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電信詐騙報告怎么寫5篇

電信詐騙報告怎么寫篇1

網絡電信詐騙分析調研報告

近年來，借助電信技術手段進行詐騙犯罪案件呈上升態勢,詐騙手段層出不窮，詐騙金額越來越大，社會影響越來越惡劣，給社會穩定和人民財產安全造成嚴重威脅。有關部門高度重視，采取了一系列措施對電信詐騙犯罪進行了重點防治和打擊，但是電信詐騙現象并未得到有效抑制，案件時有發生，因此，如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機關的一個重點和難點課題。

一、電信詐騙的特點

（一）詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺實施詐騙的形式多種多樣，手段也日益翻新。根據我們所辦理的案件及媒體的相關報道來分析，犯罪分子主要通過以下方式進行詐騙：一是假冒國家機關工作人員進行詐騙；二是冒充電信等有關職能部門工作人員，以電信欠費、送話費、送獎品為由進行詐騙；三是冒充被害人的親屬、朋友：編造生急病、發生車禍等意外急需用錢，或稱被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財物；四是冒充銀行工作人員，假稱被害人銀聯卡在某地刷卡消費為名，誘騙被害人轉帳實施詐騙等。

（二）集團作案組織化該類案件單打獨斗的少，組織化程度高，犯罪分子以詐騙為常業，有固定的詐騙窩點，作案時分工明確、組織嚴密，且大都使用假名，呈現明顯的集團化、職業化特點。

（三）作案技術科技化犯罪分子首先通過有關手段套取到被害人家庭固定電話的開戶資料后，再利用高科技手段使被害人的電話來電顯示出撥打過來的電話確實是110或12315或電信10000或等常見的業務電話，或是被害人熟悉的親友的電話，使被害人相信對方確實是公安、工商或是電信和移動公司的工作人員或是自己的親友，從而放松警惕。作案手段涉及計算機黑客、網絡電話、U盾轉帳等技術，并運用了心理學的相關知識控制了被害人的心理后，遠程掌控其行為，致使其上當受騙。

（四）作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過電話或短信的方式與被害人進行聯系，從不直接和被害人見面，電信詐騙的組織者幾乎從來不拋頭露面，即使到銀行提取或轉移詐騙所得的款項也從不出面，而是指使手下的人或是以較高的報酬雇請不明真相的群眾去進行轉移贓款的活動，使偵查機關即使找到相關線索也很難準確的進行抓捕。

（五）社會危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣，詐騙數額大，動輒就是幾十上百萬，使受害人蒙受巨大財產損失，嚴重擾亂社會經濟秩序。相對于普通詐騙中“一對一”或者“一對多”的詐騙，電信詐騙表現出來的是面對整個電話用戶或者特定戶群體的詐騙，其詐騙行為的實施并不是特意針對特定對象，而是廣泛散布詐騙信息，等待受害者上鉤。這種方式帶來的后果，往往是大批的電話用戶上當受騙，涉案數額往往很大，其對社會的危害極其嚴重。

二、電信詐騙的定性分析

從電信詐騙的詐騙手段來看,主要是觸犯了兩個罪名。第一個罪名是普通詐騙罪，也就是《刑法》第266條，第二個罪名是招搖撞騙罪，也就是《刑法》第279條。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財產的行為?！雹購碾娦旁p騙的行為方式來看，犯罪分子都是采用了虛構事實的手段，使被害人自愿將財產交付（主要是以轉帳的方式）于犯罪人，從而達到非法占有的目的，其行為符合詐騙罪的構成要件。招搖撞騙罪，“是指冒充國家機關工作人員進行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀方面表現為冒充國家機關工作人員（不包括軍人）的身份進行欺詐活動，從而謀取非法利益。其主觀方面表現為直接故意，即明知自己不具有國家機關工作人員身份，卻故意假冒該身份。那么對于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪和招搖撞騙罪的區別問題。二者的區別主要在于客觀要件和侵犯的客體不同：詐騙罪的客觀方面主要表現為虛構事實、隱瞞真相，而招搖撞騙罪的客觀方面表現為冒充國家機關工作人員，并虛構事實、隱瞞真相，騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體是公、私財產所有權，而招搖撞騙罪侵犯的客體是復雜客體，它既侵犯了公、私財產所有權，也侵犯了國家機關的威信及其正?；顒印＿€有人認為兩者的主觀要件不同，“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財物的目的，而詐騙罪以不法所有他人財物為目的，但在冒充國家機關工作人員招搖撞騙過程中，偶然騙取少量財物的，不影響本罪的認定，但本罪不包括騙取數額巨大財物的情況”。②還有一種觀點認為，招搖撞騙罪包括騙取財物，而且指出“在招搖撞騙中騙取數額較大的公私財物的情況下，本罪與詐騙罪之間存在法條競合關系，應當按照重法優于輕法的原則適用法條?！雹畚覀冋J為，從嚴格意義上的罪刑法定原則來分析，冒充國家機關工作人員進行電信詐騙的，應當定招搖撞騙罪。

三、辦理電信詐騙罪中存在的問題和困難

電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪，犯罪分子反偵查意識強，犯罪手段隱蔽性技術性強，表現形式多樣等特點，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。

