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黨員教育管理經(jīng)驗(yàn)做法4篇

第一篇: 黨員教育管理經(jīng)驗(yàn)做法

流動(dòng)黨員管理經(jīng)驗(yàn)

一、主要做法

以“雙建”模式，破解駐外黨組織組建難題。xx縣結(jié)合自身特色，針對流動(dòng)黨組織班子難配備、經(jīng)費(fèi)難保障等問題，把黨組織建立在商會(huì)之上，形成了行之有效的“雙建”模式。一是“黨總支+商會(huì)”的組建模式。**年9月，xx縣委組織部利用組建上海市xx商會(huì)（xx）窗業(yè)分會(huì)的契機(jī)，成立1個(gè)駐滬黨總支對轄屬的7個(gè)駐滬黨支部進(jìn)行統(tǒng)一管理。在人員構(gòu)成方面，黨總支書記兼任商會(huì)會(huì)長，黨總支委員與商會(huì)班子成員交叉任職。二是“黨費(fèi)+會(huì)費(fèi)”的資金集約化使用模式。xx縣委在駐滬黨總支成立之前，先從黨費(fèi)中撥出一部分，用于配班子、租房子和掛牌子，為黨總支的成立提供資金支持。xx窗業(yè)分會(huì)在駐滬黨總支的領(lǐng)導(dǎo)下，按照《商會(huì)章程》的有關(guān)規(guī)定，廣泛吸納會(huì)員，合理收取會(huì)費(fèi)，將收取到的會(huì)費(fèi)作為活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，用于為會(huì)員和會(huì)員中的黨員服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)費(fèi)的集約化使用。

以“互聯(lián)”方式，拓展駐外黨組織發(fā)展空間。xx縣在流動(dòng)黨員管理中，逐步探索出“1+2”雙向“互聯(lián)”發(fā)展方式，實(shí)現(xiàn)了“1+2>3”的效果。一是通過“1聯(lián)2”的方式，通過簽訂《黨員—會(huì)員“互聯(lián)”幫助自愿書》，讓1名黨員聯(lián)系2名商會(huì)會(huì)員，引導(dǎo)商會(huì)會(huì)員誠實(shí)守信、合法經(jīng)營，并把條件成熟的會(huì)員及時(shí)推薦給黨組織，探索出“以黨組織促服務(wù)，以服務(wù)強(qiáng)黨組織”的良性發(fā)展之路。二是采取“2幫1”的方式，通過2名商會(huì)會(huì)員幫扶1戶經(jīng)營困難黨員，利用商會(huì)會(huì)員在經(jīng)商上的優(yōu)勢，解決黨員的經(jīng)濟(jì)困難。截至目前，已有15名經(jīng)營虧損的黨員在會(huì)員的幫扶下，走出了經(jīng)營困境。三是駐外黨總支充分發(fā)揮組織優(yōu)勢，大力宣傳xx的投資環(huán)境和優(yōu)惠政策，為全縣招商引資牽線搭橋，構(gòu)建“回饋家鄉(xiāng)”渠道。目前，通過流動(dòng)黨員的引介，xx縣已成功引進(jìn)項(xiàng)目10個(gè)，資金近億元，促進(jìn)了縣域經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。

以“共管”方式，構(gòu)建流動(dòng)黨員管理長效機(jī)制。**年之前，xx縣的流動(dòng)黨員黨支部建設(shè)一直是單獨(dú)組建，與流入地缺乏有效配合，存在著流出地黨組織“建后難管”、流入地“管時(shí)難接”的問題。為了爭取到流入地黨組織的支持，形成對外出流動(dòng)黨員管理的合力，**年9月xx縣與張家港市組織部門密切配合，在組建張家港市楊舍鎮(zhèn)流動(dòng)黨員黨支部的過程中，探索流動(dòng)黨員黨支部共建共管方式。xx縣負(fù)責(zé)支部班子配備、支部制度建設(shè)、黨員組織關(guān)系接轉(zhuǎn)等，確定由縣直機(jī)關(guān)工委負(fù)責(zé)對流動(dòng)黨員黨支部的管理；張家港市則負(fù)責(zé)黨員的教育培訓(xùn)、入黨積極分子的考察培養(yǎng)、黨費(fèi)的收繳，并把流動(dòng)黨員黨支部納入當(dāng)?shù)攸h組織的考核、評比和表彰。流動(dòng)黨員黨支部負(fù)責(zé)查驗(yàn)《流動(dòng)黨員活動(dòng)證》，及時(shí)與流入地黨組織聯(lián)系，協(xié)助將條件適合的流動(dòng)黨員編入當(dāng)?shù)攸h組織。通過共建共管，實(shí)現(xiàn)了流出地與流入地有效銜接，使流動(dòng)黨員黨支部既有“娘家”，也有“婆家”，進(jìn)一步增強(qiáng)了對流動(dòng)黨員的管理效果。

二、主要成效

xx縣將駐外黨組織建設(shè)成為流動(dòng)的戰(zhàn)斗堡壘，有力地發(fā)揮了流動(dòng)黨員的先鋒模范作用。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是為外出流動(dòng)黨員服務(wù)家鄉(xiāng)發(fā)展搭建了新舞臺(tái)。流動(dòng)黨員黨支部以宣傳xx發(fā)展戰(zhàn)略和招商引資優(yōu)惠政策為契機(jī)，在組織引導(dǎo)外出務(wù)工人員為家鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)出謀劃策，為招商引資牽線搭橋的同時(shí)，對一些在外創(chuàng)業(yè)經(jīng)營大戶進(jìn)行引導(dǎo)，鼓勵(lì)他們回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)。**年底，雄鷹實(shí)業(yè)、鳳凰紗業(yè)等一大批企業(yè)落戶xx縣工業(yè)園區(qū)，呈現(xiàn)出“人回鄉(xiāng)、廠回遷、錢回流”的良好局面。

