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務更好更快的發(fā)展。

二是在業(yè)務發(fā)展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運行。按照省行袁長清行長“先比內控，再比速度；先比管理，再比目標；先比效率，再比地位；先比價值量，再比排名。”的要求，把內控案防工作嵌入各項業(yè)務活動之中。每一位員工認真執(zhí)行各項內控制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。每一位管理人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的管理具有較強的針對性，提高經營管理水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真?zhèn)湔n，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內控案防各項規(guī)章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經常性討論，認真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。

三是開展形式多樣的規(guī)章制度學習活動。舉辦內控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經常性的學習，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。

五是突出重點。抓重點環(huán)節(jié)，即往來帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調撥及權限卡的使用與保管；抓重點部位和重點人員，即英押、章、證的使用和對營業(yè)機構負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點區(qū)域，即易發(fā)生操作風險與經濟案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門；抓重點時段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時段。嚴把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

六是認真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內控案防目標責任書，按照目標責任書的內容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內控案防分析會，主管行長和部門經理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實動態(tài)管理的各項措施，嚴密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。

七是加大對內控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經理及制度檢查員要切實履行職責，經常性監(jiān)督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事后監(jiān)督。及時發(fā)現(xiàn)問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

八是扎實做好案件防范綜合治理工作。嚴格按照河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內容及要求，開展防范操作風險自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況；重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務領域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況；重點檢查能夠引發(fā)案件的重點部位、重點人員、關鍵環(huán)節(jié)、關鍵時段。營業(yè)部以微機操作、聯(lián)行業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、代客理財、權限卡管理、銀企對賬等為重點，檢查柜員是否熟知業(yè)務流程并按章操作，有無自辦業(yè)務行為；柜員之間現(xiàn)金調劑是否通過99999款箱，有無擅自調劑行為；是否堅持辦理交接手續(xù)后離崗，有無擅自離崗行為；是否堅持“印押證”三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為；是否堅持按制度要求使用和保管權限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調整為待啟用狀態(tài)，有無亂存亂放及越權授權行為；是否堅持大額現(xiàn)金支取報批備案制度，對大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經審批私自辦理和越權審批行為；是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業(yè)務人員核對自己經辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務處理、現(xiàn)金營運等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實情況。

檢查總會計、營業(yè)經理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業(yè)務、個人消費信貸、貸后管理等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權限卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經有權人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為；是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經有權人簽發(fā)制度；是否堅持權限卡領用、發(fā)放與管理制度，權限卡的權限設置是否符合規(guī)定，調整權限是否按規(guī)定程序進行，檢查制度是否落實；是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假；是否 持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異常現(xiàn)象；檢查各類安防和消防設備是否按規(guī)定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等。

>合規(guī)大討論心得體會三：合規(guī)大討論心得>>（1003字）

根據(jù)《機關“合規(guī)大討論”活動方案》的要求，我認真學習了《合規(guī)大討論學習手冊》，結合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學習，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識。

現(xiàn)將對照自查情況匯報如下：

一、在牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)，總行及區(qū)分行下發(fā)的文件精神，平時能自覺加強理論學習，牢固自己思想防線。

1、提高思想意識方面。能夠深入學習了“監(jiān)管合規(guī)規(guī)定”，總部領導講話精神，條線合規(guī)要求，員工行為規(guī)范，樹立正確的方向和堅定的立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決完成工作任務。

2、恪守規(guī)章制度方面。能夠按照國家金融法令，總部有關法規(guī)制度和管理條例，協(xié)調處理好總行、各二分行、各支行條線的各項工程建設相關工作。

二、嚴謹改進工作作風。在工作上我盡職盡責，注重學習專業(yè)理論知識，勤懇努力，能夠認真遵守單位的各項規(guī)章制度，嚴格約束自己。作為一名科技工作人員，每天按既定日常工作內容，逐項完成各類工作。同時兼顧完成領導交給的其他工作。對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

三、存在問題

在“以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面。存在些問題。如：在具體設備維護工作中有時為了快速處理掉故障，而習慣直接去進行相關操作，沒有按照制度的規(guī)定，等走完流程后，再去處理。通過學習我深刻認識到不按規(guī)定動作安排和處理工作，只能給單位積聚風險，隱藏隱患，危害我們根本利益，甚至阻礙我們前進的步伐。所以工作中務必養(yǎng)成合規(guī)經營、規(guī)范操作的良好職業(yè)習慣。

