反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，洗錢(qián)和反洗錢(qián)的主要活動(dòng)都是在金融領(lǐng)域進(jìn)行的，幾乎所有國(guó)家都， 以下是為大家整理的關(guān)于最新反洗錢(qián)培訓(xùn)資料4篇 , 供大家參考選擇。
最新反洗錢(qián)培訓(xùn)資料4篇
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)
2014年9月至10月，人民銀行組織開(kāi)展了第五期金融業(yè)反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，我單位結(jié)合自身實(shí)際，認(rèn)真組織反洗錢(qián)人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)。在培訓(xùn)期間，我單位人員展開(kāi)了進(jìn)一步討論，將平時(shí)的問(wèn)題通過(guò)集中答疑，進(jìn)一步統(tǒng)一了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的認(rèn)識(shí)，提高了反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的能力。現(xiàn)將本次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：
一、基本情況及組織實(shí)施
根據(jù)工作的安排，按時(shí)激活了參加培訓(xùn)人員的激活碼，補(bǔ)充完整了個(gè)人信息，上傳了個(gè)人照片，并按規(guī)定進(jìn)行學(xué)習(xí)。本次培訓(xùn)以參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)為主，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反洗錢(qián)法律法規(guī)》和《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》兩門(mén)課程，其中學(xué)習(xí)《反洗錢(qián)法律法規(guī)》11小時(shí)13分鐘，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》36小時(shí)25分鐘，充分達(dá)到了規(guī)定的課時(shí)。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照時(shí)間要求進(jìn)行了階段性測(cè)試和終結(jié)性考試，都取得了優(yōu)異的成績(jī)。
二、培訓(xùn)效果
這次培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法律法規(guī)》和《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》兩門(mén)課程開(kāi)展。在《反洗錢(qián)法律法規(guī)》的課程學(xué)習(xí)中，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)法律法規(guī)的基本知識(shí)，從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢(qián)有關(guān)法律知識(shí)。在《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》的課程學(xué)習(xí)中，我了解了很多關(guān)于洗錢(qián)的案例，讓我們更好地掌握反洗錢(qián)知識(shí)，讓我們能更好地聯(lián)系工作實(shí)際開(kāi)展反洗錢(qián)工作。通過(guò)培訓(xùn)，我充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢(qián)工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，明確了洗錢(qián)的概念、洗錢(qián)的渠道、洗錢(qián)對(duì)國(guó)家和機(jī)融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和危害，知曉了我們所承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開(kāi)展銀行反洗錢(qián)的程序和措施，切實(shí)提高了員工在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的技能和水平，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。
三、反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題和下一步努力方向
1、對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)程度不夠，對(duì)洗錢(qián)犯罪的危害性、發(fā)洗錢(qián)工作的重要意義認(rèn)識(shí)還很不到位，缺乏足夠認(rèn)識(shí)。
2、內(nèi)部員工缺乏發(fā)洗錢(qián)知識(shí)和技能，員工在一定程度上缺乏發(fā)洗錢(qián)操作程序、可疑資金的識(shí)別、分析和處理能力的知識(shí)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，下一步我們更要好好學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的識(shí)別和處理能力，在以后的工作中經(jīng)常總結(jié)工作中的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新思路，為銀行的反洗錢(qián)工作把好關(guān)，切實(shí)履行好自身的反洗錢(qián)義務(wù)。
反洗錢(qián)試題
（提示：請(qǐng)?jiān)诖痤}卷上答題）
單項(xiàng)選擇題
1．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自何時(shí)起施行？（C）
A.2006年10月1日 B.2006年10月31日
C.2007年1月1日 D.2007年1月31日
2．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是哪個(gè)？（D）
A.最高檢 B.公安部 C.銀監(jiān)會(huì) D.中國(guó)人民銀行
3．以下關(guān)于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的基本情況的說(shuō)法中哪個(gè)是錯(cuò)誤的？（C）
A.成立于2004年4月7日
B.直屬于中國(guó)人民銀行總行
C.以營(yíng)利為目的的獨(dú)立的法人單位
D.收集、分析、監(jiān)測(cè)和提供反洗錢(qián)情報(bào)的專門(mén)機(jī)構(gòu)
4．在反洗錢(qián)制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項(xiàng)？（A）
A.客戶身份識(shí)別制度
B.客戶資料和交易記錄保存制度
C.大額交易報(bào)告制度
D.可疑交易報(bào)告制度
5．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢(qián)和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項(xiàng)是市場(chǎng)部應(yīng)履行的職責(zé)？（D）
A.負(fù)責(zé)在營(yíng)銷業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識(shí)別工作
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別
C.負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查和整改
D.以上均是
6. 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)如何保存？（B）
A.應(yīng)當(dāng)按最短期限;
B.應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限;
C.應(yīng)當(dāng)按中間值取期限;
D.金融機(jī)構(gòu)可以自由選擇.