二是為流入地構(gòu)建和諧社會(huì)注入新力量。流動(dòng)黨員黨支部在積極協(xié)助流入地黨組織加強(qiáng)對流動(dòng)黨員管理，把流動(dòng)黨員納入當(dāng)?shù)氐狞h員管理體系的同時(shí)，還主動(dòng)參與流入地的平安社區(qū)、文明城市創(chuàng)建，引導(dǎo)外出務(wù)工經(jīng)商人員爭當(dāng)創(chuàng)建文明城市的宣傳員、遵紀(jì)守法的監(jiān)督員和處理糾紛的調(diào)解員，努力維護(hù)當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)穩(wěn)定與和諧。

三是為外出流動(dòng)黨員干事創(chuàng)業(yè)增添了新動(dòng)力。為了加強(qiáng)對黨員的監(jiān)督和增強(qiáng)黨員的榮譽(yù)感和責(zé)任感，xx縣各流動(dòng)黨員黨支部要求黨員亮牌經(jīng)營，并公布了向黨支部投訴的電話。自從采取上述兩項(xiàng)措施后，出現(xiàn)了意想不到的“三多”效果，即上門做生意的多，業(yè)務(wù)談成的多，收入增加的多。如xx鎮(zhèn)在上海的17名黨員，自亮牌經(jīng)營以來，業(yè)務(wù)明顯增長，人均每月增收千元以上。

四是為培養(yǎng)鍛煉村組后備干部提供了新途徑。流動(dòng)黨員黨支部注重對務(wù)工經(jīng)商人員中的優(yōu)秀青年、入黨積極分子進(jìn)行考察培養(yǎng)。通過對他們創(chuàng)業(yè)的扶持和幫助，提高“雙帶致富”能力，并積極鼓勵(lì)他們參加村“兩委”換屆選舉，爭當(dāng)農(nóng)村“雙帶標(biāo)兵”。目前，一大批通過外出經(jīng)商開闊了視野、熟悉了市場、懂經(jīng)營、會(huì)管理的優(yōu)秀青年進(jìn)入了農(nóng)村實(shí)用人才庫和村組后備干部隊(duì)伍，有39名

回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)青年擔(dān)任了村“兩委”干部；務(wù)工經(jīng)商優(yōu)秀青年向黨組織提交入黨申請書109份，有13名同志加入了黨組織，86位同志被確定為培養(yǎng)考察對象，為全縣社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)提供了有力的人才支持和智力支撐。

三、幾點(diǎn)思考

一是流動(dòng)黨員管理必須堅(jiān)持以人為本原則，將管理與服務(wù)有機(jī)地結(jié)合起來。流動(dòng)黨員黨組織在對流動(dòng)黨員進(jìn)行教育、管理和監(jiān)督的過程中，要摒棄視流動(dòng)黨員為管理包袱的錯(cuò)誤觀念，樹立以人為本的思想，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，寓教育管理于服務(wù)當(dāng)中。流動(dòng)黨員黨組織通過幫助流動(dòng)黨員解決在就業(yè)、居住以及子女入學(xué)等方面遇到的困難，以此增強(qiáng)黨組織的凝聚力和黨員的歸屬感，促進(jìn)黨員先鋒模范作用的發(fā)揮，使流動(dòng)黨員的教育管理工作取得實(shí)效。

二是流動(dòng)黨員管理工作必須與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展有機(jī)地結(jié)合起來。通過把流動(dòng)黨員黨組織與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相結(jié)合，把黨組織建在一定的組織載體特別是各種新型經(jīng)濟(jì)社會(huì)組織之上，黨員的先鋒模范作用能夠通過其他經(jīng)濟(jì)社會(huì)組織的發(fā)展壯大而充分體現(xiàn)出來，在推動(dòng)流入地和流出地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的同時(shí)，也不斷增強(qiáng)了黨組織的生命力和影響力。

三是對流動(dòng)黨員必須堅(jiān)持雙向管理，將流出地管理和流入地管理有機(jī)地結(jié)合起來。流動(dòng)黨員作為黨員隊(duì)伍中的一個(gè)特殊群體，具有一身牽兩頭的特點(diǎn)。流出地或流入地任何一方黨組織的單向管理，都有局限性。只有當(dāng)流出地與流入地黨組織密切配合、構(gòu)建有機(jī)銜接的雙向管理機(jī)制，才能充分發(fā)揮出流動(dòng)黨組織和流動(dòng)黨員的“兩個(gè)作用”，取得較為理想的效果。

僅供參考

第二篇: 黨員教育管理經(jīng)驗(yàn)做法

領(lǐng)導(dǎo)班子干部職數(shù)管理經(jīng)驗(yàn)做法

　　區(qū)鄉(xiāng)兩級換屆以來，宜秀區(qū)從健全制度、強(qiáng)化措施入手，嚴(yán)肅干部選拔任用工作紀(jì)律，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)管理，嚴(yán)格按照省、市委的有關(guān)規(guī)定設(shè)置領(lǐng)導(dǎo)班子職數(shù)，不斷推進(jìn)全區(qū)各級領(lǐng)導(dǎo)班子隊(duì)伍制度化、規(guī)范化建設(shè)。

　　換屆后，全區(qū)黨政群機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)班子成員配備134名，比"三定"方案核定的領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)少配7名；鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）領(lǐng)導(dǎo)班子成員配備60名，比核定的領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)減少了3名。

　　特別是在鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委換屆中，鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委班子職數(shù)較上屆減少了5名，黨委副書記減少了7名。

　　換屆后區(qū)鄉(xiāng)各黨政領(lǐng)導(dǎo)班子職數(shù)均較往屆有了較大程度的減少，實(shí)現(xiàn)了職數(shù)配備的負(fù)增長。

