洗錢（Money Laundering）是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。在20世紀20年代美國芝加哥黑手黨一個金融專家購買了一臺投幣， 以下是為大家整理的關于2021年反洗錢培訓5篇 , 供大家參考選擇。

2021年反洗錢培訓5篇

【篇1】2021年反洗錢培訓

反洗錢培訓總結

2014年9月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業反洗錢崗位準入培訓，我單位結合自身實際，認真組織反洗錢人員進行了學習。在培訓期間，我單位人員展開了進一步討論，將平時的問題通過集中答疑，進一步統一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業務的能力。現將本次反洗錢業務培訓總結如下：

一、基本情況及組織實施

根據工作的安排，按時激活了參加培訓人員的激活碼，補充完整了個人信息，上傳了個人照片，并按規定進行學習。本次培訓以參加網絡學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規》和《銀行業反洗錢操作實務與案例》兩門課程，其中學習《反洗錢法律法規》11小時13分鐘，學習《銀行業反洗錢操作實務與案例》36小時25分鐘，充分達到了規定的課時。在學習的基礎上，按照時間要求進行了階段性測試和終結性考試，都取得了優異的成績。

二、培訓效果

這次培訓主要圍繞《反洗錢法律法規》和《銀行業反洗錢操作實務與案例》兩門課程開展。在《反洗錢法律法規》的課程學習中，我認真地學習了反洗錢法律法規的基本知識，從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出的了解反洗錢有關法律知識。在《銀行業反洗錢操作實務與案例》的課程學習中，我了解了很多關于洗錢的案例，讓我們更好地掌握反洗錢知識，讓我們能更好地聯系工作實際開展反洗錢工作。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和機融機構帶來的后果和危害，知曉了我們所承擔的反洗錢義務、責任和權利，了解和掌握開展銀行反洗錢的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的技能和水平，達到了預期目標。

三、反洗錢工作中存在的問題和下一步努力方向

1、對反洗錢工作重要性的認識程度不夠，對洗錢犯罪的危害性、發洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠認識。

2、內部員工缺乏發洗錢知識和技能，員工在一定程度上缺乏發洗錢操作程序、可疑資金的識別、分析和處理能力的知識。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務，下一步我們更要好好學習反洗錢知識，不斷提升對洗錢行為的識別和處理能力，在以后的工作中經常總結工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新思路，為銀行的反洗錢工作把好關，切實履行好自身的反洗錢義務。

【篇2】2021年反洗錢培訓

中國建設銀行四平城區支行文件

建區函〔2006〕45號 簽發人：田子良

城區支行反洗錢業務培訓總結

5月9日，市行紀檢監察部下發了《關于組織全行反洗錢業務培訓的通知》及《四平分行反洗錢業務培訓講稿》。我們城區支行結合本行實際，認真組織全體會計人員，特別是一線臨柜人員進行了學習討論，進一步統一了認識。現將反洗錢業務培訓總結如下：

一、培訓的形式

以自學為主，集中學習為輔的手段。

二、收到效果

通過專題學習，全體會計人員加強了反洗錢業務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識。收到了理想的效果。

三、參加人員

城區支行全體會計人員。

四、考試人數、平均分數情況。

考試人數16人、平均分數90分以上。

五、反洗錢工作中存在的問題及建議

1、對反洗錢工作的重要性認識不夠

由于我們地區經濟不夠發達，洗錢犯罪活動不是十分突出，因此，從內部員工到公眾對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。

2、內部員工缺乏反洗錢的知識和能力

由于我們地區不是洗錢犯罪活動多發地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓識別和分析、遇情處理等知識。