7．如果營(yíng)業(yè)部向中國(guó)人民銀行報(bào)送的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告？（B）
A.5個(gè) B.10個(gè) C.15個(gè) D.30個(gè)
8．營(yíng)業(yè)部應(yīng)在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（ ）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（ ）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營(yíng)業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對(duì)未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的客戶進(jìn)行相關(guān)限制。（B）
A.兩個(gè)月，半年 B.一個(gè)月，兩個(gè)月
C.一個(gè)月，三個(gè)月 D.兩個(gè)月，兩個(gè)月
9．下列哪個(gè)主體應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？（B）
A.反洗錢(qián)監(jiān)督管理部門(mén)
B.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人
C.營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組
D.營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理
10.除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，營(yíng)業(yè)部還可以采取哪些識(shí)別或者重新識(shí)別措施？（D）
（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；
（2）回訪客戶；
（3）實(shí)地采訪;
（4）向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；
（5）其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正確
11.合規(guī)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢(qián)重大事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報(bào)告？(B)
（1）轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢(qián)方法與手段、新增洗錢(qián)犯罪嫌疑人的名單；
（2）營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；
（3）營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)制度變更；
（4）營(yíng)業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；
（5）營(yíng)業(yè)部或員工接到中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；
(6)營(yíng)業(yè)部或員工被中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查、非 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢(qián)工作違 規(guī)被監(jiān)管部門(mén)處罰的事實(shí)及原因分析等事項(xiàng)；
（7）其他涉及反洗錢(qián)工作的重大事項(xiàng)。
A.(1)(2)(3)(6) B.全部正確 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)
12.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該登記哪個(gè)？（B）
A.住所地 B.經(jīng)常居住地 C.兩個(gè)都登記 D.由客戶自行選擇
13.大額交易的報(bào)送時(shí)間為幾個(gè)工作日內(nèi)？（B）
A.3個(gè)工作日 B.5個(gè)工作日 C.10個(gè)工作日 D.15個(gè)工作日
14.合規(guī)經(jīng)理于每年度結(jié)束后( )個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員，( )個(gè)工作日內(nèi)向人行廈門(mén)中心支行、廈門(mén)證監(jiān)局報(bào)告反洗錢(qián)年度報(bào)告及報(bào)表：（A）
A.2,5 B.5,10; C.3,5; D.2,10
15.什么是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作？（A）
A.了解客戶； ????? B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告；
C.可疑交易的分析； D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。
16.交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理？（C）
A.只提交大額交易報(bào)告
B.只提交可疑交易報(bào)告
C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告
D.由機(jī)構(gòu)自行選擇
17.營(yíng)業(yè)部員工應(yīng)自覺(jué)遵守以下保密守則：（C）。
（1）不該說(shuō)的秘密不說(shuō)；
（2）不該看的秘密不看；
（3）不該帶的秘密不帶；
（4）不在非保密場(chǎng)所談?wù)搰?guó)家或公司秘密；
（5）不使用涉密計(jì)算機(jī)上公眾網(wǎng)；
（6）不私自保存、復(fù)制和銷毀秘密載體；
（7）不私自接受媒體采訪。
A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正確 D. (1)(2)(5)(7)
18.以下哪項(xiàng)的營(yíng)業(yè)部交易部日常反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行的義務(wù)？（C）
A.負(fù)責(zé)客戶在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料；
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別；
C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識(shí)別工作；
D.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營(yíng)業(yè)部規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理，落實(shí)中高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶重新審核計(jì)劃；
19.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪種情形的客戶標(biāo)識(shí)“中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”？（C）
A.地處國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)；
B.未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的；
C.多個(gè)客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的；
D.被列入我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)控的名單；
20.以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按季度向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)信息？（A）
A.可疑交易報(bào)告情況；
B.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況；
C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況；
D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；
二、多項(xiàng)選擇題
1．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢(qián)和反恐融資工作管理辦法》，營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）
A.根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，組織管理營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，同時(shí)根據(jù)公司反洗錢(qián)工作規(guī)劃和政策，研究制定營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作實(shí)施計(jì)劃和具體措施。
B.決定營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作組織體系的建設(shè)事宜；審議通過(guò)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則、操作手冊(cè)等規(guī)范性文件。
C.根據(jù)反洗錢(qián)法律、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營(yíng)業(yè)部實(shí)際情況，調(diào)整各成員部門(mén)反洗錢(qián)職責(zé)分工。
D.對(duì)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作中的其他重大事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行。
2．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢(qián)和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財(cái)部應(yīng)履行的職責(zé)？（AC）
A.負(fù)責(zé)在客戶服務(wù)中落實(shí)客戶身份持續(xù)識(shí)別工作。
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別。
C.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營(yíng)業(yè)部規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理，落實(shí)中高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶重新審核計(jì)劃。
D.負(fù)責(zé)落實(shí)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)及動(dòng)態(tài)調(diào)整工作。
3．營(yíng)業(yè)部交易部在日常反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）
A.負(fù)責(zé)柜臺(tái)業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識(shí)別工作
B.負(fù)責(zé)根據(jù)計(jì)劃落實(shí)客戶持續(xù)識(shí)別及重新識(shí)別工作
C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識(shí)別工作
D.負(fù)責(zé)客戶身份資料及交易記錄保存工作
4．我國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？（ABCD）
A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
5．營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按年度向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下哪些反洗錢(qián)信息？（ACD）
A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況
B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況
C.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況
D.反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況
6．以下哪些是中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的措施？（ABC）
A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員
C.查封、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件資料
D.臨時(shí)凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶資產(chǎn)
7．營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取主觀判斷與客觀標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢(qián)和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，劃分客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)識(shí)以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ABCE）
A.高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C.低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D.無(wú)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) E.禁入等級(jí)
8．洗錢(qián)和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）
A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素 B.地域風(fēng)險(xiǎn)因素 C.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素
D.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素 E.交易風(fēng)險(xiǎn)因素
9. 營(yíng)業(yè)部在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（ABCDE）
A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；
B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；
C.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；