　　1、建立領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)備案管理制度，實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，守好“關(guān)口”。

　　區(qū)委組織部對區(qū)鄉(xiāng)各單位應(yīng)配、已配、超配或空缺職數(shù)等基本情況進(jìn)行認(rèn)真檢查，并具體到職位和個(gè)人。

　　同時(shí)將有關(guān)情況輸入微機(jī)，建立全區(qū)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)管理信息庫，并及時(shí)更新，準(zhǔn)確掌握各單位領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)核定和配備情況，做到底數(shù)清、情況明，為區(qū)委調(diào)配干部提供第一手可靠資料。

　　區(qū)委在配備班子前，首先查閱相關(guān)單位領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)管理信息庫資料，做到不超配一名領(lǐng)導(dǎo)干部。

　　2、實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)審核把關(guān)制度，規(guī)范審批程序，嚴(yán)把“入口”。

　　區(qū)委嚴(yán)格實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)審核制度，實(shí)行區(qū)直領(lǐng)導(dǎo)班子職數(shù)由區(qū)編委會(huì)審批的工作規(guī)程，把住源頭。

　　嚴(yán)格控制機(jī)構(gòu)編制的增加，各級各部門不得擅自增加和調(diào)整機(jī)構(gòu)限額和領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)，確需增設(shè)、調(diào)整機(jī)構(gòu)核定領(lǐng)導(dǎo)班子職數(shù)時(shí)，一律先由區(qū)編辦按規(guī)定提出職數(shù)設(shè)置方案，征求區(qū)委組織部意見，報(bào)經(jīng)區(qū)委常委會(huì)研究同意后，上報(bào)市編委或市編委領(lǐng)導(dǎo)審批。

　　3、運(yùn)用改革的辦法積極消化領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)超配問題，暢通“出口”。

　　面對最為棘手的超配干部的消化問題，我們迎難而上，大力推進(jìn)干部人事制度改革，積極拓寬“出口”。

　　首先，推行職位競爭上崗。

　　我們拿出部分黨政群機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、科級事業(yè)單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職位進(jìn)行競爭上崗，實(shí)行公開選配。

　　其二，實(shí)行干部公開選拔。

　　近幾年，我們拿出8個(gè)空缺職位進(jìn)行公開選拔，不搞按資排輩，樹立了正確的用人導(dǎo)向。

　　其三，加大調(diào)劑交流力度。

　　堅(jiān)持以平職交流為主，及時(shí)把超配班子中合適的領(lǐng)導(dǎo)干部交流到有空缺職數(shù)的單位。

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委換屆交流輪崗干部53人，在政府組成部門重新任命中，交流輪崗“一把手”31人，其中交流到有空缺職數(shù)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)班子的18人，向有空缺職數(shù)區(qū)直單位安排的20人。

　　四是加大制度落實(shí)力度。

　　對在同一職位任職滿10年的部門正副職，進(jìn)行分期分批交流，目前已落實(shí)到位2名；對干部切線年齡做出常規(guī)性規(guī)定，結(jié)合換屆共有37名領(lǐng)導(dǎo)干部達(dá)到切線年齡，改任非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)或提前離崗。

　　通過改革，疏通了干部“能上能下”渠道。

　　4、進(jìn)一步完善干部管理制度。

　　2019年，區(qū)委組織部結(jié)合鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委換屆，明確了鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委委員的崗位設(shè)置，并再次研究下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范區(qū)委管理干部職務(wù)呈報(bào)工作的通知》，進(jìn)一步規(guī)范了區(qū)委管理職務(wù)任免呈報(bào)工作。

　　今年還研究出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范股級干部管理工作的意見》，統(tǒng)一了全區(qū)區(qū)直單位和鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）所屬機(jī)構(gòu)職務(wù)的管理權(quán)限。

　　區(qū)鄉(xiāng)各黨組織在呈報(bào)調(diào)配干部之前，必須對本單位領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)現(xiàn)狀全面掌握，對本單位領(lǐng)導(dǎo)班子年齡、文化、專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)等進(jìn)行認(rèn)真分析，根據(jù)工作需要對領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行調(diào)配，并事先同區(qū)委組織部進(jìn)行溝通，征得同意。

　　區(qū)委組織部在接到單位黨組織呈報(bào)的干部請求材料之后，召開部務(wù)會(huì)，就有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)問題進(jìn)行認(rèn)真研究，通過查閱職數(shù)備案材料，信息管理資料，一一進(jìn)行核對，結(jié)合單位工作實(shí)際，提出是否配備干部的意見建議，提交區(qū)委集體研究決定。

第三篇: 黨員教育管理經(jīng)驗(yàn)做法

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能
“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開始在我行經(jīng)營管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。
在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：(一確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對銀行經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。但“術(shù)業(yè)有專攻”，銀行高級管理層、專業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操
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作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門還通過積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí)的重要參謀，并促使管理層在決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。
(二整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價(jià)等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。
“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。合規(guī)要敢于說“不”，但是合規(guī)不能只說“不”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長久的生命力。
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(三良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過程也是良好企業(yè)文化培育和形成過程。銀行經(jīng)營應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過程；不能“只問結(jié)果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問題”，但是決不能“用發(fā)展來掩蓋問題”。
合規(guī)就是使銀行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對商業(yè)銀行經(jīng)營管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實(shí)踐這些理念的過程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。
(四監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動(dòng)”來實(shí)現(xiàn)的。一是合規(guī)部門負(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門給予解釋，以準(zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“有效互動(dòng)”，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)合
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第四篇: 黨員教育管理經(jīng)驗(yàn)做法