（一）因犯罪分子作案手段隱蔽,導致取證難

電信詐騙作案中，犯罪嫌疑人一般不會與被害人直接見面或直接接受現金,多是通過匯款或者轉帳方式獲得贓款,因此被害人無法直接指證犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃沒有被害人直接指認而拒不認罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行帳戶，也往往是犯罪分子購買偽造的身份證后到銀行開立的帳戶，或者直接從他人手中購買以他人名義開立銀行帳戶，或者通過支付一定的報酬請不知情的普通群眾開設帳戶，多個帳戶交替、循環使用，且每個帳戶使用較短時間甚至一兩次后就不再使用，導致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關犯罪嫌疑人，獲取的證據中直接證據少，一般都是間接證據，難以形成證據鎖鏈，難以揭示案件全貌。

（二）因犯罪分子的流動性強，且反偵查能力較強，導致抓捕難

首先，犯罪分子為了逃避法律或者降低風險，一般都不使用固定電話，聯系工具多為無開戶資料或不以實名注冊開戶的手機或網絡電話,因此鎖定具體的作案地點與作案人有很大難度;其次，犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國取款的方式，地域流動性大；最后，在有些團伙詐騙作案中，多數成員間并不熟悉，一般都使用綽號或假名，犯罪分子之間多是單線聯系，只和自己的上下家聯系，甚至在遙控指揮下，分工明確，只做自己被安排的事情，如有人只負責打電話欺騙被害人，有人負責轉移錢款，另外有人專門負責到銀行取款，這導致公安機關很難將涉案人員一網打盡。

（三）因為現行法律的不完善，導致定性和處理難

一是由于我國刑法中沒有專門規定電信詐騙犯罪，只能結合《刑法》第266條普通詐騙犯罪的刑法條文進行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用電話詐騙時，也有用偽造的身份證開辦銀行帳戶、冒充國家機關工作人員等行為，這些手段行為是否同時涉嫌其他犯罪，是否需要數罪并罰，值得探討。二是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問題有時難以認定，導致量刑有一定難度，電話詐騙犯罪針對的一般是不特定的電話用戶，其受害者在地域上的分布往往十分廣泛，一些被騙金額小的受害者并不愿意主動報案，因此往往難以核定具體的涉案金額。三是有些團伙成員不是主犯，雖有共同詐騙的犯意，但對其他成員單獨作案所得的金額是否需要負責也值得探討。

四、電信詐騙的防范與打擊對策

鑒于電信詐騙的巨大危害性，因此，作為普通民眾，應當注重防范自己被騙；作為國家機關，更應當采取必要的措施，對此種詐騙行為進行防范和嚴厲打擊。

（一）民眾如何防范電信詐騙

1．不貪婪：不要輕信中獎的電話和短信，天下沒有免費的午餐，當接到不明身份的人員發過來的所謂中獎短信時，不要急于兌獎，更不要急于按對方的指示支付給對方款項。

2．不輕信：不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動取款機旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當取款中發生事故或者ATM機故障時，應撥打銀行正規的客服熱線請求幫助。警惕短信詐騙行為，對短信中透露的相關信息如有疑問，一定要通過正規渠道核實賬戶信息，不要獨自做出判斷急于轉賬，也不要輕易將卡號、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門都不會通過電話詢問群眾家中存款密碼，以及要求轉賬等。

3．多防范：對于來歷不明的電話要謹慎小心，防止壞人借機詐騙。如接到“猜猜我是誰”這種電話時，不要急于說出對方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他說出自己的姓名還有和你的關系，如若對方仍然不說，可以不予理睬，如若對方可以準確說出朋友、親戚的名字和與自己的關系，也要通過共同相識的朋友加以核實。對于“嘟”一聲就掛掉的不明電話，一般情況下不要回撥。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調查欠費并索要個人信息的，千萬不要急于轉賬或透露個人信息，要通過正常渠道核實電話是否欠費，核實對方的身份，或者及時撥打“110”進行報警、咨詢。

（二）打擊電信詐騙的對策

1．加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關聯部門的安全防控力度。電話詐騙犯罪中，認定犯罪嫌疑人作案的重要證據有短信、通話清單、銀行取款憑證、監控錄像等，以上證據時效性比較強、容易滅失。因此，電信部門要加強對違法短信、不明來源的電話及違法網站的監管，對群發量巨大的短信內容進行過濾檢查，通過屏蔽等技術切斷違法短信、網站傳播渠道，從源頭上遏制。金融部門要加強對交易異常的銀行帳戶監管，以及存取款環節、特別是自動取款機的錄像監控設備的維護。

2．加大科技強警與打擊力度，提高案件偵破率。當前，利用電話實施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來越先進，技術含量越來越高，因此，要加大科技強警力度，對該類詐騙特別要注重研究、采用、開發與計算機網絡相關的各類行業產品及電話定位、追蹤等技術，以便迅速鎖定作案人員，有效采集與保存相關證據。同時，要加大對該類案件的查處力度，克服司空見慣、習以為常的麻痹心理以及證據難獲取、破案有難度的畏懼心理，形成高壓打擊態勢，遏制該類犯罪的發生。

3．規范銀行的帳戶管理制度。從現有的電信詐騙案件來看，幾乎每一件電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人都是將詐騙得來的款項通過銀行轉帳的方式轉移贓款，因此，要加強對銀行帳戶的監控與管理。

4．完善立法、重點打擊。從現有的法律規定來看，電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪和招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無期徒刑，而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果對冒充國家機關工作人員實施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰，當其詐騙數額達到特別巨大時，就有可能出現量刑不均衡的現象。而冒充國家機關工作人員招搖撞騙行為的社會危害性明顯大于普通詐騙，對于社會危害性大的犯罪反而處以較輕的刑罰，顯然罰不當其罪，既不利于打擊犯罪，也會造成量刑不公的現象，因此，有必要完善當前的相關法律制度，加大對于電信詐騙的懲罰力度。