3、反洗錢工作的組織領導機構不健全

我們主要把工作精力集中在吸儲等主要工作上，由于沒有引起足夠的認識，還沒有建立比較健全的組織領導機構，所以這項工作的開展還是比較滯后。

4、反洗錢工作的各項制度還不完善

我們還沒有建立一套較為完善的反洗錢規章制度。可以說這應該是一個比較大的空白點。需要下大力氣進行研究，制定一整套比較完備的規章制度。

四平建行城區支行

2006年5月30日

主題詞： 反洗錢 培訓 總結

抄送：市行

內部發送：行長

校對：會計部 高燕燕

中國建設銀行城區支行 2006年05月30日印發

【篇3】2021年反洗錢培訓

銀行反洗錢培訓培訓對象：客戶經理、會計人員、反洗錢崗位人員、產品經理、風險管理人員培訓目標：了解反洗錢基礎知識，解讀反洗錢最新監管政策，認識反洗錢法律環境培訓大綱：引子：案例一：陳水扁家族洗錢案案例二：吳英非法集資案??????????????????—— 引出反洗錢的重要性與意義第一部分??基礎篇一、洗錢的基本問題?????????洗錢交易的媒介?????????洗錢三步曲?????????洗錢的手法?????????洗錢的特點二、反洗錢的基本問題?????????中國反洗錢的歷史沿革?????????銀行反洗錢的原則和措施三、銀行金融機構的反洗錢義務?????????培訓養反洗錢人才?????????反洗錢現實意義第二部分　管理篇?????反洗錢與合規管理???????金融機構反洗錢組織建設與人員配置?????金融機構反洗錢內部控制制度???????金融機構反洗錢培訓與宣傳???????金融機構反洗錢保密管理第三部分　實務篇
　1、構建有效的內部控制2、客戶盡職調查（了解客戶）3、客戶身份識別4、客戶洗錢風險等級分類管理5、客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求6、大額交易和可疑交易報告?????可疑交易報告識別的步驟??????????????????可疑交易報告的格式和要求第四篇??????????????監管篇?????銀行反洗錢監管概況???????反洗錢非現場監管?????????????反洗錢現場檢查???????反洗錢的行政處罰???????金融機構反洗錢績效評估

【篇4】2021年反洗錢培訓

中國建設銀行四平城區支行文件

建區函〔2006〕21號 簽發人：田子良

城區支行反洗錢業務培訓計劃

為使會計人員較好地掌握總行、省分行的有關反洗錢制度、規定，全面提高會計人員業務素質，明確學習目的、學習重點，使會計人員更好的適應我行業務發展的需要，根據我行業務實際，特制定本培訓計劃：