四、今后的努力方向

一是始終堅持學習合規(guī)知識，不斷為自己“充電”，重點加強理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析，對已經出現(xiàn)的問題及時整改，進一步提高防范意識。

【篇2】銀行合規(guī)大討論發(fā)言

ⅩⅩ銀行電子銀行部開展合規(guī)長效機制建設大討論的活動報告

電子銀行部為進一步鞏固合規(guī)建設成果，配合我行打造ⅩⅩ銀行合規(guī)品牌工作，依據(jù)《關于開展“合規(guī)長效機制建設年”活動實施方案》開展了大討論活動。為確保大討論活動取得成效，通過落實以下幾點，確保活動取得實效。

一、制度流程化

按照流程銀行建設實施方案要求，積極推進相關工作，持續(xù)優(yōu)化、完善管理制度和流程規(guī)范，提高流程管理對風險防控的綜合效果；結合各條線、各崗位的合規(guī)執(zhí)行標準，按照控制風險、兼顧效率、簡便易行的原則，健全完善合規(guī)操作手冊，印發(fā)員工遵照執(zhí)行。建立制度動態(tài)維護機制，定期清理、補充、修改和匯編制度，及時彌補漏洞，確保各項內部管理制度符合法律、法規(guī)和準則變化的要求，形成橫向和縱向全覆蓋的內控制度體系。

二、教育常態(tài)化

將合規(guī)培訓納入年度學習培訓計劃，組織員工加強對相關法律法規(guī)、宏觀經濟政策、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)公約的學習研讀，分條線、分崗位開展內控制度流程專題培訓，增強員工對合規(guī)操作要求的掌握和遵守；有針對性地開展案例警示教育，以案說法、警示教育、合規(guī)大討論等活動，促使廣大員工認知合規(guī)的重要性，推動合規(guī)工作從制度管控上升為穩(wěn)定的合規(guī)理念和自覺的行為取向。

三、排查制度化

繼續(xù)開展合規(guī)風險定期排查，每半年組織一次全面性的合規(guī)風險隱患排查，每月進行一次自查排查；加強對排查出的違規(guī)問題和風險隱患進行整改，制定整改方案，明確整改責任人、整改要求和整改期限；嚴格落實違規(guī)問責制度，對于有章不循、屢查屢犯的行為，按照職責權限從嚴問責，從重處理，有效遏制違規(guī)行為重復發(fā)生。

四、激勵正向化

持續(xù)開展合規(guī)好建議評選活動，落實有關獎勵政策，激勵員工關注合規(guī)、參與合規(guī)，主動為合規(guī)建設建言獻策；對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，著眼于標本兼治，從教育、監(jiān)督、懲治入手，綜合施策，提升合規(guī)管理效果；在全行學習推廣建行洛陽華山路支行合規(guī)管理經驗，將各項制度、操作流程、風險防范措施納入合規(guī)管理系統(tǒng)，便于員工學習和遵守執(zhí)行，形成有效識別風險、主動避免違規(guī)的內部監(jiān)督約束機制。

　

【篇3】銀行合規(guī)大討論發(fā)言

ⅩⅩ銀行分理處合規(guī)文化主題大討論總結

一個月的來我團結分理處全體員工利用早會和閑余時間認真學習了《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《員工行為守則》、《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》、典型案例《警示錄》、《中國農業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念》、“三個辦法一個指引”等培訓學習資料；組織學習了省分行黨委書記、行長沙龍云同志在全省農行ⅩⅩ年工作會議上的講話和在全省農行合規(guī)文化主題大討論動員視頻會議上的講話；組織學習了市分行黨委書記、行長鄧力同志在全市農行ⅩⅩ年工作會議上的講話和黨委副書記、紀委書記、副行長楊志軍同志在全市農行風險管理提升年暨合規(guī)文化主題大討論動員會上的講話，現(xiàn)將學習情況總結如下：

一、加強合規(guī)文化教育，提高經營治理水平

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面加強全員對合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照職責的要求，認真履行崗位職責，注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時進一步端正經營思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我所各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。在我所內部形成講實話，道實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是農行合規(guī)文化建設的主體，又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把合規(guī)文化建設與一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格員工，柜面成為營銷舞臺；要強化人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過上述活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。