電信詐騙報告怎么寫篇2

（背景聲）自2000年以來，隨著我國金融、通訊業得快速發展，借助通訊工具和網絡銀行技術進行詐騙犯罪日益蔓延，給很多老百姓造成了巨大的損失。行騙方式也從簡答的冒充中獎信息、冒充好友等方式發展到住房、購車退稅詐騙，再到最近高發的社?；?、包裹藏毒等方式進行詐騙。犯罪分子的行騙手法也在不斷翻新。

第一幕：猜猜我是誰

（A先生正在辦公室工作，此時，手機響起。）

A：喂……

（騙子在出租屋一旮旯劈腿臥躺著…）

騙子：唉呀，兄弟啊，真不容易??！總算找到你了。找你找得好辛苦??！還記得我是誰嗎？

A：（一臉詫異）你是誰呀？

騙子：兄弟，不夠意思啊，你連我都不記得了?。?/p>

A：（繼續詫異）你…你到底是誰??？

騙子：兄弟，你再這樣我可不高興了?。∧阍俾犅?，我是誰？

A：（敷衍）哦，你是不是龍哥??？

騙子：你這臭小子，現在才想起來??！真是貴人多忘事?。。ㄗ匀坏剞D話題）哎，我聽哥幾個說你最近混得不錯??？

A：（敷衍）呵呵，誰說的??？還不是給人打工呢！

騙子：哎呀，你這小子，就別逗我了!(轉用外地腔)

A：（忽然意識到不對勁，懷疑是詐騙）心想：怎么有股外地腔，該不會是騙子吧？（靈機一動！）呵呵，不好意思啊龍哥，剛才沒太聽清楚，我還以為誰跟我開玩笑呢！

騙子：沒事沒事。（又一次自然地轉話題）哦，對了，我等會要去你那邊簽個合同，要路過你公司，那時候一起出來吃個飯?。?/p>

A：（裝得更真了，開心狀）好呀，龍哥，沒問題?。。ㄒ沧匀坏剞D話題）哦對了龍哥，你媽那癌癥怎么樣了？

騙子：(無奈配合)呵呵，還是老樣子…

A：唉，這人吶，得了這病也是沒辦法，是吧？（又轉話題）那叔叔那車禍怎么樣了？人沒事了吧？

騙子：（繼續無奈配合）哦……沒什么……差…差不多了…

A：（假裝安慰）哎呀，龍哥，你的想開點，這人都去了，賠多賠少也就是那么回事，是吧？

騙子：（無語）嗯……嗯……

A：（越整越起勁）哦對了，龍哥，你不是犯了那個經濟詐騙案嗎？不是判了5年嗎？怎么這么快就出來了？

騙子：（假裝聽懂，繼續無奈配合）哦……哦…..后來，改……改判了！

A：哎呀，龍哥，我們哥幾個都特別同情你，你說你怎么就那么倒霉呢？（又自然轉話題）哦，對了龍哥，強奸你老婆的那群流氓最后抓到了嗎？

騙子：(氣得牙直癢癢)哦….哦，逮到了逮到了！

A：逮到就好，逮到就好。哦，對了龍哥，你兒子那個精神病怎么樣了？我跟你說啊，這個病……

騙子：（氣憤地掛掉電話?。┦裁赐嬉獍。。ò咽謾C扔到地上）

A：（得意地放下電話，翹起二郎腿）忽悠我！切~（繼續工作）

第二幕：信用卡詐騙

（張小姐躺在沙發上悠閑地看電視，這時，手機響）

張：喂…

（騙子1為一女性，騙子2,3為男性。騙子1一手拿著手機，一手握著一鍵盤放在腿上，騙子2,3在一旁竊笑并配合。）

騙子1：（冒充電腦系統語音）你好，這里是廣州郵政局，我是電腦客服系統，廣州郵政局提醒您，有一掛號郵件，在5月9日已投遞過兩次給您，但是無人查收領取，查詢請按零，人工服務請按九。

張：（拿著手機在屏幕上按9）

騙子1：（聽到張選擇人工服務，露出竊笑，并對騙子2,3比出OK手勢。騙子2,3也喜出望外，示意騙子1繼續。騙子1比手勢示意騙子2,3不要出聲。對著電話裝模作樣起來）你好，工號3838為您服務。請問您有什么事情？

張：剛剛我接到你們電腦系統的電話，跟我說什么掛號信，想問一下是什么情況？

騙子1：好的，我幫您查詢一下。請提供一下您的姓名和身份證號碼。

騙子1：（一手拿手機，一手拿筆在紙上記下。）好的，張小姐，請您稍等，我幫您查一下。（一手將話筒對著鍵盤，另一只手假裝敲打鍵盤。邊敲還對著騙子2,3不停竊笑搞怪。敲了一陣之后，拿起手機。）喂，張小姐，我幫您查過了，您的確有一份緊急郵件，是廣州公安局發給您的。