一、制定年度、季度、月、日的學習計劃

針對重點，既有理論學習，又有實際業務操作學習，確定一年內員工應掌握的知識，每季組織一次學習討論，按月組織實施。

二、下發學習提綱，突出學習重點

針對業務需要，由簡單至復雜，進一步深化學習內容，有計劃、有步驟地完成全年學習任務。

三、學習內容

1、什么是洗錢。

2、洗錢的特征。

3、 洗錢的過程。
4、 洗錢的方式。

5、 洗錢的危害性。
6、 金融機構反洗錢的義務。
7、 金融機構反洗錢工作的主要法律法規有哪些？

8、 一個《規定》、兩個《辦法》從什么時候開始施行？

9、金融機構反洗錢工作的三項原則。

10、金融機構反洗錢工作的四項主要制度。

11、哪些支付交易屬于可疑支付交易。

12、哪些支付交易屬于大額支付交易。

13、金融機構反洗錢工作中保存記錄制度的內容。

14、金融機構開展反洗錢工作是否會違反保密義務，是否會侵犯客戶尤其是個人客戶的利益？

15、金融機構不履行反洗錢義務所必須承擔的法律責任。

16、提供執法客戶盡職調查時應注意的事項？

四、學習方式

1、月初確定本月的學習內容。由會計主管組織實施，結合事前擬好的學習提綱，有步驟、有計劃地利用班前準備時間輔導學習半小時。

2、在日常工作中，遇到棘手的問題，及時翻看有關制度，找出依據，并積極地與上級行會計部門溝通，使得每一筆業務的處理都有據可依。

3、采取一幫一的互學方式，引導員工自覺學習，創造一種“誰不學習誰落后”的學習氛圍，激發員工的工作熱情。

4、每季度未利用業余時間進行抽查問答方式，以檢查學習的成果，對工作學習中能主動思考問題，鉆研業務的同志給予口頭表揚。

5、定期召開座談會，以心貼心的方式，交流學習成功的經驗。

6、適當采取調整崗位的方法，使業務單一化的格式向業務綜合化方向發展。

四平建行城區支行

2006年1月30日

主題詞： 反洗錢 培訓 總結

抄送：市行

內部發送：行長

校對：會計部 高燕燕

中國建設銀行城區支行 2006年01月30日印發

【篇5】2021年反洗錢培訓

反洗錢試題

（提示：請在答題卷上答題）

單項選擇題

1．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行？（C）

年10月1日 年10月31日

年1月1日 年1月31日

2．國務院反洗錢行政主管部門是哪個？（D）

A.最高檢 B.公安部 C.銀監會 D.中國人民銀行

3．以下關于中國反洗錢監測分析中心的基本情況的說法中哪個是錯誤的？（C）

A.成立于2004年4月7日

B.直屬于中國人民銀行總行

C.以營利為目的的獨立的法人單位

D.收集、分析、監測和提供反洗錢情報的專門機構

4．在反洗錢制度中處于基礎地位的制度是下列哪項？（A）

A.客戶身份識別制度

B.客戶資料和交易記錄保存制度

C.大額交易報告制度

D.可疑交易報告制度

5．根據營業部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項是市場部應履行的職責？（D）

A.負責在營銷業務中落實客戶身份識別工作

B.負責對已開戶的客戶身份持續識別

C.負責對本業務條線執行反洗錢規章制度情況的監督檢查和整改

D.以上均是

6. 同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應如何保存？（B）

A.應當按最短期限;

B.應當按最長期限;

C.應當按中間值取期限;

D.金融機構可以自由選擇.

7．如果營業部向中國人民銀行報送的反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內發生變化的，營業部應當在變化后的多少個工作日內報告？（B）

個 個 個 個

8．營業部應在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（ ）前通知客戶在相關證件到期之日起（ ）內攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營業部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續，對未在規定期限內更新且沒有提出合理理由的客戶進行相關限制。（B）

A.兩個月，半年 B.一個月，兩個月

C.一個月，三個月 D.兩個月，兩個月

9．下列哪個主體應當對營業部的反洗錢內部控制制度的有效實施負責？（B）

A.反洗錢監督管理部門

B.營業部負責人

C.營業部反洗錢工作領導小組

D.營業部合規經理

10.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，營業部還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（D）

　（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；

　（2）回訪客戶；

（3）實地采訪;

　（4）向公安、工商行政管理等部門核實；

　（5）其他可依法采取的措施

　　A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正確

11.合規經理在發現以下哪些反洗錢重大事項發生后的2個工作日內向地區合規專員報告？(B)

（1）轄區內新出現的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；

（2）營業部反洗錢責任人、崗位人員的名單及變更；

（3）營業部反洗錢制度變更；

（4）營業部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關或者司法機關調查或處罰的；

（5）營業部或員工接到中國人民銀行廈門市中心支行現場檢查、非現場監管走訪或其他相關通知的；

(6)營業部或員工被中國人民銀行廈門市中心支行現場檢查、非 現場監管走訪或采取其他監管工作的結果及因反洗錢工作違 規被監管部門處罰的事實及原因分析等事項；

（7）其他涉及反洗錢工作的重大事項。

A.(1)(2)(3)(6) B.全部正確 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)

12.客戶的住所地與經常居住地不一致的，應該登記哪個？（B）

A.住所地　　　 B.經常居住地 C.兩個都登記 　D.由客戶自行選擇

13.大額交易的報送時間為幾個工作日內？（B）

個工作日 個工作日 個工作日 個工作日

14.合規經理于每年度結束后( )個工作日內向地區合規專員，( )個工作日內向人行廈門中心支行、廈門證監局報告反洗錢年度報告及報表：（A）

,5 ,10; ,5; ,10

15.什么是金融機構反洗錢活動的基礎工作？（A）

　 A.了解客戶；　????? 　 B.大額現金交易報告；

C.可疑交易的分析；　　 D.與司法機關全面合作。

16.交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的應當如何處理？（C）

A.只提交大額交易報告

B.只提交可疑交易報告

C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

D.由機構自行選擇

17.營業部員工應自覺遵守以下保密守則：（C）。　　

（1）不該說的秘密不說；

（2）不該看的秘密不看；

（3）不該帶的秘密不帶；

（4）不在非保密場所談論國家或公司秘密；

（5）不使用涉密計算機上公眾網；

（6）不私自保存、復制和銷毀秘密載體；

（7）不私自接受媒體采訪。

A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正確 D. (1)(2)(5)(7)

18.以下哪項的營業部交易部日常反洗錢工作中應履行的義務？（C）

A.負責客戶在業務關系存續期間，關注客戶日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料；

B.負責對已開戶的客戶身份持續識別；

C.負責大額交易及可疑交易識別工作；

D.負責根據公司及營業部規定對客戶進行洗錢風險等級分類管理，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃；