E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。
10.營(yíng)業(yè)部提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類：(ABCD)
A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其
他形式財(cái)產(chǎn)的；
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供
或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；
D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
11.出現(xiàn)以下哪些情形需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別？（ABCD）
A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人；
B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)或由中級(jí)轉(zhuǎn)為高級(jí)的；
C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；
12.證監(jiān)會(huì)于2010年9月6日正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向（AD）報(bào)備。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
C.公安局
D.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
13.營(yíng)業(yè)部在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢(qián)重大事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報(bào)告，同時(shí)還需向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告：（BCD）
A.轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢(qián)方法與手段、新增洗錢(qián)犯罪嫌疑人的名單；
B.營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；
C.營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)制度變更；
D.營(yíng)業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；
14.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識(shí)“中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”？(ABD)。
A.辦理業(yè)務(wù)所有的身份證明文件已經(jīng)失效，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒(méi)有提出合理理由的；
B.客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點(diǎn)的；
C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的；
D.多個(gè)客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。
15.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識(shí)“禁入等級(jí)”(ABC)。
A.被列入國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；
B.被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的；
C.因涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪行為被國(guó)家有關(guān)部門(mén)要求協(xié)助調(diào)查的；
D.被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單；
16.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識(shí)“高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”(ABCD)。
A.廢品收購(gòu)行業(yè)；
B.地處聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)；
C.娛樂(lè)服務(wù)行業(yè)；
D.客戶身份的真實(shí)性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問(wèn)題的；
17.營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)部在日常反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABD）
A.負(fù)責(zé)在營(yíng)銷業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識(shí)別工作；
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別；
C.負(fù)責(zé)落實(shí)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)及動(dòng)態(tài)調(diào)整工作；
D.負(fù)責(zé)向合規(guī)經(jīng)理報(bào)告客戶異常行為或信息。
18.不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）
A.在有效期內(nèi)的臨時(shí)身份證 B.學(xué)生證 C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D.介紹信
E.法定身份證件的復(fù)印件
19.營(yíng)業(yè)部應(yīng)配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCD）
A.配合其現(xiàn)場(chǎng)檢查；
B.按要求對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
C.按要求提供、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；
D.配合其檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
20.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）
A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。
B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C.違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。
三、判斷題
1．營(yíng)業(yè)部反錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時(shí)組長(zhǎng)可以委托他人代行職權(quán)。（F）
2．營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的最高決策機(jī)構(gòu)。（T）
3．營(yíng)業(yè)部各部門(mén)應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢(qián)工作職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢(qián)事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報(bào)備人員名單及變更情況。（T）
4．合規(guī)經(jīng)理為營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的專職負(fù)責(zé)人，營(yíng)業(yè)部各部門(mén)應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢(qián)工作職責(zé)，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢(qián)事務(wù)（F）
5．營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）
6．營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）
7．建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度有利于營(yíng)業(yè)部提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理，不會(huì)影響到正常業(yè)務(wù)活動(dòng)。（T）
8．營(yíng)業(yè)部在大額交易和可疑交易報(bào)告工作中應(yīng)遵循“避免漏報(bào)，減少錯(cuò)報(bào)，杜絕防衛(wèi)性報(bào)告”的原則。（T）
9. 對(duì)于高、中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（T）
10.營(yíng)業(yè)部不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開(kāi)戶和交易等服務(wù)。（T）
11.營(yíng)業(yè)部應(yīng)拒絕或中止對(duì)“禁入等級(jí)”標(biāo)識(shí)的客戶辦理業(yè)務(wù)，但不需要提交可疑交易報(bào)告。（F）
12.不存在高、中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況的客戶，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”。（F）
13.對(duì)于高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對(duì)于中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，應(yīng)于每年1月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）
14.反洗錢(qián)培訓(xùn)的對(duì)象為從事反洗錢(qián)工作的柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員、營(yíng)銷人員、理財(cái)服務(wù)人員、新員工。新員工和反洗錢(qián)崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢(qián)知識(shí)和技能培訓(xùn)。（F）
15.營(yíng)業(yè)部各部門(mén)及相關(guān)人員應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)檔案予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（T）
16.反洗錢(qián)行政調(diào)查組需要詢問(wèn)營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員時(shí)，被詢問(wèn)人員應(yīng)如實(shí)回答調(diào)查組提出的任何問(wèn)題。（F）
17.營(yíng)業(yè)部接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》后，應(yīng)按通知要求，臨時(shí)凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時(shí)凍結(jié)期限為自接到通知之時(shí)起48小時(shí)。（T）
18.營(yíng)業(yè)部應(yīng)每年初5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查，并在自查結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報(bào)自查報(bào)告。（T）
19.合規(guī)經(jīng)理是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)信息報(bào)告工作第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)信息的報(bào)告工作。（F）
20.營(yíng)業(yè)部在客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過(guò)程中，如果通過(guò)身份信息確認(rèn)和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無(wú)法成功完成識(shí)別或者懷疑會(huì)發(fā)生非法活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開(kāi)戶或者停止交易。（T）
反洗錢(qián)試題
（提示：請(qǐng)?jiān)诖痤}卷上答題）
單項(xiàng)選擇題
1．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自何時(shí)起施行？（C）
年10月1日 年10月31日
年1月1日 年1月31日
2．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是哪個(gè)？（D）
A.最高檢 B.公安部 C.銀監(jiān)會(huì) D.中國(guó)人民銀行
3．以下關(guān)于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的基本情況的說(shuō)法中哪個(gè)是錯(cuò)誤的？（C）
A.成立于2004年4月7日
B.直屬于中國(guó)人民銀行總行
C.以營(yíng)利為目的的獨(dú)立的法人單位
D.收集、分析、監(jiān)測(cè)和提供反洗錢(qián)情報(bào)的專門(mén)機(jī)構(gòu)
4．在反洗錢(qián)制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項(xiàng)？（A）
A.客戶身份識(shí)別制度
B.客戶資料和交易記錄保存制度
C.大額交易報(bào)告制度
D.可疑交易報(bào)告制度
5．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢(qián)和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項(xiàng)是市場(chǎng)部應(yīng)履行的職責(zé)？（D）
A.負(fù)責(zé)在營(yíng)銷業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識(shí)別工作
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別
C.負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查和整改
D.以上均是
6. 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)如何保存？（B）
A.應(yīng)當(dāng)按最短期限;
B.應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限;
C.應(yīng)當(dāng)按中間值取期限;
D.金融機(jī)構(gòu)可以自由選擇.