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法

篇一：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的思考與建議商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的思考與建議
引言：隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國銀行業(yè)完全實(shí)現(xiàn)對外開放。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。因此，完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是我國商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵及作用
合規(guī)指銀行遵循法律、條例、準(zhǔn)則、相關(guān)的自律組織標(biāo)準(zhǔn)和行為的守則的活動(dòng)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能“合規(guī)”而可能遭法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的內(nèi)部控制活動(dòng)，它是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。
因銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，在吸取大量銀行案件的教訓(xùn)后，銀行業(yè)合規(guī)問題日益引起監(jiān)管者和商業(yè)銀行的高度關(guān)注和重視，合規(guī)管理作為專門的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也日益得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。20xx年4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《銀行的合規(guī)與合規(guī)管理部門》指導(dǎo)性文件，對銀行的合規(guī)管理提供了框架性指導(dǎo)，以敦促并指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立起有效的合規(guī)政策和程序，推進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營。
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合規(guī)建設(shè)在銀行管理中的作用是指銀行主動(dòng)識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)修訂合規(guī)管理制度，采取懲戒措施，避免違規(guī)事件發(fā)生，持續(xù)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)過程。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，建立和完善合規(guī)管理工作體制、機(jī)制，對于銀行業(yè)市場化改革具有深遠(yuǎn)的影響和意義。
二、我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問題
長期以來，我國商業(yè)銀行一直未將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來管理，更沒有將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理擺上應(yīng)有的重要位置，與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于銀行合規(guī)管理的一系列要求相比存在較大差距，目前我國商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在以下問題：
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍比較淡薄
由于認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)和理念上的偏差，商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍比較淡薄：一是重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理。金融企業(yè)各級機(jī)構(gòu)往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，有些營業(yè)機(jī)構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績，加大了銀行合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。二是重事后管理，輕事前防范。商業(yè)銀行往往偏重于對已發(fā)生或已存在的風(fēng)險(xiǎn)采取事后的管理處罰措施，試圖以嚴(yán)厲的處罰遏制風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，而對事前的防范和事中的控制措施卻關(guān)注較少。三是重基層操作人員管理，輕高層管理人員約束。我國銀行業(yè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上存在著一個(gè)根深蒂固的錯(cuò)誤理念，即重視對基層操作
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人員的管理，忽視對高層管理人員的約束，似乎只有基層操作人員才有引發(fā)合規(guī)
風(fēng)險(xiǎn)的可能。事實(shí)上，由于高層管理人員掌握著人力、物力、財(cái)力等大權(quán)，由其而引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其危害性要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于基層操作人員。
（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架仍存在一定缺陷
健全的合規(guī)管理框架是實(shí)現(xiàn)全面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。從目前情況看，我國銀行業(yè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架上仍存在一定缺陷：一是完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒有完全形成。我國大多數(shù)商業(yè)銀行還沒有成立專門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門來對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前商業(yè)銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸、公司、個(gè)人等不同的業(yè)務(wù)部門進(jìn)行自律監(jiān)管，這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營職能，同時(shí)由于缺乏專門的管理部門進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門重疊，形成重復(fù)管理，有的職責(zé)不清，出現(xiàn)管理真空。
（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度缺乏可操作性
目前，我國商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理還不能完全適應(yīng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要，不能適應(yīng)銀行審慎經(jīng)營和銀行業(yè)監(jiān)管的需要。銀行內(nèi)部缺乏一個(gè)統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定有粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)
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象，缺乏可操作性。同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制比較欠缺，褒獎(jiǎng)力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規(guī)人員往往只采取教育和限期整改等措施，很少進(jìn)行嚴(yán)厲處分，對于造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴(yán)厲，懲戒作用有限。
三、如何加強(qiáng)我國商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)
我國商業(yè)銀行應(yīng)積極借鑒國際先進(jìn)銀行關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的最新理念和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的銀行合規(guī)管理的文件要求，積極探索、創(chuàng)新機(jī)制，加強(qiáng)我國商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)，提升商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
（一）倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī)，培養(yǎng)有效互動(dòng)的合規(guī)文化