19.營業部應對以下哪種情形的客戶標識“中洗錢風險等級”？（C）

A.地處國家有關部門發布的制裁、禁運的國家和地區，或支持恐怖活動的國家和地區；

B.未被監管的慈善團體或非盈利組織，尤其是跨境性質的；

C.多個客戶所留的通訊地址、聯系電話等信息，或代理人信息相同的；

D.被列入我國有權部門發布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監控的名單；

20.以下哪項內容屬營業部應當按季度向中國人民銀行分支機構報送的反洗錢信息？（A）

A.可疑交易報告情況；

B.反洗錢宣傳和培訓情況；

C.反洗錢內部審計情況；

D.反洗錢內控制度建立及執行情況；

二、多項選擇題

1．根據營業部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業部反洗錢工作領導小組應履行以下哪些職責？（ABCD）

A.根據反洗錢有關法律法規和公司的規章制度，組織管理營業部反洗錢工作，同時根據公司反洗錢工作規劃和政策，研究制定營業部反洗錢工作實施計劃和具體措施。

B.決定營業部反洗錢工作組織體系的建設事宜；審議通過營業部反洗錢工作實施細則、操作手冊等規范性文件。

C.根據反洗錢法律、法規及公司相關制度的變更和營業部實際情況，調整各成員部門反洗錢職責分工。

D.對營業部反洗錢工作中的其他重大事項進行決策并監督執行。

2．根據營業部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應履行的職責？（AC）

A.負責在客戶服務中落實客戶身份持續識別工作。

B.負責對已開戶的客戶身份持續識別。

C.負責根據公司及營業部規定對客戶進行洗錢風險等級分類管理，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃。

D.負責落實客戶洗錢風險標識及動態調整工作。

3．營業部交易部在日常反洗錢工作中應履行以下哪些職責？（ABCD）

A.負責柜臺業務中落實客戶身份識別工作

B.負責根據計劃落實客戶持續識別及重新識別工作

C.負責大額交易及可疑交易識別工作

D.負責客戶身份資料及交易記錄保存工作

4．我國反洗錢法規體系中“一法四規”的“四規”是指哪些？（ABCD）

A.《金融機構反洗錢規定》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》　

C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5．營業部應當按年度向中國人民銀行分支機構報送以下哪些反洗錢信息？（ACD）

A.反洗錢內控制度建設情況

B.執行客戶身份識別情況

C.反洗錢宣傳和培訓情況

D.反洗錢年度內部審計情況

6．以下哪些是中國人民銀行及其分支機構進行現場檢查可以采取的措施？（ABC）

A.進入金融機構進行檢查

B.詢問金融機構的工作人員

C.查封、復制金融機構的文件資料

D.臨時凍結金融機構的客戶資產

7．營業部應采取主觀判斷與客觀標準相結合的方式，關注客戶洗錢和恐怖融資的各種風險因素，劃分客戶的洗錢風險等級，在賬戶管理系統中標識以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢風險等級。（ABCE）

A.高洗錢風險等級 B.中洗錢風險等級 C.低洗錢風險等級

D.無洗錢風險等級 E.禁入等級

8．洗錢和恐怖融資的各種風險因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）

A.客戶身份風險因素 B.地域風險因素 C.行業風險因素

D.業務風險因素 E.交易風險因素

9. 營業部在履行客戶身份識別義務時，應當向公司本部、中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行分支機構報告以下可疑行為：（ABCDE）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；

B.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的；

C.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的；

D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；

E.履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。

10.營業部提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：(ABCD)

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其

他形式財產的；

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供

或者企圖提供資金或者其他形式財產的；

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的；　

D.懷疑客戶或者其交易對手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

11.出現以下哪些情形需對客戶身份進行重新識別？（ABCD）

A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人；

B.客戶洗錢風險等級為高級或由中級轉為高級的；

C.客戶行為或者交易情況出現異常的；

D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；

12.證監會于2010年9月6日正式公布《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》，金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程等系列內控制度須向（AD）報備。