7．如果營(yíng)業(yè)部向中國(guó)人民銀行報(bào)送的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告？（B）
個(gè) 個(gè) 個(gè) 個(gè)
8．營(yíng)業(yè)部應(yīng)在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（ ）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（ ）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營(yíng)業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對(duì)未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的客戶進(jìn)行相關(guān)限制。（B）
A.兩個(gè)月，半年 B.一個(gè)月，兩個(gè)月
C.一個(gè)月，三個(gè)月 D.兩個(gè)月，兩個(gè)月
9．下列哪個(gè)主體應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？（B）
A.反洗錢(qián)監(jiān)督管理部門(mén)
B.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人
C.營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組
D.營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理
10.除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，營(yíng)業(yè)部還可以采取哪些識(shí)別或者重新識(shí)別措施？（D）
（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；
（2）回訪客戶；
（3）實(shí)地采訪;
（4）向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；
（5）其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正確
11.合規(guī)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢(qián)重大事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報(bào)告？(B)
（1）轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢(qián)方法與手段、新增洗錢(qián)犯罪嫌疑人的名單；
（2）營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；
（3）營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)制度變更；
（4）營(yíng)業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；
（5）營(yíng)業(yè)部或員工接到中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；
(6)營(yíng)業(yè)部或員工被中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查、非 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢(qián)工作違 規(guī)被監(jiān)管部門(mén)處罰的事實(shí)及原因分析等事項(xiàng)；
（7）其他涉及反洗錢(qián)工作的重大事項(xiàng)。
A.(1)(2)(3)(6) B.全部正確 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)
12.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該登記哪個(gè)？（B）
A.住所地 B.經(jīng)常居住地 C.兩個(gè)都登記 D.由客戶自行選擇
13.大額交易的報(bào)送時(shí)間為幾個(gè)工作日內(nèi)？（B）
個(gè)工作日 個(gè)工作日 個(gè)工作日 個(gè)工作日
14.合規(guī)經(jīng)理于每年度結(jié)束后( )個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員，( )個(gè)工作日內(nèi)向人行廈門(mén)中心支行、廈門(mén)證監(jiān)局報(bào)告反洗錢(qián)年度報(bào)告及報(bào)表：（A）
,5 ,10; ,5; ,10
15.什么是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作？（A）
A.了解客戶； ????? B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告；
C.可疑交易的分析； D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。
16.交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理？（C）
A.只提交大額交易報(bào)告
B.只提交可疑交易報(bào)告
C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告
D.由機(jī)構(gòu)自行選擇
17.營(yíng)業(yè)部員工應(yīng)自覺(jué)遵守以下保密守則：（C）。
（1）不該說(shuō)的秘密不說(shuō)；
（2）不該看的秘密不看；
（3）不該帶的秘密不帶；
（4）不在非保密場(chǎng)所談?wù)搰?guó)家或公司秘密；
（5）不使用涉密計(jì)算機(jī)上公眾網(wǎng)；
（6）不私自保存、復(fù)制和銷毀秘密載體；
（7）不私自接受媒體采訪。
A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正確 D. (1)(2)(5)(7)
18.以下哪項(xiàng)的營(yíng)業(yè)部交易部日常反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行的義務(wù)？（C）
A.負(fù)責(zé)客戶在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料；
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別；
C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識(shí)別工作；
D.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營(yíng)業(yè)部規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理，落實(shí)中高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶重新審核計(jì)劃；
19.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪種情形的客戶標(biāo)識(shí)“中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”？（C）
A.地處國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)；
B.未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的；
C.多個(gè)客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的；
D.被列入我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)控的名單；
20.以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按季度向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)信息？（A）
A.可疑交易報(bào)告情況；
B.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況；
C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況；
D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；
二、多項(xiàng)選擇題
1．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢(qián)和反恐融資工作管理辦法》，營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）
A.根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，組織管理營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，同時(shí)根據(jù)公司反洗錢(qián)工作規(guī)劃和政策，研究制定營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作實(shí)施計(jì)劃和具體措施。
B.決定營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作組織體系的建設(shè)事宜；審議通過(guò)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則、操作手冊(cè)等規(guī)范性文件。
C.根據(jù)反洗錢(qián)法律、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營(yíng)業(yè)部實(shí)際情況，調(diào)整各成員部門(mén)反洗錢(qián)職責(zé)分工。
D.對(duì)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作中的其他重大事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行。
2．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢(qián)和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財(cái)部應(yīng)履行的職責(zé)？（AC）
A.負(fù)責(zé)在客戶服務(wù)中落實(shí)客戶身份持續(xù)識(shí)別工作。
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別。
C.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營(yíng)業(yè)部規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理，落實(shí)中高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶重新審核計(jì)劃。