商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和培育自身的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化作為銀行文化的重要組成部分。一是強(qiáng)調(diào)有效互動(dòng)的合規(guī)文化。通過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動(dòng)，解決過去銀行與監(jiān)管者博弈、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的問題。一方面，監(jiān)管者應(yīng)對銀行的合規(guī)管理提出明確要求，進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行的監(jiān)管，逐步促使商業(yè)銀行把外部的壓力轉(zhuǎn)換成自身合規(guī)經(jīng)營的要求；另一方面，銀行合規(guī)部門要密切關(guān)注和持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的制定和修改等，主動(dòng)爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。二是樹立主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)。各商業(yè)銀行
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的績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，建立合規(guī)問責(zé)機(jī)制，提高員工的合規(guī)意識(shí)，形成良好的合規(guī)文化。
（二）以人為本，創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
1、要建立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動(dòng)。合規(guī)部為履行其職責(zé)應(yīng)有權(quán)獲取必要的信息，銀行其他部門和員工有給予密切合作的義務(wù)。合規(guī)部門有權(quán)獨(dú)立調(diào)查銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件，對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或違規(guī)行為，合規(guī)部門可隨時(shí)向上一級合規(guī)部門和所屬機(jī)構(gòu)管理層報(bào)告。銀行高層應(yīng)確保合規(guī)部門報(bào)告路線的暢通，并采取切實(shí)保障措施使合規(guī)部門不用擔(dān)心來自管理層或其他員工的報(bào)復(fù)或冷遇；應(yīng)給予合規(guī)部門足夠的資源支持，重視并依賴合規(guī)部門協(xié)助其有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2、合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須建立有效的激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)有效地落實(shí)問責(zé)制，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究。銀行不僅要獎(jiǎng)勵(lì)好的道德行為和良好合規(guī)做法，還要懲罰不道德的行為和違規(guī)行為，并且將資源應(yīng)用于好的控制系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和盡職員工激勵(lì)上，而不只是表面上的業(yè)績激勵(lì)。糾正“重經(jīng)營業(yè)績、輕內(nèi)控管理”的績效考核理念，確立內(nèi)部控制優(yōu)于業(yè)務(wù)發(fā)展的理念，平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處
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罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。
3、通過一定方式對所有員工和負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過加強(qiáng)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。
（三）運(yùn)用先進(jìn)手段和工具，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作的電子化隨著IT技術(shù)的發(fā)展，合規(guī)管理的知識(shí)含量也在增大，內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)、信息庫的采用等更加廣泛，我國商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測創(chuàng)造必要的條件，盡早將IT技術(shù)應(yīng)用于合規(guī)管理，設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測指標(biāo)，并采取多種手段和技術(shù)從事合規(guī)管理。例如風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)、早期問題探查、解決問題程序、平衡記分卡及數(shù)據(jù)系統(tǒng)監(jiān)控等來促進(jìn)和評估整個(gè)結(jié)構(gòu)的職業(yè)道德和合規(guī)表現(xiàn)，這些先進(jìn)的技術(shù)可以使合規(guī)管理更有效地發(fā)現(xiàn)問題，隨時(shí)向有關(guān)方面提供對問題的處理決定。同時(shí)，將銀行內(nèi)部每一個(gè)工作崗位的合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn)量化，當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)的同時(shí)，合規(guī)管理系統(tǒng)已經(jīng)實(shí)時(shí)判斷該項(xiàng)操作是否符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，并及時(shí)形成合規(guī)報(bào)告。當(dāng)系統(tǒng)支持發(fā)展到一定高度時(shí)，分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理資源可以得到節(jié)省，逐漸實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作的電子化，并根據(jù)法律環(huán)境和業(yè)務(wù)需求的變化及時(shí)維護(hù)。
篇二：當(dāng)前商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及對策當(dāng)前商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及對策研究
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當(dāng)前商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及對策研究黃建平
摘要：合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的必然要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在著合規(guī)意識(shí)淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對策，加強(qiáng)管理，改進(jìn)不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運(yùn)行。
關(guān)鍵詞：合規(guī)問題對策
隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)日益綜合化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜，監(jiān)管者和客戶對金融服務(wù)質(zhì)量的要求逐漸提高，我國商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)不斷增強(qiáng)，各項(xiàng)管理規(guī)章制度逐步完善健全，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平不斷提高。但也應(yīng)該清醒地看到，有章不循、有禁不止、屢查屢犯的問題在商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)仍然不同程度地存在，經(jīng)營行為不規(guī)范、內(nèi)控制度不落實(shí)的情況還時(shí)有發(fā)生。據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)公布的統(tǒng)計(jì)顯示，今年上半年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件１７９件，其中發(fā)生百萬元以上案件５１件。面對市場化與國際化進(jìn)程中的巨大競爭壓力以及銀行業(yè)嚴(yán)格監(jiān)管的趨勢，如何加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制，進(jìn)一步提升價(jià)值創(chuàng)造能力和核心競爭能力，已經(jīng)成為擺在我國商業(yè)銀行面前的重要課題。
一、當(dāng)前商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題
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從目前國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行自身的情況看，我國商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)建設(shè)中還存在以下問題：