張：（驚恐）什么？廣州公安局？公安局給我發什么郵件？你們是不是搞錯了？

騙子1：張小姐，我們的電腦系統里的確是這樣顯示的。因為是個緊急有件，我們可以幫你轉到廣州公安系統，你可以直接和他們聯系。（邊說邊眼神示意騙子2,3開始做好準備）

張：那你幫我轉一下吧，我問問什么情況。

騙子1：哦，好的，麻煩您稍等。（然后一邊發出“嘀嘀嘀”的聲音一邊將手機遞給騙子2）

騙子2：喂，您好。這里是廣州公安局，請問有什么能夠幫到您？

張：剛剛郵局跟我聯系，說你們公安局給我發了一個什么緊急郵件，我沒有收到。他們叫我打電話過來問一下是什么情況？

騙子2：好的，那你說一下你的名字，我幫你查一下。

張：我叫張曉麗。

騙子2：好的，你等一等。（也假裝在鍵盤上敲了一陣）喂，張小姐，你好。我幫你查過了，我們廣州公安系統確實給您發過一份緊急郵件。

張小姐：（驚恐）??？真的有??？那是什么內容？

騙子2：不好意思，張小姐，郵件的具體內容我看不到。但是我看了下，發出來的是一份接受傳訊的通知。

張小姐：（驚恐）啊？傳訊？我沒做過什么?。?/p>

騙子2：這樣，張小姐，你先別緊張，我幫你轉到廣州的警務部門，你可以直接和給您發郵件的警察同志聯系。

張：哦，好的好的，那麻煩你幫我轉接吧。

騙子2：好的，你等一下。（也學騙子1一樣一邊發出“滴滴滴”聲，一邊將手機遞給了騙子3。）

騙子3：喂，你好，請問是報案還是舉報？

張：哦，不是的。剛剛打給你們公安，說有個傳訊，叫我打你們電話問一下是什么情況？

騙子3：那你叫什么名字？

張：張曉麗。

騙子3：哦，你等等啊，我來幫你查查。（又敲鍵盤）你叫張曉麗啊，我們廣州警方找了你幾次了，你還不知道發生了什么啊？你信用卡透支了2萬多塊錢，你這種行為是要坐牢的，你知不知道啊？（嚇唬的口氣）

張：你們是不是搞錯了??？我沒辦過什么信用卡??！

騙子3：（意外）什么？（繼續裝）不可能的，你的身份證號碼我們都有的。（騙子1趕緊遞給騙子3）你的身份證號碼是不是320…512….1989….0812….7745？是吧？你看，很清楚的。

張：是沒錯，但是我真的沒辦過信用卡啊！

騙子3：（氣氛，威脅）什么你說你沒辦過，不可能的，我們這里都有證據的啊，你別說假話啊，我們這里都是有錄音的！

張：（著急，害怕）真的啊，我真的沒辦過。

騙子3：（語氣緩和，假裝安慰）這樣吧，你也別著急！這種情況我們以前也接到過報案，可能是別人用你的身份證辦了信用卡在亂用。（騙子1在一旁興奮地豎起大拇指?。┍緛砟?，我們是要聯合銀行把你的賬戶凍結掉的，你所有的資金都要被凍結掉的……

張：（急了）哎呀，我真的沒辦過??！

騙子3：你也不用著急，現在既然已經找到你了，事情就好辦了。為了保證你的利益不受損失，生活不受影響，接下來我們準備對你進行電話錄音審訊。

張：（乖乖地）哦哦，好的，好的。

（騙子3拿著手機對著騙子2，騙子2假裝發出“嗶嗶嗶”的聲音）

騙子3：這樣，在審訊前，我們要問你幾個問題，你要如實回答，不能忽悠的?。?/p>

張：（乖乖的）哦，好的好的。

騙子3：還有，這個電話錄音是機密的，你不能告訴任何人的?。?/p>

張：哦哦哦…

騙子3：好，那我們錄音現在開始。

張：哦，好的好的，警察同志，我肯定會全力配合你們的。

騙子3：你叫什么名字？

張：張曉麗。

騙子3：你結婚了沒有？

張：沒有。

騙子3：（八卦地）那你談過幾次戀愛啊？

張：這個你也要問的??？

騙子3：那那那…剛剛怎么跟你說的，是不是跟你說，問你什么問題你都要回答的？你不能隱瞞，也不能有半點虛假的??！聽清楚了嗎？

張：哦，不好意思啊，警察同志。

騙子3：那嚴肅點，我們重新再來一次，好嗎？

張：哦…哦….

騙子3：你的名字。

張：張曉麗。

騙子3：你的年齡

張：25

騙子3：結婚了沒？

張：沒有。

騙子3：那你談過幾次戀愛啊？

張：三次。

騙子3：在哪里上班？

張：超市。

騙子3：你有幾張銀行卡？

張：一張。

騙子3：哪個銀行的？

張：農商的。

騙子：好的，張小姐，你的基本情況我都知道了，為了確保你的安全，我們給你提供了一個安全的賬戶，你現在輸下安全賬戶密碼，我們會聯系銀行把你的錢轉移到安全的賬戶上去。張：輸入的是銀行卡密碼還是新的密碼？