D.負(fù)責(zé)落實(shí)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)及動(dòng)態(tài)調(diào)整工作。
3．營(yíng)業(yè)部交易部在日常反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）
A.負(fù)責(zé)柜臺(tái)業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識(shí)別工作
B.負(fù)責(zé)根據(jù)計(jì)劃落實(shí)客戶持續(xù)識(shí)別及重新識(shí)別工作
C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識(shí)別工作
D.負(fù)責(zé)客戶身份資料及交易記錄保存工作
4．我國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？（ABCD）
A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
5．營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按年度向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下哪些反洗錢(qián)信息？（ACD）
A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況
B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況
C.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況
D.反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況
6．以下哪些是中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的措施？（ABC）
A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員
C.查封、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件資料
D.臨時(shí)凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶資產(chǎn)
7．營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取主觀判斷與客觀標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢(qián)和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，劃分客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)識(shí)以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ABCE）
A.高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C.低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D.無(wú)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) E.禁入等級(jí)
8．洗錢(qián)和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）
A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素 B.地域風(fēng)險(xiǎn)因素 C.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素
D.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素 E.交易風(fēng)險(xiǎn)因素
9. 營(yíng)業(yè)部在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（ABCDE）
A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；
B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；
C.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；
E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。
10.營(yíng)業(yè)部提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類：(ABCD)
A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其
他形式財(cái)產(chǎn)的；
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供
或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；
D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
11.出現(xiàn)以下哪些情形需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別？（ABCD）
A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人；
B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)或由中級(jí)轉(zhuǎn)為高級(jí)的；
C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；
12.證監(jiān)會(huì)于2010年9月6日正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向（AD）報(bào)備。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
C.公安局
D.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
13.營(yíng)業(yè)部在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢(qián)重大事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報(bào)告，同時(shí)還需向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告：（BCD）
A.轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢(qián)方法與手段、新增洗錢(qián)犯罪嫌疑人的名單；
B.營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；
C.營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)制度變更；
D.營(yíng)業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；
14.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識(shí)“中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”？(ABD)。
A.辦理業(yè)務(wù)所有的身份證明文件已經(jīng)失效，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒(méi)有提出合理理由的；
B.客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點(diǎn)的；
C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的；
D.多個(gè)客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。
15.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識(shí)“禁入等級(jí)”(ABC)。
A.被列入國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；
B.被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的；
C.因涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪行為被國(guó)家有關(guān)部門(mén)要求協(xié)助調(diào)查的；
D.被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單；
16.營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識(shí)“高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”(ABCD)。
A.廢品收購(gòu)行業(yè)；
B.地處聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)；
C.娛樂(lè)服務(wù)行業(yè)；
D.客戶身份的真實(shí)性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問(wèn)題的；
17.營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)部在日常反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABD）
A.負(fù)責(zé)在營(yíng)銷業(yè)務(wù)中落實(shí)客戶身份識(shí)別工作；
B.負(fù)責(zé)對(duì)已開(kāi)戶的客戶身份持續(xù)識(shí)別；
C.負(fù)責(zé)落實(shí)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)及動(dòng)態(tài)調(diào)整工作；
D.負(fù)責(zé)向合規(guī)經(jīng)理報(bào)告客戶異常行為或信息。
18.不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）
A.在有效期內(nèi)的臨時(shí)身份證 B.學(xué)生證 C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D.介紹信
E.法定身份證件的復(fù)印件
19.營(yíng)業(yè)部應(yīng)配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCD）
A.配合其現(xiàn)場(chǎng)檢查；
B.按要求對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
C.按要求提供、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；