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在我國商業(yè)銀行中是一個(gè)較新的管理理念和管理方式，是具有長期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。但近年來我國發(fā)生的銀行業(yè)大案要案無不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識(shí)非常淡薄。在現(xiàn)實(shí)工作中，一些銀行工作人員特別是基層職員，對于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至是錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)和做法：有的把合規(guī)作為一句時(shí)髦的口號(hào)，喊在嘴上，寫在紙上，釘在墻上，卻沒有統(tǒng)一的規(guī)劃和措施，始終沒有落實(shí)到行動(dòng)
上；有的把合規(guī)同業(yè)務(wù)發(fā)展對立起來，一味強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)；有的長官意志嚴(yán)重，習(xí)慣于傳統(tǒng)的思維方式和工作方法，輕制度管理重主觀行事。
如果對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)涵和重要性
的認(rèn)識(shí)依然無法滿足形勢的要求，必然會(huì)導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作形式化，為商業(yè)銀行的運(yùn)行和發(fā)展埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。比如在今年發(fā)生的河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫5100萬元被盜案件中，中國農(nóng)業(yè)銀行在其頒布《中國農(nóng)業(yè)銀行出納柜員制管理辦法》中明確規(guī)
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定“營業(yè)單位坐班主任每月至少不定期查庫三次；主管行行長每半年至少進(jìn)行一次全面查庫”。根據(jù)這條規(guī)定，在主犯任曉峰、馬向景不斷偷盜的5個(gè)月里，本應(yīng)至少進(jìn)行15次查庫，但由于有關(guān)人員對合規(guī)的重要性認(rèn)識(shí)不足，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱，導(dǎo)致規(guī)定形同虛設(shè)。
（二）部分“規(guī)則”不規(guī)范。
中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》認(rèn)為合規(guī)中的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。雖然商業(yè)銀行對外部規(guī)則如法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等規(guī)則沒有制定的權(quán)力，但對于自身內(nèi)部的經(jīng)營規(guī)則，商業(yè)銀行可以自主確定。這些內(nèi)部規(guī)則，保證了商業(yè)銀行的正常運(yùn)行。但是，在這些商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)則中，存在著一些突出問題：一是內(nèi)容不規(guī)范。有的內(nèi)容空洞，缺乏可操作性；有的為獲取更多的利益，違法或者超越職權(quán)設(shè)立多收費(fèi)、高收費(fèi)事項(xiàng)，與外部規(guī)則或法律精神相抵觸；二是對內(nèi)部規(guī)則的執(zhí)行不到位，或者根本不執(zhí)行，而對這種不執(zhí)行規(guī)則的行為又缺少對相應(yīng)的懲罰補(bǔ)救規(guī)則，使得規(guī)則僅僅成為一種裝飾、一種擺設(shè)；三是備案審查工作不到位，表現(xiàn)在對規(guī)則制而不備或備而不審，制而不備逃避了外部監(jiān)管部門和上一級銀行的監(jiān)督，備而不審導(dǎo)致監(jiān)督流于形式。
（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不強(qiáng)。
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第一，近年來，我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展較快，取得了較好的效果，但我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力總體上仍然不高，尤其是對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評估上未實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測和量化管理，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新和發(fā)展后勁不足，這與國外發(fā)達(dá)國家的商業(yè)銀行相比還有相當(dāng)差距；第二，在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中，新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不斷產(chǎn)生，而有的商業(yè)銀行對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)積累尚且不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對和處理能力較弱；第三，我國有的商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)還不完善，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理活動(dòng)仍集中于傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域，還不能做到對銀行整體經(jīng)營業(yè)務(wù)的全面覆蓋，離全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要求相差甚遠(yuǎn)；第四，我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才缺乏，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍能力
不高，在很大程度上制約了我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。
（四
）制度執(zhí)行不力，權(quán)威性不足
制度是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的準(zhǔn)則，也是員工業(yè)務(wù)操作的規(guī)范，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源就是未嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)則制度辦事。有的員工過分強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)拓展，片面追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，放松合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范，錯(cuò)誤地認(rèn)為只要是“熟人”、“朋友”就值得信任，從而加大了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)；有的員工仍存在“以信任代替制度、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”的陋習(xí)，忽視制度執(zhí)行，對存在
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的問題整改不力，問責(zé)不嚴(yán)，一定程度上縱容了違規(guī)違紀(jì)行為，致使制度控制形同虛設(shè)，例如在建行湖北襄樊新春支行宗懷印貪污案中，新春支行會(huì)計(jì)主管明知道宗懷印作為交換員，不能辦理交款手續(xù)，一人交款是違反“雙人解款”規(guī)定的，仍安排其一人辦理交款業(yè)務(wù)。新春支行兩名經(jīng)辦柜員知道宗懷印只是負(fù)責(zé)辦理交單手續(xù)，但礙于都是同事的面子，仍把錢箱鑰匙交給宗懷印。出納中心管庫員和出納員在宗懷印一人交款的情況下，同意他一人在尾箱登記簿上簽字就把錢箱領(lǐng)走。幾個(gè)環(huán)節(jié)的有章不循、違規(guī)操作，為宗懷印作案洞開了大門。
二、加強(qiáng)和改進(jìn)我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對策針對以上我國商業(yè)銀行合規(guī)管理中存在的問題，結(jié)合我國金融市場和外部監(jiān)管部門對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，筆者認(rèn)為，加強(qiáng)和改進(jìn)我國商業(yè)銀行合規(guī)管理應(yīng)從以下幾方面入手：
（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，塑造深厚的合規(guī)文化。合規(guī)是銀行得以存在和發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，也是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。合規(guī)是包括高層管理人員在內(nèi)的每一位銀行從業(yè)者所必須具備的基本素質(zhì)和必須遵守的根本準(zhǔn)則。商業(yè)銀行應(yīng)努力培養(yǎng)員工形成以誠實(shí)正直為基礎(chǔ)的職業(yè)操守，大力營造蓬勃向上且富有活力的合規(guī)文化，將合規(guī)文化提升凝練成為銀行文化的核心構(gòu)成要素，把合規(guī)文化的理念融入到銀行的日常經(jīng)營管理和決策中。要進(jìn)一步倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等