騙子3：（氣急敗壞）當然是你的銀行卡密碼啊！

張：哦，知道了。（拿起手機在屏幕上輸入密碼）

騙子3：好的，謝謝你的配合。我們近期會和你聯系的。

張：哦，好的，那么賬戶還會被凍結嗎？

騙子3：放心，你的錢在我們的安全賬戶上絕對沒有問題的！

張：哦，那就這樣吧，謝謝你啊！

騙子3：（滿意地掛掉電話，對騙子1,2說）哼，我和你們說啊，鈔票就會從ATM機轉到我們賬戶上。那么世界上又多了一個傻子。

騙子2：（一邊給騙子3捶肩膀，一邊說）正是正是。

騙子3：我告訴你們，傻子年年有，今年特別多。

（騙子1在一旁傻笑）

騙子2：（繼續捶肩）是的是的，老大太牛逼了！

騙子3：記住，只要我們用心騙，這個世界上的鈔票有的花！心里有數沒？

騙子1,2：（猛點頭）是的，是的！

騙子3：跟著我，你們有票子花！對不對？哈哈哈哈，我不會騙你們的！

（張小姐走進農商銀行大廳，正準備在ATM機上操作，大廳響起）

銀行：（背景聲）謹防利用網絡、電話、短信冒充公安、檢察院、法院以傳票、凍結賬戶、涉嫌洗黑錢等名義，或冒充親朋好友、銀行、電信、稅務、教育部門，利用電話欠費、銀行透支、退稅、中獎、借貸款、復制手機卡等手段進行的詐騙活動。農商銀行提醒廣大用戶，不要給陌生人匯款和轉賬?。?/p>

張：（張小姐聽到恍然大悟，立即停止了操作）謝天謝地，差一點就成了傻子！

電信詐騙報告怎么寫篇3

電信詐騙防范常識宣傳材料

一、電信詐騙常用手段

（一）“電話欠費”詐騙。犯罪嫌疑人以電信部門名義群發信息或直接撥打電話，稱事主開戶的固定電話欠費，事主否認有此情況后，犯罪嫌疑人建議事主報警，然后冒充公檢法等政府部門，以銀行賬戶涉嫌詐騙或洗錢等為借口，要求事主把賬戶內存款轉到所謂的“安全賬戶”實施詐騙。

（二）銀行卡消費、銀行轉賬短信息詐騙。犯罪分子會給你發送一個銀行卡消費、轉賬或透支等內容短信，當你電話“垂詢”時，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯管理中心”層層設下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會忠告你把錢轉到“安全賬戶”內，騙走你的錢財。

（三）“猜猜我是誰”詐騙。犯罪嫌疑人撥打事主電話，以“猜猜我是誰”的方式，讓事主誤以為是其親友，并將該陌生電話存入手機通訊錄，騙取信任后，犯罪嫌疑人再次打電話以車禍、嫖娼被處理等為借口，騙取事主錢財。

（四）退稅詐騙。犯罪分子冒充稅務、財政、車管所工作人員撥打你電話，稱“國家已經下調購房契稅、購車附加稅稅率要退還稅金”讓你提供銀行卡號直接通過ATM機轉賬退還稅款。當你到ATM機時犯罪分子稱退稅系統只支持英文界面，讓你按照他電話指示操作，乘機劃走你的錢款。

（五）虛構綁架詐騙。你的通訊工具會接到一個陌生電話，稱你的親人（多數是孩子）被人綁架，并有一名犯罪分子在邊上假冒事主親人大聲呼救，要求你速匯贖金。對方會給你提供一個賬戶，并且不讓你掛電話和核實情況時間，要求你立即打款，否則……。如你信以為真，把錢打到賬戶上，你就上當了。

（六）虛構“緊急情況”實施詐騙。犯罪分子會冒充醫院醫護人員、學校教職工等人員，打電話謊稱你的親屬，如：在異地上學的孩子，遭遇車禍、突發疾病等“緊急情況”，要求您緊急匯款，您一旦匯款，就上當受騙了。

(七）網絡薦股、幫忙購買股票詐騙。嫌疑人以幫助選股票付酬勞、收益分成或幫受害人購買股票為由騙取受害人匯款。

(八)盜用QQ借款詐騙。犯罪分子通過黑客手段，盜用某人QQ后，分別給其QQ好友，發送請求借款信息，進行詐騙。有的甚至在事先就有意和QQ使用人進行視頻聊天，獲取了使用人的視頻信息，在實施詐騙時有意播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。

（九）貸款信息詐騙。犯罪嫌疑人群發提供低息甚至無息貸款信息。當事主聯系詐騙犯罪分子時，犯罪嫌疑人要求其向指定賬戶匯入“驗資款”、“手續費”、“好處費”，以詐騙錢財；或索要事主銀行賬戶，再層層設套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過網上銀行將存款迅速轉走。

（十）中獎信息詐騙。犯罪嫌疑人群發大量彩票中獎、電話號碼中獎、QQ號碼中獎等信息，要求中獎人打“兌獎熱線”電話，以先交納“個人所得稅”、“公證費”、“轉帳手續費”等為借口，詐騙錢財。

（十一）匯款詐騙。犯罪分子大量群發“我的銀行卡消磁了，請把款轉至我同事賬戶，賬戶*****”等類似信息，恰巧你要匯款時，就有可能上當受騙。

（十二）“冒充領導”詐騙。不法分子假冒領導、秘書或部門工作人員等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書籍、紀念幣、劃撥款項、配車、幫助解決經費困難等為由，讓受騙單位先支付訂購款、配套費、手續費等到指定銀行賬號，實施詐騙活動。

（十三）無償提供低息貸款詐騙。“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔保，請致電***經理”。此類詐騙短信，是騙子一些企業和個人急需周轉資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預付利息名義騙錢。