D.配合其檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
20.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）
A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。
B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C.違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。
三、判斷題
1．營(yíng)業(yè)部反錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時(shí)組長(zhǎng)可以委托他人代行職權(quán)。（F）
2．營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的最高決策機(jī)構(gòu)。（T）
3．營(yíng)業(yè)部各部門(mén)應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢(qián)工作職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢(qián)事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報(bào)備人員名單及變更情況。（T）
4．合規(guī)經(jīng)理為營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的專職負(fù)責(zé)人，營(yíng)業(yè)部各部門(mén)應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢(qián)工作職責(zé)，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢(qián)事務(wù)（F）
5．營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）
6．營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）
7．建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度有利于營(yíng)業(yè)部提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理，不會(huì)影響到正常業(yè)務(wù)活動(dòng)。（T）
8．營(yíng)業(yè)部在大額交易和可疑交易報(bào)告工作中應(yīng)遵循“避免漏報(bào)，減少錯(cuò)報(bào)，杜絕防衛(wèi)性報(bào)告”的原則。（T）
9. 對(duì)于高、中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（T）
10.營(yíng)業(yè)部不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開(kāi)戶和交易等服務(wù)。（T）
11.營(yíng)業(yè)部應(yīng)拒絕或中止對(duì)“禁入等級(jí)”標(biāo)識(shí)的客戶辦理業(yè)務(wù)，但不需要提交可疑交易報(bào)告。（F）
12.不存在高、中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況的客戶，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”。（F）
13.對(duì)于高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對(duì)于中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，應(yīng)于每年1月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）
14.反洗錢(qián)培訓(xùn)的對(duì)象為從事反洗錢(qián)工作的柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員、營(yíng)銷人員、理財(cái)服務(wù)人員、新員工。新員工和反洗錢(qián)崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢(qián)知識(shí)和技能培訓(xùn)。（F）
15.營(yíng)業(yè)部各部門(mén)及相關(guān)人員應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)檔案予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（T）
16.反洗錢(qián)行政調(diào)查組需要詢問(wèn)營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員時(shí)，被詢問(wèn)人員應(yīng)如實(shí)回答調(diào)查組提出的任何問(wèn)題。（F）
17.營(yíng)業(yè)部接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》后，應(yīng)按通知要求，臨時(shí)凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時(shí)凍結(jié)期限為自接到通知之時(shí)起48小時(shí)。（T）
18.營(yíng)業(yè)部應(yīng)每年初5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查，并在自查結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報(bào)自查報(bào)告。（T）
19.合規(guī)經(jīng)理是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)信息報(bào)告工作第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)信息的報(bào)告工作。（F）
20.營(yíng)業(yè)部在客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過(guò)程中，如果通過(guò)身份信息確認(rèn)和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無(wú)法成功完成識(shí)別或者懷疑會(huì)發(fā)生非法活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開(kāi)戶或者停止交易。（T）
1月
一、 定義
洗錢(qián)，是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯 罪，走私犯罪，恐怖活動(dòng)犯罪，貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯 罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，使其形式合法 化的行為。
二、 反洗錢(qián)系列法規(guī)出臺(tái)的背景
1、 洗錢(qián)犯罪呈多發(fā)狀態(tài)，金融機(jī)構(gòu)成為犯罪分子洗錢(qián)的重要目標(biāo)；
2、 我國(guó)反洗錢(qián)法律制度尚不健全，立法層次及法律效力較低，無(wú)法 有效防范和打擊洗錢(qián)行為；
3、 國(guó)際公約對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)立法的重要影響。
2月
三、 反洗錢(qián)立法現(xiàn)狀
1997年《中華人民共和國(guó)刑法》
刑法修正案（三）、（六）
2006年《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》
2006年《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
2006年《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
2007年《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦法》
2007年《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
2007年《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》
（1） 《刑法》對(duì)洗錢(qián)罪的界定
1997年刑法191條規(guī)定了洗錢(qián)罪，但是洗錢(qián)罪上游犯罪的范圍很窄。 2001年刑法修正案（三）將恐怖活動(dòng)犯罪增加為洗錢(qián)罪的上游犯罪。
2006年刑法修正案（六）將洗錢(qián)罪的上游犯罪界定為毒品犯罪、黑 社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破 壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
此次刑法關(guān)于“洗錢(qián)”的概念也被后來(lái)頒布的《中華人民共和國(guó) 反洗錢(qián)法》所沿用，兩部法律在對(duì)“洗錢(qián)”的界定上實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一。
3月
（2） 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法及其配套法規(guī)
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》首次將基金管理公司納入到反洗錢(qián)的
義務(wù)主體范疇，但是需要注意的是關(guān)于基金管理公司反洗錢(qián)的義務(wù)并 非由反洗錢(qián)法新創(chuàng)設(shè)，實(shí)際上，《證券法》、《基金法》、《基金銷售管 理辦法》對(duì)于客戶身份識(shí)別，客戶資料、賬戶信息以及交易紀(jì)錄的保 存制度都分別進(jìn)行了規(guī)定，反洗錢(qián)法和相應(yīng)的配套法規(guī)只是從反洗錢(qián) 的角度將這些制度體系化，系統(tǒng)規(guī)定了上述內(nèi)容；同時(shí)，為有效打擊 洗錢(qián)活動(dòng)，增加了基金管理公司的大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。
另一方面，基金管理公司嚴(yán)格履行有關(guān)反洗錢(qián)義務(wù)，能夠有效 地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能 力；對(duì)基金管理公司完善內(nèi)部控制具有重大的意義。
四、 反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系
監(jiān)察稽核部：負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司的反洗錢(qián)工作，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行業(yè)務(wù) 指導(dǎo)，并對(duì)公司反洗錢(qián)的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，負(fù)責(zé)大額交易及 可疑交易的對(duì)外報(bào)告工作，以及公司全體員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作 。