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合規(guī)文化理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則。通過加強(qiáng)宣傳教育，讓員工了解和掌握合規(guī)知識(shí)，提高對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。
（二）注重“規(guī)則”研究，確保規(guī)則制度的規(guī)范性。商業(yè)銀行的規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)和核心。為了更好地使商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)能夠正常開展，確保銀行經(jīng)營行為符合國家法律、
法規(guī)要求，商業(yè)銀行首先應(yīng)加強(qiáng)對有關(guān)法律、法規(guī)的條文及其內(nèi)在精神的研究，提高相關(guān)理論水平，特別是應(yīng)重點(diǎn)研究
與金融業(yè)務(wù)方面相關(guān)的法律知識(shí)、金融監(jiān)管規(guī)定，跟蹤關(guān)注外部規(guī)則的變化，積極參與與銀行自身利益密切相關(guān)的政策制定；其次，商業(yè)銀行必須根據(jù)外部法律法規(guī)、監(jiān)管理念的變化、業(yè)務(wù)流程變革以及內(nèi)控管理的新要求，對行內(nèi)的基本規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，及時(shí)完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的制度和操作規(guī)程，保證制度和規(guī)程覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和產(chǎn)品，覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品都“有規(guī)可依”；同時(shí)要及時(shí)清理和廢除已經(jīng)過時(shí)的制度規(guī)定，避免因新舊制度交叉而造成一些不必要的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)解決跨部門間的關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的“制度盲區(qū)”，實(shí)現(xiàn)關(guān)聯(lián)制度間的“無縫連接”。
（三）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
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如果沒有一個(gè)強(qiáng)有力的組織系統(tǒng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就只是停留在嘴巴上的一個(gè)口號(hào)而難以有效落實(shí)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》指出：如果一家銀行設(shè)有符合下述“合規(guī)部門原則”的合規(guī)部門，該銀行將能更有效地管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》為商業(yè)銀行合規(guī)組織的建立也提供了具有可行性的指導(dǎo)意見。因此，商業(yè)銀行高級管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，按照獨(dú)立性、權(quán)威性和全面性的原則建立符合自身實(shí)際情況的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織，并配備充分和適當(dāng)?shù)牡馁Y源。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，與各業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)聯(lián)系，有效發(fā)現(xiàn)和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，合規(guī)部門應(yīng)為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢、指導(dǎo)和培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性提示、評價(jià)和報(bào)告等方式，警示督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)部門還應(yīng)主動(dòng)為其他業(yè)務(wù)部門的創(chuàng)新提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理支持，在新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的管理制度、操作流程等方面進(jìn)行合規(guī)性審核，并給予合規(guī)性意見，以真正體現(xiàn)合規(guī)部門的價(jià)值。
（四）完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，促進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
通過建立起一套完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制是合規(guī)管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重要途徑。合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制的三大支柱性制度。在績效考核制度中，應(yīng)注意將銀行的整體績效、團(tuán)隊(duì)績效和員工的個(gè)人績效
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有機(jī)結(jié)合，建立與崗位職責(zé)相聯(lián)系的合規(guī)績效目標(biāo)，構(gòu)建“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的目標(biāo)導(dǎo)向，落實(shí)激勵(lì)約束，實(shí)施有獎(jiǎng)有罰，以此促進(jìn)員
工學(xué)習(xí)規(guī)章制度、遵守規(guī)章制度，提高工作質(zhì)量和效率；全面嚴(yán)格的問責(zé)制度是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制的重要組成部分，也是解決有章不遵，有規(guī)不循的關(guān)鍵
，它要求銀行從業(yè)人員應(yīng)為其所有行為負(fù)責(zé)，對因不作為、亂作為或不當(dāng)作為等違規(guī)行為而造成不良后果的，必須嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任；誠信舉報(bào)制度是促進(jìn)合規(guī)管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重要保證，在實(shí)際工作中，通過設(shè)立舉報(bào)熱線、舉報(bào)郵箱等方式，擴(kuò)大并暢通舉報(bào)違規(guī)行為的渠道，保護(hù)舉報(bào)人不受打擊報(bào)復(fù)，從而曝光和查處各種未知或隱藏的違規(guī)事件，抑制違規(guī)違章行為，進(jìn)一步有效防止違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和損失的發(fā)生。
（五）建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。溫家寶總理曾指出：“完善公司治理,建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)，最主要的是取決于一個(gè)銀行的內(nèi)控管理和人員素質(zhì)能否適應(yīng)改革的要求，實(shí)施股份制改造上市并不能解決所有的問題，關(guān)鍵是要不斷提高內(nèi)控管理水平。”因此，是否擁有一支專業(yè)、高水平的合規(guī)風(fēng)
險(xiǎn)管理隊(duì)伍是決定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作成功與否的關(guān)鍵因素。商業(yè)銀行可以從兩個(gè)方面加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的建設(shè)：首先應(yīng)注重建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的考核和培養(yǎng)機(jī)制：對合規(guī)管理人員
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的日常工作進(jìn)行定期考評，考核其工作實(shí)績，通過規(guī)范化、科學(xué)化、制度化的考評，促進(jìn)合規(guī)管理工作的專業(yè)化、規(guī)范化、職業(yè)化；同時(shí)要結(jié)合自身實(shí)際，制定培養(yǎng)規(guī)劃，有計(jì)劃，有步驟地安排合規(guī)管理人員參加各種形式的崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)，不斷提高他們的合規(guī)管理能力和水平。其次，商業(yè)銀行應(yīng)建立激勵(lì)和淘汰機(jī)制,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作面廣，彈性大，見效周期長，為鼓勵(lì)具有良好潛質(zhì)的人員長期從事合規(guī)管理工作，商業(yè)銀行要通過嚴(yán)格、規(guī)范的考核，對考核優(yōu)秀者給予評先評優(yōu)、晉升職稱職務(wù)等獎(jiǎng)勵(lì)及激勵(lì)；對考評不合格者，結(jié)合工作需要，有序地安排換崗交流或進(jìn)修學(xué)習(xí)。只有通過各種方式不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的工作能力和水平，商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作才能取得明顯實(shí)效。