二、加強合規(guī)文化教育，建立長效發(fā)展機制。

合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應我所長遠發(fā)展的機制。從我所來看，包括網點精神、價值觀念、網點目標、網點環(huán)境、網點形象、網點禮儀等內容，形成有自已特色的文化經營理念。通過采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到我所應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在團結分理處這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。通過談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我所的合規(guī)文化，進而提高我所的凝聚力、戰(zhàn)斗力。案件防治與此次活動結合起來，統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理。通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案防工作深入開展，提高合規(guī)文化。最后結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，提高經濟效益

加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，結合工作實際，認真執(zhí)行規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

【篇4】銀行合規(guī)大討論發(fā)言

ⅩⅩ銀行“合規(guī)大討論”活動自查報告

根據(jù)XX市分行《XX銀行XX市分行ⅩⅩ年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學習，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：?

首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經營，推進合規(guī)大討論，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。?

其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

在工作作風上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒有經商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何違規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。?通過這次合規(guī)文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標桿，為努力爭當一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗

ⅩⅩ年 10月31日

【篇5】銀行合規(guī)大討論發(fā)言

某銀行行長在“合規(guī)大討論”授課材料

　

大家下午好，省、市分行對合規(guī)大討論活動高度重視，分別于9月、10月份下發(fā)了合規(guī)大討論活動方案，通過電視電話會議召開了“合規(guī)大討論”活動啟動儀式，經縣支行行班子研究決定，決定今天召開“治頑疾、樹新風、促合規(guī)”為主題的“合規(guī)大討論”活動啟動儀式，并且由我在這里給大家上合規(guī)講座的第一課。下面我就“合規(guī)大討論”活動知識與大家一起學習，并談一下我的幾點意見。

一、合規(guī)知識

1.什么是合規(guī)風險

銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》:合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》：

銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則（而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

2.合規(guī)風險與三大風險的關系

三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風險或損失，合規(guī)風險簡單地說是銀行因為有違規(guī)行為而招致的風險或損失。銀監(jiān)會將合規(guī)管理視為“商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動”。合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變而難于監(jiān)控，即都會給銀行帶來經濟或聲譽的損失。

3.“規(guī)”的范圍

銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》:法律、規(guī)則和準則是指適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》：合規(guī)法律、規(guī)則和準則有多種淵源，包括立法機構和監(jiān)管機構發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準則；市場慣例；行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則以及適用于銀行職員的內部行為準則等。基于上述理由，合規(guī)法律、規(guī)則和準則不僅包括那些具有法律約束力的文件，還包括更廣義的誠實守信和道德行為的準則。

4.合規(guī)風險管理體系建設的三項原則

（1）全面風險管理原則

全員管理原則：實現(xiàn)全體員工對合規(guī)管理的參與；全過程管理原則：對銀行發(fā)展、業(yè)務操作的全過程實施合規(guī)監(jiān)控；全方位風險管理原則，不但要囊括銀行業(yè)務中的傳統(tǒng)風險，還要涵蓋聲譽風險、技術風險等。

（2）獨立性原則

應確保合規(guī)管理部門在銀行內部享有正式的定位、授權及獨立性。總行及分行應設立獨立或相對獨立的合規(guī)管理部門。同時，為合規(guī)部門職責履行提供充分的資源保障及配套機制，確保合規(guī)管理部門的獨立性和開放性。總體而言，合規(guī)管理的組織結構設置應滿足獨立性管理要求。

（3）協(xié)調與效率原則

明確合規(guī)管理職責的分工合作關系，尤其是應正確界定合規(guī)管理部門與業(yè)務條線、合規(guī)管理部門與銀行其他部門以及合規(guī)管理部門與內審部門的明確分工與合作機制，確保銀行合規(guī)管理體系的有效運作。