市場(chǎng)拓展部：反洗錢(qián)的具體執(zhí)行部門(mén)，主要負(fù)責(zé)落實(shí)客戶身份識(shí)別措 施，督促各代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份的識(shí)別， 同時(shí)直銷崗位應(yīng)對(duì)交易產(chǎn) 生的客戶身份資料、業(yè)務(wù)憑證等資料進(jìn)行保管。
注冊(cè)登記部：審核客戶身份資料，向監(jiān)察稽核部報(bào)告大額交易及可 疑交易，保管客戶身份資料、帳戶信息、交易紀(jì)錄等數(shù)據(jù)資料。
信息技術(shù)部：負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易報(bào)送系統(tǒng)對(duì)接和維護(hù)，保管客 戶帳戶信息、交易紀(jì)錄等數(shù)據(jù)資料。
其他部門(mén)及各分公司：在日常業(yè)務(wù)中落實(shí)各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，對(duì)發(fā)現(xiàn)
的可疑交易行為向監(jiān)查稽核部報(bào)告。
5月
五、 反洗錢(qián)涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
開(kāi)戶環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別
交易環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別
客戶身份資料和交易記錄保存
大額交易報(bào)告
可疑交易報(bào)告
（一）開(kāi)戶環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別
、卜 \ 、、八
注意:
每個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基金帳戶；
投資者身份證件名稱與預(yù)留銀行帳戶名稱、基金帳戶名稱必須嚴(yán)格 一致；
不得為投資者開(kāi)立匿名帳戶、假名帳戶；
投資者申請(qǐng)修改帳戶資料，也應(yīng)按相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則提交證明文件；
審核的原則為客戶提交資料的真實(shí)性、完整性、有效性； 相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)：市場(chǎng)拓展部、注冊(cè)登記部。
6月
（二） 交易環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別
基金的交易環(huán)節(jié)包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶等。
客戶申請(qǐng)進(jìn)行上述交易類業(yè)務(wù)，相關(guān)部門(mén)也應(yīng)對(duì)其身份進(jìn)行確認(rèn)，并 按照《開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的要求其提供相應(yīng)的身份證件和證明文 件。
對(duì)無(wú)法提供相應(yīng)身份資料和證明文件的客戶，不得辦理上述基金業(yè) 務(wù)。
（三） 客戶身份資料和交易記錄保存
妥善保管業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中投資者提交的身份資料、業(yè)務(wù)憑證、交易 記錄等書(shū)面和電子數(shù)據(jù)資料，保管期限不低于十五年。
相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)：市場(chǎng)拓展部、注冊(cè)登記部、信息技術(shù)部
7月
（四） 大額交易報(bào)告
判斷標(biāo)準(zhǔn)
《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》確定了大額交易 的判斷標(biāo)準(zhǔn)：
1?單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1 萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯 款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
2?法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì) 人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
3?自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工 商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50萬(wàn)元以上或者外幣等 值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
4?交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 1萬(wàn)美元以上的跨 境交易。
人民銀行可以根據(jù)需要調(diào)整上述判斷標(biāo)準(zhǔn)。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》，客戶與基 金管理公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由商業(yè)銀行、 城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行按照 《管理辦法》的規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。
8月
（五）可疑交易報(bào)告 可疑交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件 ；
客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由 客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>
洗錢(qián)手段分析
偽造證明文件，要求更改原有的帳戶資料，達(dá)到轉(zhuǎn)移資金的目的；
通過(guò)頻繁轉(zhuǎn)托管，分散資金，規(guī)避監(jiān)管；
偽造繼承、捐贈(zèng)等證明文件或者借捐贈(zèng)合法”要求進(jìn)行非交易過(guò)戶， 達(dá)到洗錢(qián)的目的。
9月
反洗錢(qián)措施
相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)保持敏感，及時(shí)將上述情況向監(jiān)察稽 核部報(bào)告，并由監(jiān)察稽核部向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易 報(bào)告。
對(duì)有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯 罪活動(dòng)有關(guān)的，同時(shí)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。
對(duì)可疑交易的報(bào)告內(nèi)容歸檔管理，保管期限不低于十五年。對(duì)非交易 過(guò)戶業(yè)務(wù)應(yīng)予以嚴(yán)格的審查。
10月
六、法律責(zé)任
刑事責(zé)任：
行政處分
責(zé)令期限改正，并建議中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人
員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
責(zé)令期限改正，并處罰款
罰款，給予上述人員紀(jì)律處分，或者取消上述人員的職業(yè)資格
責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照
行政責(zé)任：
沒(méi)收違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處 或單處罰金
五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金
11月
違反反洗錢(qián)義務(wù)的行政責(zé)任
（1） 有下列行為的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)給予行政處分：
泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的
（2） 有下列行為之一的，由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或授權(quán)的派出機(jī)構(gòu) 責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期改正；
情節(jié)嚴(yán)重的，建議中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、
高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 ：
未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；
未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián) 工作的；
未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。
違反反洗錢(qián)義務(wù)的行政責(zé)任
（3） 有下列行為之一的，責(zé)令限期改正；
情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé) 的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以 下罰款：
未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 ；
未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 ；
未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；
與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、 假名賬戶
的；
違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；
拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 。
違反反洗錢(qián)義務(wù)的行政責(zé)任