（十四）“騙取話費”詐騙。不法分子通過撥打“一聲響”電話(響一聲即迅速掛斷的陌生電話)，誘使您回電，“賺”取高額話費。或以短信形式發送“您的朋友13×××××××××為您點播了一首××歌曲，以此表達他的思念和祝福，請你撥打9××××收聽。”一旦回電話聽歌，就可能會造成高額話費或定制某項短信服務，造成手機用戶的財產損失。

（十五）冒充黑社會敲詐實施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機用戶打電話、發短信，以替人尋仇 “要打斷你的腿”、“要你命”等威脅口氣，使事主感到害怕后再提出“我看你人不錯”“講義氣”“拿錢消災”等迫使事主向其指定的賬號內匯錢。

（十六）“高薪招聘”詐騙。此類詐騙犯罪中，不法分子利用通過群發信息，以高薪招聘“ 公關先生”、“特別陪護”等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。當受害人到達指定酒店再次撥打電話聯系時，犯罪分子并不露面，聲稱受害人已通過面試，向指定賬戶匯入一定培訓、服裝等費用后即可上班。步步設套，騙取錢財。

（十七）以銷售廉價違法物品為誘餌詐騙。發送短信內容為“本集團有九成新套牌走私車在本市出售，另防身武器。電話XXX。”此類騙術是利用人們貪便宜的心理，謊稱有各種海關罰沒的走私品，可低價郵購，先引誘事主打電話咨詢，之后以交定金、托運費等進行詐騙。

（十八）電話交友詐騙。不法分子利用網絡和報紙等刊登個人條件優越的交友信息（如：謊稱自己為“款姐”或“富商”），在電話溝通中，以甜言蜜語迷惑事主，然后借機詐騙。

二、電信詐騙的特點

一是作案手法變化快。犯罪分子作案手法翻新層出，千方百計編造各種虛假事實進行詐騙犯罪，從最初的“中獎”、“消費”虛假信息，發展到“綁架勒索”、“電話欠費”等虛構事實詐騙，甚至冒充電信工作人員、公安民警詐騙，欺騙性非常大，識別很困難，沒有接收過詐騙信息的群眾非常容易上當受騙。
二是社會危害相對較大。一些群眾多年的積蓄一夜之間被犯罪分子騙取，思想包袱很大，個別群眾因被騙厭世輕生自殺，給社會治安管理工作帶來了很大壓力。
三是受害群體不特定。通過梳理分析，受害群體按職業分，有在校學生、個體老板、下崗工人、打工人員、農民；按年齡段分，青年人、中年人和老年人均占一定比例。

四是偵辦難度大。由于電信詐騙犯罪往往是跨地區甚至是跨境作案，涉案資金賬戶和受害人遍布全國各地，地區協作成本高、破案難度大。另外，此類犯罪涉及互聯網、電信、計算機等多個領域，加之銀行具有開戶方便、銷戶方便、轉賬方便、取款方便等功能優勢，犯罪分子轉移贓款便捷迅速，證據固定難度大，追回贓款的可能性小，都加大了此類案件的偵辦難度。

三、電信詐騙的群眾防范

防范電信詐騙案件，最根本的還是要提高群眾自身防范意識。公安機關提醒廣大群眾：要提高警惕，加強自我防范，防止上當受騙。工作生活中要做到三不一要：

不輕信：不輕信來歷不明的電話和手機短信，不管不法分子使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時走開，掛掉電話。不回復手機短信，不給不法分子進一步設圈套的機會；

不透露：鞏固自己的心理防線，不因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑，無論什么情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。

不轉賬：學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，決不向陌生人匯款、轉賬。據公安機關所做抽樣調查統計，從受害人性別上看，女性占70%以上；從年齡上看，中老年人占70%。因此，中老年人和婦女要格外引起注意。還有一些公司財會人員和經常有資金往來的人群等，在匯錢、轉賬前，要再三核實對方賬號，不要讓不法分子得逞。

要及時報案：萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，請立即向公安機關報案，可直接撥打110，并提供騙子的賬號和聯系電話等詳細情況，以便公安機關開展偵查破案。

總結起來就是：陌生電話勿輕信，對方身份要核清，家中隱私勿泄露，涉及錢財需小心，遇到事情勿驚慌，及時撥打110 ，詐騙信息勿刪除。

電信詐騙報告怎么寫篇4

網絡電信詐騙分析調研報告

近年來，借助電信技術手段進行詐騙犯罪案件呈上升態勢,詐騙手段層出不窮，詐騙金額越來越大，社會影響越來越惡劣，給社會穩定和人民財產安全造成嚴重威脅。有關部門高度重視，采取了一系列措施對電信詐騙犯罪進行了重點防治和打擊，但是電信詐騙現象并未得到有效抑制，案件時有發生，因此，如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機關的一個重點和難點課題。

一、電信詐騙的特點

（一）詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺實施詐騙的形式多種多樣，手段也日益翻新。根據我們所辦理的案件及媒體的相關報道來分析，犯罪分子主要通過以下方式進行詐騙：一是假冒國家機關工作人員進行詐騙；二是冒充電信等有關職能部門工作人員，以電信欠費、送話費、送獎品為由進行詐騙；三是冒充被害人的親屬、朋友：編造生急病、發生車禍等意外急需用錢，或稱被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財物；四是冒充銀行工作人員，假稱被害人銀聯卡在某地刷卡消費為名，誘騙被害人轉帳實施詐騙等。