二、開展“合規(guī)大討論”活動的幾點意見

以上我與大家一起學習了一下，合規(guī)知識，下面我談一談我的幾點意見。

（一）開展“合規(guī)大討論”活動的重要意義

本次“合規(guī)大討論”活動，是以現(xiàn)代商業(yè)銀行合規(guī)與內控理論為指導，以“治頑疾、樹新風、促合規(guī)”為主題，緊密結合黨的群眾路線教育實踐活動，根據(jù)我行實際情況，重點解決信貸業(yè)務經營與發(fā)展的關系，管理與創(chuàng)新的關系，采取“查找問題、分析問題、整改問題”的方法，大力開展學習、討論活動，深刻反思、及時矯正經營發(fā)展中存在的各種違規(guī)“頑疾”，在全行營造“人人合規(guī)、時時合規(guī)、處處合規(guī)、我要合規(guī)”的良好氛圍，著力打造郵儲銀行合規(guī)文化品牌，促進我行各項業(yè)務穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展。

1.開展“合規(guī)大討論”活動是解決我行當前主要矛盾的迫切需要

現(xiàn)在已經進入第四季度，從目前我們的收入情況來看，仍然是“不容樂觀”。一方面收入落后時間進度，另一方面，逾期長時間居高不下，是當前經營發(fā)展的最大障礙、更是隱患。我們一邊疲于走出欠收的困境，一邊始終背著這個大包袱，一段時間以來，困擾我們的難題就是怎么把包袱卸掉、輕裝上陣，從為發(fā)展減負助力的意義來看，各級領導干部都應該明白，“合規(guī)”這個事情現(xiàn)在不是口號、不是形式、不是要求，而是在如此嚴峻的形勢下，我們不得不重視和執(zhí)行的理念和行為，是關系全行能否恢復健康和活力的關鍵。現(xiàn)在開展“合規(guī)大討論”活動對我們而言，是恰逢其時，是及時雨。

2.開展“合規(guī)大討論”活動是我們進一步適應監(jiān)管和市場環(huán)境變化的迫切需要

正如某行長在講話中說到的，我們郵儲銀行已經過了監(jiān)管“包容期”，監(jiān)管部門對我們的監(jiān)管要求和標準一定會逐步從嚴從緊。8月份以后來自監(jiān)管部門的各種現(xiàn)場檢查會越來越頻繁，我們只有主動合規(guī)才能積極應對和滿足監(jiān)管條件，為自身創(chuàng)造空間。我們開展“合規(guī)大討論”，從大的環(huán)境來說，都是在加強管理，加強經營行為自律，特別是國有大型企業(yè)自律，老百姓對國有大型、對銀行意見比較大，這就會帶來國家對國有企業(yè)的嚴格管理，這對我們是個警示，怎么合規(guī)做好經營發(fā)展工作，對每個人來說都非常重要。

3.開展“合規(guī)大討論”活動是推動銀行可持續(xù)發(fā)展的迫切需要

依法合規(guī)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營和管理的底線。現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展歷史證明，核心競爭力強、持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的銀行，必然將合規(guī)作為其發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。從中外商業(yè)銀行的發(fā)展實踐來看，堅持合規(guī)的銀行都能夠經受住外部經濟波動和內部管理的挑戰(zhàn)，得到長期、健康和持續(xù)的發(fā)展。我們也可以認為，合規(guī)水平決定了銀行的經營發(fā)展水平，你合規(guī)的本事有多大，盈利的能力就有多強，我們現(xiàn)在一些支行發(fā)展艱難，這個問題就是不合規(guī)經營帶來的，所以合規(guī)非常重要。

（二）和大家探討一下我們行當前面臨的突出問題

省分行在活動方案當中指出，此次活動重點查找違規(guī)意識、違規(guī)決策、違規(guī)操作三個層面的問題，我們也要按照省分行的部署仔細進行問題查擺。這里，我想和大家重點探討一下，我們行當前面臨的最大的問題是什么？

從目前的情況來看，我們合規(guī)管理工作最大的難題是投入和產出不匹配的問題，也就是說我們工作做了不少，效果卻不太好，從表面來看，問題主要表現(xiàn)在：一是小額貸款質量管理成效低，逾期額始終居高不下，這是我們無論如何也繞不開、回避不了的最大的問題；二是各種制度流程都不同程度的存在執(zhí)行不到位的情況，形成一些的漏洞；三是“三道防線”的防控力度不夠，沒能充分發(fā)揮逐層攔截、化解風險的功能等等。