以風(fēng)險(xiǎn)管理為本的合規(guī)管理建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜而長期的系統(tǒng)工程，我國銀行業(yè)在此仍處于起步階段，并面臨著一系列的問題和挑戰(zhàn)。我國金融市場和監(jiān)管部門對商業(yè)銀行提出了嚴(yán)格的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，其中最關(guān)鍵的還是要商業(yè)銀行發(fā)揮的主觀能動(dòng)性，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，面對新形勢，研究新情況，積累新經(jīng)驗(yàn)，采取有效措施努力實(shí)現(xiàn)新突破，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，推動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)快速發(fā)展。
篇三：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐》國際性商業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐一、花旗銀行（Citibank）
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加強(qiáng)控制計(jì)劃：強(qiáng)化花旗銀行內(nèi)部合規(guī)，即通過加強(qiáng)化獨(dú)立控制及整個(gè)機(jī)構(gòu)的控制環(huán)境，支持機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)任地成長，以減少錯(cuò)誤，并確保錯(cuò)誤發(fā)生時(shí)，能夠得到妥善解決。具體措施：
1、設(shè)立新機(jī)構(gòu)——獨(dú)立的全球合規(guī)部，負(fù)責(zé)加強(qiáng)控制系統(tǒng)，確保經(jīng)營合規(guī)相關(guān)法律規(guī)定。
2、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制自我評價(jià)作為管理工具，確保檢查范圍合適，更好的預(yù)期挑戰(zhàn)和不足。
3、對所有合規(guī)經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)
4、擴(kuò)大審計(jì)覆蓋面以驗(yàn)證控制系統(tǒng)，同時(shí)增加顧客檢查員的數(shù)量，以提供額外的深度和觀點(diǎn)。
5、在審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制評價(jià)、審計(jì)或監(jiān)管檢查結(jié)果不夠好的，將由花旗集團(tuán)首席執(zhí)行官和花旗集團(tuán)總裁兼首席運(yùn)營官親自進(jìn)行復(fù)查。
二、德意志銀行
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的“附加值”：
1、避免非合規(guī)操作最終導(dǎo)致的各種成本：訴訟成本、其他法律成本、對客戶的賠償、額外的管理成本、商譽(yù)損失。
2、價(jià)值提升：客戶地位的提升、客戶需求與產(chǎn)品提供的匹配、競爭性的提升、客戶信心的提升。
3、有效的協(xié)調(diào)各種利益沖突：客戶與客戶、銀行與客戶、員工與客戶、銀行與員工。全球合規(guī)管理的13項(xiàng)原則：
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1、以職業(yè)、公允且合法的方式代表德意志銀行執(zhí)行所有業(yè)務(wù)；2、參加所有適用的培訓(xùn)及教育計(jì)劃；3、必須在咨詢德意志銀行的相關(guān)部門并獲得批準(zhǔn)后才能回應(yīng)外部的信息請求；4、以職業(yè)的方式代表德意志銀行進(jìn)行溝通，并在擬了解的全部范圍內(nèi)確保溝通的清
晰、公允、均衡和準(zhǔn)確；5、不參與任何可能影響你與德意志銀行的雇傭關(guān)系，或可能造成利益沖突或帶來不
當(dāng)影響的內(nèi)部或外部業(yè)務(wù)活動(dòng)或行為；6、準(zhǔn)確地記錄、保存及報(bào)告你所創(chuàng)建或控制的信息；7、保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關(guān)于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何秘密；8、只能以業(yè)務(wù)目的使用德意志銀行準(zhǔn)許的系統(tǒng)與設(shè)施
9、不得根據(jù)“內(nèi)部信息”交易或推薦股票（或鼓勵(lì)他人進(jìn)行這些活動(dòng)）；10、應(yīng)了解德意志銀行的信息屏障控制，尤其是對你及你的業(yè)務(wù)條線所對應(yīng)的控制；11、對待客戶時(shí)，要確保你的行為符合相關(guān)規(guī)章制度，包括相關(guān)的證券交易規(guī)則；12、了解并遵守德意志銀行關(guān)于反洗錢計(jì)劃、新客戶接納及禁運(yùn)政策方面的規(guī)定；13、及時(shí)報(bào)告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。
三、法國興業(yè)銀行（SG）合規(guī)管理職責(zé)：
1、根據(jù)境內(nèi)法律、法規(guī)要求，提供法規(guī)咨詢，制定合規(guī)方面的政策、原則和程序，以保護(hù)客戶利益和集團(tuán)形象。
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2、了解境內(nèi)外機(jī)構(gòu)采取的合規(guī)措施，通過數(shù)據(jù)信息集中基礎(chǔ)上建立的復(fù)雜合規(guī)電子化
系統(tǒng)，監(jiān)測業(yè)務(wù)活動(dòng)中執(zhí)行相關(guān)原則、標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定以及問題糾正措施的情況。
3、及時(shí)對可能存在合規(guī)問題的部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出針對性建議。
4、與外部監(jiān)管部門保持聯(lián)系，提供協(xié)助，跟蹤監(jiān)管要求的變化。
5、作為集團(tuán)道德委員會(huì)辦公室，負(fù)責(zé)適用于員工的個(gè)人道德原則的制定、解釋及合規(guī)
執(zhí)行情況的年度報(bào)告，檢查員工執(zhí)行專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、原則和道德原則的遵循情況。合規(guī)的工作重心，是緊緊圍繞著內(nèi)部管理制度和程序建設(shè)來進(jìn)行的：
1、把好制度制定關(guān)，跟蹤相關(guān)法律法規(guī)的最新變化，想管理層提出建議，及時(shí)準(zhǔn)確地
分解、傳遞到相關(guān)業(yè)務(wù)條線/業(yè)務(wù)條線并視情況知道其建立或改進(jìn)內(nèi)部相關(guān)規(guī)定和程序，發(fā)揮事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
2、協(xié)調(diào)好制度實(shí)施關(guān)，為確保內(nèi)外部規(guī)定的恰當(dāng)執(zhí)行，為員工制定合規(guī)手冊，崗位操
作手冊，行為守則等，詳盡描述各類業(yè)務(wù)的運(yùn)營管理的具體做法，對交易過程和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)性的監(jiān)測
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3、把握好制度的后評價(jià)觀，評估內(nèi)部各項(xiàng)制度的適當(dāng)性，隨時(shí)關(guān)注制度上的缺陷，如
有必要提出修改意見報(bào)告管理層，還注重整改后的再測試與再評估，確保及時(shí)有效更正制度存在的缺陷。
四、瑞銀集團(tuán)（UBS）
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的任務(wù)主要是幫助、協(xié)助企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與業(yè)務(wù)條線人員做到與監(jiān)管部門的要求相符合。主要工作職責(zé)包括：
1、咨詢。通過咨詢服務(wù)，為業(yè)務(wù)條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管要求咨詢，直接參與評
價(jià)心產(chǎn)品推出和新業(yè)務(wù)拓展的合規(guī)性，評估心得營銷策略與方法的合規(guī)性。
2、培訓(xùn)。建立培訓(xùn)計(jì)劃，向全體員工提供內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和外部合規(guī)性要求方面的培訓(xùn)。
3、監(jiān)控。利用專門的電子化系統(tǒng)對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)性的實(shí)時(shí)監(jiān)控，防止發(fā)生不合規(guī)
情況，如涉嫌洗錢，內(nèi)幕交易等的可疑交易。4、其他
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。與SG一樣。五、新加坡星展銀行（DBS）
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