（4）有上述第（3）條規(guī)定的七種行為之一，致使洗錢(qián)后果發(fā)生 的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款， 并對(duì)直接負(fù)責(zé)的 董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 罰款，同時(shí)，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法責(zé)令金融 機(jī)構(gòu)給予上述人員紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其 從事有關(guān)金融行業(yè)工作；
情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令 停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。
12月
違反反洗錢(qián)義務(wù)的刑事責(zé)任
違反反洗錢(qián)法的規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 （見(jiàn)刑 法第191條）“沒(méi)收犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有 期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以 下罰金；
情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分 之五以上百分之二十以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員 和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；
情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。 ”需要注意的是，無(wú)論
是行政責(zé)任還是刑事責(zé)任，其責(zé)任主體既包括相關(guān)金融機(jī)構(gòu)， 也包括 個(gè)人（即直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員。 ）
七、我國(guó)反洗錢(qián)工作的階段性成果
出臺(tái)反洗錢(qián)系列法律法規(guī)
簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約和決議
加入國(guó)際反洗錢(qián)權(quán)威組織
開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
加大反洗錢(qián)案件查處力度
我國(guó)已簽署批準(zhǔn)的反洗錢(qián)和反恐怖融資國(guó)際公約
1988年12月20日簽署《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物 公約》
2000年12月12日簽署《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》
2001年10月27日簽署《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》
2003年12月10日簽署《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》
2004年人民銀行致函金融行動(dòng)特別工作組（FATF）,承諾中國(guó)接受 FATF制定的“ 40+9建議”加入國(guó)際反洗錢(qián)權(quán)威組織一金融行動(dòng)特別 工作組
2005年1月，成為金融行動(dòng)特別工作組（FATF ）觀察員
2007年6月，成為FATF正式成員
1989年成立于巴黎的金融行動(dòng)特別工作組是目前世界上最具影 響力的國(guó)際反洗錢(qián)和反恐融資組織，其制定的反洗錢(qián)四十項(xiàng)建議和反 恐融資九項(xiàng)特別建議（簡(jiǎn)稱FATF40+9項(xiàng)建議）是反洗錢(qián)和反恐融資 的權(quán)威性文件，已得到聯(lián)合國(guó)、國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行等國(guó)際 組織和130多個(gè)國(guó)家、地區(qū)的承認(rèn)。
我國(guó)成為FATF正式成員的重要意義：
1?開(kāi)辟了國(guó)內(nèi)外兩個(gè)反洗錢(qián)戰(zhàn)場(chǎng)，從更廣泛的領(lǐng)域有效打擊洗錢(qián) 犯罪；
2?反洗錢(qián)工作得到了國(guó)際社會(huì)的認(rèn)可，提升了中國(guó)的形象；
3.借鑒FATF在內(nèi)控體系、法規(guī)建設(shè)等方面的經(jīng)驗(yàn)和標(biāo)準(zhǔn)；
4?成為國(guó)際規(guī)則的參與者。 開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作
中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工 作的現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)了三年（2004年至2006年）查完所有主報(bào)告行 的目標(biāo)，并對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行了處理。
開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作
中國(guó)人民銀行于2007年7月下發(fā)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試
行）?,并于同年第三季度開(kāi)始實(shí)施對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及非銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。
加大反洗錢(qián)案件查處力度
中國(guó)人民銀行充分發(fā)揮反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析和調(diào)查優(yōu)勢(shì)， 積極協(xié)助公
安、安全、海關(guān)、反貪等部門(mén)破獲洗錢(qián)案件。
統(tǒng)一部署打擊非法資金流動(dòng)的“流金行動(dòng)”，嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊 非法活 動(dòng)，查處一系列地下錢(qián)莊洗錢(qián)案件；
在重點(diǎn)地區(qū)部署反涉毒洗錢(qián)轉(zhuǎn)項(xiàng)行動(dòng)，打擊涉毒洗錢(qián)犯罪；
利用反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析和行政調(diào)查等手段，配合偵查機(jī)關(guān)破獲商業(yè) 賄賂案件。
積極配合國(guó)際反洗錢(qián)行動(dòng)，加強(qiáng)與各國(guó)在刑事司法領(lǐng)域的合作。
截至2009年底，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心已與16個(gè)國(guó)家的金融情報(bào) 機(jī)構(gòu)簽署了諒解備忘錄。
推薦訪問(wèn)： 培訓(xùn)資料 反洗錢(qián) 精選在偉大祖國(guó)73華誕之際，我參加了單位組織的“光影鑄魂”主題黨日活動(dòng)，集中觀看了抗美援朝題材影片《長(zhǎng)津湖》，再一次重溫這段悲壯歷史，再一次深刻感悟偉大抗美援朝精神。1950年10月，新中國(guó)剛剛成立一年，
根據(jù)省局黨組《關(guān)于舉辦習(xí)近平談治國(guó)理政（第四卷）讀書(shū)班的通知》要求，我中心通過(guò)專題學(xué)習(xí)、專題研討以及交流分享等形式，系統(tǒng)的對(duì)《習(xí)近平談治國(guó)理政》（第四卷)進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)與交流，下面我就來(lái)談一談我個(gè)人
《習(xí)近平談治國(guó)理政》（第四卷）是在百年變局和世紀(jì)疫情相互疊加的大背景下，對(duì)以習(xí)近平同志為核心的黨中央治國(guó)理政重大戰(zhàn)略部署、重大理論創(chuàng)造、重大思想引領(lǐng)的系統(tǒng)呈現(xiàn)。它生動(dòng)記錄了新一代黨中央領(lǐng)導(dǎo)集體統(tǒng)籌兩個(gè)
《真抓實(shí)干做好新發(fā)展階段“三農(nóng)工作”》是《習(xí)近平談治國(guó)理政》第四卷中的文章，這是習(xí)近平總書(shū)記在2020年12月28日中央農(nóng)村工作會(huì)議上的集體學(xué)習(xí)時(shí)的講話。文章指出，我常講，領(lǐng)導(dǎo)干部要胸懷黨和國(guó)家工作大
在《習(xí)近平談治國(guó)理政》第四卷中，習(xí)近平總書(shū)記強(qiáng)調(diào)，江山就是人民，人民就是江山，打江山、守江山，守的是人民的心。從嘉興南湖中駛出的小小紅船，到世界上最大的執(zhí)政黨，在中國(guó)共產(chǎn)黨的字典里，“人民”一詞從來(lái)都
黨的十八大以來(lái)，習(xí)近平總書(shū)記以馬克思主義戰(zhàn)略家的博大胸襟和深謀遠(yuǎn)慮，在治國(guó)理政和推動(dòng)全球治理中牢固樹(shù)立戰(zhàn)略意識(shí)，在不同場(chǎng)合多次圍繞戰(zhàn)略策略的重要性，戰(zhàn)略和策略的關(guān)系，提高戰(zhàn)略思維、堅(jiān)定戰(zhàn)略自信、強(qiáng)化戰(zhàn)
《習(xí)近平談治國(guó)理政》第四卷集中展示了以習(xí)近平同志為核心的黨中央在百年變局和世紀(jì)疫情相互疊加背景下，如何更好地堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義而進(jìn)行的生動(dòng)實(shí)踐與理論探索；對(duì)于新時(shí)代堅(jiān)持和發(fā)展什么樣的中國(guó)特色社
在黨組織的關(guān)懷下，我有幸參加了區(qū)委組織部組織的入黨積極分子培訓(xùn)班。為期一周的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)形式多樣，課程內(nèi)容豐富，各位專家的講解細(xì)致精彩，對(duì)于我加深對(duì)黨的創(chuàng)新理論的認(rèn)識(shí)、對(duì)黨的歷史的深入了解、對(duì)中共黨員的
《習(xí)近平談治國(guó)理政》第四卷《共建網(wǎng)上美好精神家園》一文中指出：網(wǎng)絡(luò)玩命是新形勢(shì)下社會(huì)文明的重要內(nèi)容，是建設(shè)網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)的重要領(lǐng)域。截至2021年12月，我國(guó)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10 32億，較2020年12月增長(zhǎng)4
剛剛召開(kāi)的中國(guó)共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會(huì)第七次全體會(huì)議上討論并通過(guò)了黨的十九屆中央委員會(huì)向中國(guó)共產(chǎn)黨第二十次全國(guó)代表大會(huì)的報(bào)告、黨的十九屆中央紀(jì)律檢查委員會(huì)向中國(guó)共產(chǎn)黨第二十次全國(guó)代表大會(huì)的工作報(bào)告和《