概括起來，更深層次的問題可以總結為“五多五少”：

1.落實工作說的多，做的少。這個問題在我們全行上下都存在。關于合規(guī)經營、風險管理、逾期管控的會議開了不少，各種培訓、交流也都安排了很多，但各項工作貫徹落實的力度弱。下了那么多的會議紀要、制度、辦法，采取了各種辦法，可真正做起來的時候，就出現(xiàn)了差距，表現(xiàn)有：粗放型、遞減型的落實，應付型、選擇型的落實，變通型、形式型的落實，從而導致了“雷聲大雨點小”的尷尬局面，每個行分析一下，你是這里邊哪種類型，對號入座。

2.執(zhí)行決策從眾多，質疑少。對待領導的決策和要求，執(zhí)行人員或者盲從、或者屈從，很少有人提出不同意見。就像“中國式過馬路”，你也如此、他也如此，一個行如此、另一個行也如此。慢慢的，大家就習慣了，見怪不怪了，都產生了“法不責眾”的心理。最初的小問題就像滾雪球一樣逐漸累成了大問題，看似不起眼的個別案例逐漸成了共性問題。我們行的這種“中國式執(zhí)行”是小額貸款質量問題形成的重要原因。

3.評價工作“眼睛向內”看的多，“眼睛向外”看的少。 在對自身合規(guī)工作能力、工作方法、工作效果進行評價時，我們更多的是跟自身比、跟郵政代理比，看上去的確是一年比一年好，業(yè)務行為逐漸規(guī)范起來。這種錯覺愈發(fā)讓人自以為是、沾沾自喜。實際上，一旦我們進入同業(yè)范圍，用業(yè)內更嚴苛的標準去考量自身的時候，會發(fā)現(xiàn)差距是很大的。坐井觀天阻礙了我們對合規(guī)工作建立正確的評價和認知，決定了整改工作效果和合規(guī)工作質量不會太高。

4.出了問題強調客觀多，主觀少。建行前幾年，我們很多領導干部習慣了順境，一片大好的發(fā)展形勢掩蓋了很多問題，也造成了相當一部分人比較脆弱的心理。一旦遇到困難有不敢擔當?shù)摹⒉辉笓數(shù)模灿胁荒軗數(shù)摹２还苁悄姆N情況，都先找客觀理由，一是產品設計有問題，產品單一，二是利率太高，三是全國一盤棋，南北差異、東西差異很大，一個產品打天下，不出問題才怪，找各種客觀理由，把主觀問題忽略了，我們并不否認，很多違規(guī)問題的出現(xiàn)是由特定的客觀因素的，但外因總是要靠內因才能起作用。每個支行都分析一下，為什么在一個地市分行里的不同縣行有不同結果，有的縣，發(fā)展好，逾期控制也好，有的縣就不行。主觀上更偏重“外延發(fā)展、業(yè)務營銷及短期收益”，而忽視“內涵管理、質量控制和長遠利益”，這才是造成違規(guī)問題出現(xiàn)的主要原因。我們有些同志急于出業(yè)績，急于出政績，搞大躍進似的發(fā)展方式，沒有把握規(guī)律。大家只有從主觀上找問題，才能找到病根、癥結，才能對癥下藥。

5.解決問題觀望多，行動少。很多問題出現(xiàn)了，市行也沒有過分責備大家，并盡量幫助大家去應對、去解決。但有的支行作風拖拉，不動腦筋想辦法摸清情況、盡快拿出應對措施和解決方案，而是抱定“等靠要”的心理，看別的行怎么辦，看市行怎么辦，這會延誤你們的發(fā)展。比如核銷工作，大家一定要主動在先，不能說一聽核銷就單一準備核銷，核銷不能解決所有問題，不能只把眼睛盯在核銷上，一定要發(fā)揮我們的主觀能動性，在催收上、壓降上多想辦法。