A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監測分析中心

C.公安局

D.證監會派出機構

13.營業部在發現以下哪些反洗錢重大事項發生后的2個工作日內向地區合規專員報告，同時還需向人行當地分支機構報告：（BCD）

A.轄區內新出現的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；

B.營業部反洗錢責任人、崗位人員的名單及變更；

C.營業部反洗錢制度變更；

D.營業部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關或者司法機關調查或處罰的；

14.營業部應對以下哪些情形之一的客戶標識“中洗錢風險等級”？(ABD)。

A.辦理業務所有的身份證明文件已經失效，未在合理期限內進行更新，且沒有提出合理理由的；

B.客戶資產與客戶年齡、職業等身份特征明顯不符，存在疑點的；

C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結算機構等發函要求調查的；

D.多個客戶所留的通訊地址、聯系電話等信息，或代理人信息相同的。

15.營業部應對以下哪些情形之一的客戶標識“禁入等級”(ABC)。

A.被列入國家有關部門發布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；

B.被列入聯合國等國際權威組織發布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的；

C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關部門要求協助調查的；

D.被列入聯合國等國際組織發布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監控名單；

16.營業部應對以下哪些情形之一的客戶標識“高洗錢風險等級”(ABCD)。

A.廢品收購行業；

B.地處聯合國等國際權威組織發布的制裁、禁運的國家和地區，或支持恐怖活動的國家和地區；

C.娛樂服務行業；

D.客戶身份的真實性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；　

17.營業部市場部在日常反洗錢工作中應履行以下哪些職責？（ABD）

A.負責在營銷業務中落實客戶身份識別工作；

B.負責對已開戶的客戶身份持續識別；

C.負責落實客戶洗錢風險標識及動態調整工作；

D.負責向合規經理報告客戶異常行為或信息。

18.不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A.在有效期內的臨時身份證 B.學生證 C.機動車駕駛證 D.介紹信

E.法定身份證件的復印件

19.營業部應配合中國人民銀行及其分支機構進行反洗錢現場檢查（ABCD）

A.配合其現場檢查；

B.按要求對有關檢查事項作出說明；

C.按要求提供、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.配合其檢查運用電子計算機管理業務數據的系統。

20.根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A.未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。

B.未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C.違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D.未按照規定報告大額交易和可疑交易的。

三、判斷題

1．營業部反錢工作領導小組組長是營業部反洗錢工作的第一責任人，主持工作領導小組的工作，必要時組長可以委托他人代行職權。（F）

2．營業部反洗錢工作領導小組是營業部反洗錢工作的最高決策機構。（T）

3．營業部各部門應當在各自業務條線及職責范圍內履行有關反洗錢工作職責，指定專人負責處理反洗錢事務，并向合規經理報備人員名單及變更情況。（T）

4．合規經理為營業部反洗錢工作的專職負責人，營業部各部門應當在各自業務條線及職責范圍內履行有關反洗錢工作職責，積極協助配合合規經理工作，但不用指定專人負責處理反洗錢事務（F）

5．營業部應當按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）

6．營業部反洗錢培訓應至少每年自行組織一次。當地監管部門有更高培訓頻率要求的，遵守其規定。（T）

7．建立健全反洗錢內部控制制度有利于營業部提高風險意識，加強自我約束和風險管理，不會影響到正常業務活動。（T）

8．營業部在大額交易和可疑交易報告工作中應遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛性報告”的原則。（T）

9. 對于高、中洗錢風險等級客戶，營業部應了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（T）

10.營業部不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務。（T）

11.營業部應拒絕或中止對“禁入等級”標識的客戶辦理業務，但不需要提交可疑交易報告。（F）

12.不存在高、中洗錢風險情況的客戶，洗錢風險等級為“低洗錢風險等級”。（F）

13.對于高洗錢風險等級客戶，應于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關信息進行重新審核；對于中洗錢風險等級客戶，應于每年1月10日前對客戶相關信息進行重新審核；（T）

14.反洗錢培訓的對象為從事反洗錢工作的柜臺業務人員、營銷人員、理財服務人員、新員工。新員工和反洗錢崗位新調整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓。（F）

15.營業部各部門及相關人員應對反洗錢檔案予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。（T）

16.反洗錢行政調查組需要詢問營業部相關人員時，被詢問人員應如實回答調查組提出的任何問題。（F）

17.營業部接到《臨時凍結通知書》后，應按通知要求，臨時凍結客戶的所有相關業務，臨時凍結期限為自接到通知之時起48小時。（T）

18.營業部應每年初5個工作日內對營業部反洗錢工作進行自查，并在自查結束后2個工作日內向所屬地區合規專員上報自查報告。（T）

19.合規經理是營業部反洗錢信息報告工作第一責任人，全面負責營業部反洗錢信息的報告工作。（F）

20.營業部在客戶身份識別、客戶盡職調查和重新審核的過程中，如果通過身份信息確認和采取相應調查措施后，仍無法成功完成識別或者懷疑會發生非法活動時，應當拒絕為客戶開戶或者停止交易。（T）

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