（二）集團作案組織化該類案件單打獨斗的少，組織化程度高，犯罪分子以詐騙為常業，有固定的詐騙窩點，作案時分工明確、組織嚴密，且大都使用假名，呈現明顯的集團化、職業化特點。

（四）作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過電話或短信的方式與被害人進行聯系，從不直接和被害人見面，電信詐騙的組織者幾乎從來不拋頭露面，即使到銀行提取或轉移詐騙所得的款項也從不出面，而是指使手下的人或是以較高的報酬雇請不明真相的群眾去進行轉移贓款的活動，使偵查機關即使找到相關線索也很難準確的進行抓捕。

（五）社會危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣，詐騙數額大，動輒就是幾十上百萬，使受害人蒙受巨大財產損失，嚴重擾亂社會經濟秩序。相對于普通詐騙中“一對一”或者“一對多”的詐騙，電信詐騙表現出來的是面對整個電話用戶或者特定戶群體的詐騙，其詐騙行為的實施并不是特意針對特定對象，而是廣泛散布詐騙信息，等待受害者上鉤。這種方式帶來的后果，往往是大批的電話用戶上當受騙，涉案數額往往很大，其對社會的危害極其嚴重。

二、電信詐騙的定性分析

從電信詐騙的詐騙手段來看,主要是觸犯了兩個罪名。第一個罪名是普通詐騙罪，也就是《刑法》第266條，第二個罪名是招搖撞騙罪，也就是《刑法》第279條。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財產的行為?！雹購碾娦旁p騙的行為方式來看，犯罪分子都是采用了虛構事實的手段，使被害人自愿將財產交付（主要是以轉帳的方式）于犯罪人，從而達到非法占有的目的，其行為符合詐騙罪的構成要件。招搖撞騙罪，“是指冒充國家機關工作人員進行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀方面表現為冒充國家機關工作人員（不包括軍人）的身份進行欺詐活動，從而謀取非法利益。其主觀方面表現為直接故意，即明知自己不具有國家機關工作人員身份，卻故意假冒該身份。那么對于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪和招搖撞騙罪的區別問題。二者的區別主要在于客觀要件和侵犯的客體不同：詐騙罪的客觀方面主要表現為虛構事實、隱瞞真相，而招搖撞騙罪的客觀方面表現為冒充國家機關工作人員，并虛構事實、隱瞞真相，騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體是公、私財產所有權，而招搖撞騙罪侵犯的客體是復雜客體，它既侵犯了公、私財產所有權，也侵犯了國家機關的威信及其正?；顒?。還有人認為兩者的主觀要件不同，“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財物的目的，而詐騙罪以不法所有他人財物為目的，但在冒充國家機關工作人員招搖撞騙過程中，偶然騙取少量財物的，不影響本罪的認定，但本罪不包括騙取數額巨大財物的情況”。②還有一種觀點認為，招搖撞騙罪包括騙取財物，而且指出“在招搖撞騙中騙取數額較大的公私財物的情況下，本罪與詐騙罪之間存在法條競合關系，應當按照重法優于輕法的原則適用法條。”③我們認為，從嚴格意義上的罪刑法定原則來分析，冒充國家機關工作人員進行電信詐騙的，應當定招搖撞騙罪。

三、辦理電信詐騙罪中存在的問題和困難

電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪，犯罪分子反偵查意識強，犯罪手段隱蔽性技術性強，表現形式多樣等特點，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。

（一）因犯罪分子作案手段隱蔽,導致取證難

電信詐騙作案中，犯罪嫌疑人一般不會與被害人直接見面或直接接受現金,多是通過匯款或者轉帳方式獲得贓款,因此被害人無法直接指證犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃沒有被害人直接指認而拒不認罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行帳戶，也往往是犯罪分子購買偽造的身份證后到銀行開立的帳戶，或者直接從他人手中購買以他人名義開立銀行帳戶，或者通過支付一定的報酬請不知情的普通群眾開設帳戶，多個帳戶交替、循環使用，且每個帳戶使用較短時間甚至一兩次后就不再使用，導致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關犯罪嫌疑人，獲取的證據中直接證據少，一般都是間接證據，難以形成證據鎖鏈，難以揭示案件全貌。

（二）因犯罪分子的流動性強，且反偵查能力較強，導致抓捕難

首先，犯罪分子為了逃避法律或者降低風險，一般都不使用固定電話，聯系工具多為無開戶資料或不以實名注冊開戶的手機或網絡電話,因此鎖定具體的作案地點與作案人有很大難度;其次，犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國取款的方式，地域流動性大；最后，在有些團伙詐騙作案中，多數成員間并不熟悉，一般都使用綽號或假名，犯罪分子之間多是單線聯系，只和自己的上下家聯系，甚至在遙控指揮下，分工明確，只做自己被安排的事情，如有人只負責打電話欺騙被害人，有人負責轉移錢款，另外有人專門負責到銀行取款，這導致公安機關很難將涉案人員一網打盡。

（三）因為現行法律的不完善，導致定性和處理難

一是由于我國刑法中沒有專門規定電信詐騙犯罪，只能結合《刑法》第266條普通詐騙犯罪的刑法條文進行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用電話詐騙時，也有用偽造的身份證開辦銀行帳戶、冒充國家機關工作人員等行為，這些手段行為是否同時涉嫌其他犯罪，是否需要數罪并罰，值得探討。二是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問題有時難以認定，導致量刑有一定難度，電話詐騙犯罪針對的一般是不特定的電話用戶，其受害者在地域上的分布往往十分廣泛，一些被騙金額小的受害者并不愿意主動報案，因此往往難以核定具體的涉案金額。三是有些團伙成員不是主犯，雖有共同詐騙的犯意，但對其他成員單獨作案所得的金額是否需要負責也值得探討。