上面談到的這五多五少，其實還是表象的問題。歸根結底，我想還是人的問題。有人的能力問題，有人的態(tài)度問題，有人的作風問題，也不排除有人的品質問題。

關于如何解決問題，和大家一起進行簡單的探討。我想重點還是應該從以下四個方面入手，完善合規(guī)管理工作。

1.重視流程銀行建設。真正增強主動性、緊迫性。首要解決“部門銀行”的問題，應該說，我行將要進行的機構改革為我們流程優(yōu)化提供了更便捷、更有序的組織框架，原有組織架構條塊分割、各管一段，無法有效的避免各自為政、推諉扯皮的現(xiàn)象。我們要以這次機構改革為契機，推動建立“以客戶為中心”的服務流程、操作流程，形成管理閉環(huán)，既能更好地服務客戶，又能更好地控制各類風險。

2.不斷完善相關制度。對我們而言，這里有三個層面的問題：一是對制度執(zhí)行的效果評價要常態(tài)化。文件制度辦法不是一下了之，更要關注實際是怎么用的，用的怎么樣，以此作為調整的依據(jù)。二是及時根據(jù)情況變化和評價結果增加、調整和補充相關制度，制訂實施細則，使其能夠滿足我們風險控制和合規(guī)管理的實際需要，從制度層面杜絕重復違規(guī)。三是做好預判，制度先行，特別是新產品，一定要制度先行，在新業(yè)務上要堅決避免以往出現(xiàn)過的違規(guī)問題再次大面積出現(xiàn)。前面多考慮一點，制度嚴密一點，漏洞就少一點，風險也就小一點。

3.逐步加強績效考核。用考核來約束和管理員工的合規(guī)行為，是國際、國內金融界的共識，也是我們自身可持續(xù)發(fā)展的需要。下一步，省、市行要嚴格獎懲機制和績效考核，縣支行將嚴格按省行要求進行落實，大家要有這個心理準備，現(xiàn)在大多數(shù)時候，我們只是小懲大誡，化解問題和警示為主要目的，沒有嚴格的追究人的問題。在合規(guī)管理工作中真正實行獎懲機制是必然，也是大勢所趨。從另一個層面來說，我們內部的獎懲也是對每個人最好的保護，是對事業(yè)負責，對企業(yè)負責，更是對員工和家人負責。

4.致力打造合規(guī)文化。一個企業(yè)要長久發(fā)展靠文化，最終，我們的愿景還是要致力于在企業(yè)內部建立起人人合規(guī)、主動合規(guī)的合規(guī)文化。在合規(guī)文化的指引下，員工接觸每一筆業(yè)務，首先想到的就是合規(guī)審查。在合規(guī)文化的氛圍中，合規(guī)風險隱患或問題的暴露不會是大面積的、滯緩的，也不會帶來慘重的損失，大部分隱患和問題，都應該在剛剛露出苗頭的時候，就因崗位、流程、制度的互控而主動出現(xiàn)、自然暴露，這也是一種理想的合規(guī)管理境界。

（三）對活動開展提二點要求

1.緊密結合教育實踐活動，開展好“合規(guī)大討論”。

各單位都要將“合規(guī)大討論”活動作為貫徹落實我們將要開展的黨的群眾路線教育實踐活動的一項重要內容和抓手。一是要將二者的目標統(tǒng)一起來，不要形成兩張皮，要統(tǒng)一到促進全行健康、可持續(xù)發(fā)展的最終目標上來。二是將查違規(guī)問題與查“四風”問題緊密結合起來。三是要把活動方法統(tǒng)一起來。要采取“照鏡子、正衣冠”的方法查找和分析違規(guī)問題，采取“洗洗澡、治治病”的方式來整改違規(guī)問題。

2.講求方法、突出重點，切實解決突出違規(guī)問題。

按照“合規(guī)大討論”活動方案要求，重點查找和解決的問題包括違規(guī)意識、違規(guī)決策和違規(guī)操作三個方面。各支行、各部門要以整風的精神開展好各項活動，采取“自己找、領導點、同事幫、條線提”的方式，全面查找自己和單位的違規(guī)問題；采取“個人思考、集體研究、充分討論”的方式，深入分析問題根源和解決辦法；采取“個人改進、互相監(jiān)督、定期檢討”的方式，全面、持續(xù)改進不足。各支行、各部門要突出重點，集中時間、集中人員、集中精力，查找、歸納出經營管理活動中存在的三到五個突出違規(guī)問題，找典型案例，找信貸發(fā)展中的典型違規(guī)案例。認真分析產生問題的深層次原因，研究解決問題的有效措施和方法，并限期整改到位。

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