四、電信詐騙的防范與打擊對策

鑒于電信詐騙的巨大危害性，因此，作為普通民眾，應當注重防范自己被騙；作為國家機關，更應當采取必要的措施，對此種詐騙行為進行防范和嚴厲打擊。

（一）民眾如何防范電信詐騙

1．不貪婪：不要輕信中獎的電話和短信，天下沒有免費的午餐，當接到不明身份的人員發過來的所謂中獎短信時，不要急于兌獎，更不要急于按對方的指示支付給對方款項。

2．不輕信：不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動取款機旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當取款中發生事故或者ATM機故障時，應撥打銀行正規的客服熱線請求幫助。警惕短信詐騙行為，對短信中透露的相關信息如有疑問，一定要通過正規渠道核實賬戶信息，不要獨自做出判斷急于轉賬，也不要輕易將卡號、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門都不會通過電話詢問群眾家中存款密碼，以及要求轉賬等。

3．多防范：對于來歷不明的電話要謹慎小心，防止壞人借機詐騙。如接到“猜猜我是誰”這種電話時，不要急于說出對方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他說出自己的姓名還有和你的關系，如若對方仍然不說，可以不予理睬，如若對方可以準確說出朋友、親戚的名字和與自己的關系，也要通過共同相識的朋友加以核實。對于“嘟”一聲就掛掉的不明電話，一般情況下不要回撥。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調查欠費并索要個人信息的，千萬不要急于轉賬或透露個人信息，要通過正常渠道核實電話是否欠費，核實對方的身份，或者及時撥打“110”進行報警、咨詢。

（二）打擊電信詐騙的對策

1．加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關聯部門的安全防控力度。電話詐騙犯罪中，認定犯罪嫌疑人作案的重要證據有短信、通話清單、銀行取款憑證、監控錄像等，以上證據時效性比較強、容易滅失。因此，電信部門要加強對違法短信、不明來源的電話及違法網站的監管，對群發量巨大的短信內容進行過濾檢查，通過屏蔽等技術切斷違法短信、網站傳播渠道，從源頭上遏制。金融部門要加強對交易異常的銀行帳戶監管，以及存取款環節、特別是自動取款機的錄像監控設備的維護。

2．加大科技強警與打擊力度，提高案件偵破率。當前，利用電話實施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來越先進，技術含量越來越高，因此，要加大科技強警力度，對該類詐騙特別要注重研究、采用、開發與計算機網絡相關的各類行業產品及電話定位、追蹤等技術，以便迅速鎖定作案人員，有效采集與保存相關證據。同時，要加大對該類案件的查處力度，克服司空見慣、習以為常的麻痹心理以及證據難獲取、破案有難度的畏懼心理，形成高壓打擊態勢，遏制該類犯罪的發生。

3．規范銀行的帳戶管理制度。從現有的電信詐騙案件來看，幾乎每一件電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人都是將詐騙得來的款項通過銀行轉帳的方式轉移贓款，因此，要加強對銀行帳戶的監控與管理。

4．完善立法、重點打擊。從現有的法律規定來看，電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪和招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無期徒刑，而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果對冒充國家機關工作人員實施電信詐騙都以招搖撞騙罪定罪處罰，當其詐騙數額達到特別巨大時，就有可能出現量刑不均衡的現象。而冒充國家機關工作人員招搖撞騙行為的社會危害性明顯大于普通詐騙，對于社會危害性大的犯罪反而處以較輕的刑罰，顯然罰不當其罪，既不利于打擊犯罪，也會造成量刑不公的現象，因此，有必要完善當前的相關法律制度，加大對于電信詐騙的懲罰力度。

電信詐騙報告怎么寫篇5

電信詐騙新套路怎么破
作者：
來源：《共產黨員·下》2016年第10期

????????套路一：“你的賬戶有資金異常變動”

????????怎么破：最簡單有效的辦法是立即直接撥打銀行的官方客服電話進行核實，別相信任何主動呼入的、自稱是客服的電話。

????????套路二：“你涉嫌違法了”

????????怎么破：不要輕易相信陌生人打來的電話，如果有人說你涉嫌犯罪，應當首先撥打110詢問，或向身邊的親友詢問。

????????套路三：“您乘坐的××航班取消了”

????????怎么破：機票退改簽業務，通過航空公司、票務代理商等正規渠道的網站、電話、服務廳辦理，別相信任何電話、短信，即使與本人信息完全相符。

????????套路四：“你購買的商品斷貨，可以申請退款”

????????怎么破：遇到商品交易出現異常、斷貨等情況，應當首先向購物網站的官方客服電話進行咨詢，不要輕易相信主動聯系你自稱是客服的人。網購賬號、支付賬號應當單獨設置密碼，并且密碼要足夠復雜，定期更換。

????????套路五：“向您推薦十大牛股”

????????怎么破：不要相信任何薦股、選股信息，不論這些信息是來自網站、QQ、短信還是電話。可通過回撥官方客服電話的方式求證。

????????套路六：“699元免費贈送蘋果6S”

????????怎么破：遇到貌似合法促銷的詐騙，不能存僥幸心理，哪有天上掉餡餅的好事？

????????（文/焦立坤 據《北京晨報》）

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