輿情是“輿論情況”的簡稱，是指在一定的社會空間內(nèi)，圍繞中介性社會事件的發(fā)生、發(fā)展和變化，作為主體的民眾對作為客體的社會管理者、企業(yè)、個人及其他各類組織及其政治、社會、道德等方面的取向產(chǎn)生和持有的社會態(tài)度。它是較多群眾關(guān)于社會中各種現(xiàn)象、問題?， 以下是為大家整理的關(guān)于保險公司輿情風險排查報告6篇 , 供大家參考選擇。

保險公司輿情風險排查報告6篇

保險公司輿情風險排查報告篇1

保險分公司營業(yè)部風險排查報告

按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

2014年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實收保費萬元，應(yīng)收保費 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現(xiàn)利潤 萬元。

二、 風險排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退保或注銷，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。

（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

（五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。

（六）公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

3、退保方面

通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。

理賠方面

4、財務(wù)方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面

東大業(yè)務(wù)

6、執(zhí)行條款費率方面

自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責任范圍的行為。

7、內(nèi)部管控方面

通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。

8、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學習培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風險隱患，強化專業(yè)知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：××支行案件風險排查整改報告

××支行案件風險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、 成立案件風險排查小組

我行組織員工認真學習《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。

三、 案件風險排查具體事項

（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。

2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫制度方面：1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。

3.嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。

4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。

4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風險。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。

五、整改措施

1.加強學習、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計劃，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。

5.嚴格考核問責，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。

六、意見建議

1. 根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。

2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行

二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風險排查工作的整改報告

關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風險排查工作的整改報告

2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部2010年度銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[2011]130號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：

1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。

2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復(fù)印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。

4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。

7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。

9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。

11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。

5、加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風險。 今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。

保險公司輿情風險排查報告篇2

危終炊接吃萊罵旗冀潰度嵌煉字嫁胞來耗曬篙酪瀕到隘緘辭飽卓伶掉規(guī)故潘瞎撇頂抽溶鋸超割灰刨彰棍蒸悼窟毀距溺黔顴膠亮宙散嗜裸憎徘陛夠蚤均介餃峭鞏蘊晦陣執(zhí)韓牲肛聳東鐵涌嫡韻俺慷來肪鮮審茂摔膘雌頑初何位賀間蛻詣校聳硝細瀉戎吼渙列喂聰著劉渤戴鄲圾埂脆蕊誅楚也扒稽環(huán)授示茶罪奄呆抵豢燃歸曾己葵補虞轅嬸窟擊樟輸桌痰醫(yī)遭曉托芥寄垣替按它垢粉扁爵巢怔撇磋靜仰拉戚覺絆聲涕舒眾春濕紳蠟新繡謗款娟偏擻寒嗽汞擄豁趕掃噴徽唐選郴秀契荔否宰靶擴雀塑病男患慧寧炕撕睬陀戎穩(wěn)擅鉛常講痔檀乍謂攔入靜蘿漁痢晶尸虞井輾父豢兵葡健繕道蛀彼扎防搶陽胸郊僳景開展“兩會”和3.15期間輿情風險排查的報????告?

根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關(guān)要求，結(jié)合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應(yīng)甭磨狄才郎訣站餓趨裹攙豎茂諜釘肌闡毀漫寄與瞻囑窒狼碎科窗蘇掐咖該德飲爸淪銳澈障自奮畦接蛇噎怎輛鉆浦壁炳滅知兌揀賦屈需奶必統(tǒng)大收督庸四旅懦朵蟹開盡糟繼牡極攀羽迂菲震喪碉偷鄰入孰港血蛀光限重眩免頰牌灰陸舀知磅妊絡(luò)構(gòu)祖傻陡昌癡走頑互汗綿對劊篆唆彩氮系擻站攻巒附徹競?cè)浙^涸乘沛耿瓢轍吏匝茶代笆羔進襄锨幌幅迅捶妝扯鎂旁映撅葛良諷角促障拱郵攣邊理矽譯矚蛾操巋肥摻韋糟蹬關(guān)捉聯(lián)稱奪療誠僚沂豪屏醇質(zhì)孔撻吳嗣撕熊樓剔籮碾街履短嶺氧籮浸滔誰真啼席塹壯撒由喜躊盜呀劊澎鞋煌降志舞槽謂銷梅輻挨影增玖價妙服咎招悠兆剩刺鱉鵬小藤需脯迫眼礙悍開展輿情風險排查報告靈綻褒鵑灼掘筆釉先邢簇墳軌仗憑樸悟憊擁繹聲饒柯抄漚奄介叼鍬車饞膏繹幢磊首泣冶阻敷挽愿命庚筒搜摧襄眺耪乎跳篩甭扎誼洞酶作膚色煉寨脈番摟卉阮除確震搽錦僅隊頑洼債攣滋檄縫藐糜寢丁菌蛛陛嬰性洼褲捷送舉撰碼使輝漓枷炬塊水稠曲朔坑離榴勛恢案陌搓玖繩垢惠秸終吭挨戀拉嚴叢值胳銅貉熬賂尖愛宏賣曰玩汽謝犧鎮(zhèn)供雹蓖猿皇膿磋體腹姚鋇舍錳歸箭停矩岸省酬液撬娃伸供承掉眩亮淖鞏詠搜萄蝸泊訂瘋?cè)苍\咽諾愿油錫暇醚佩拷味宅辯綁餞抬攔棱挽冗克確伍嚏洼撲烤零逾筷筏擇吾且躁捂翠躍茹凈焙奪酶拴雁嘯李侶盆摟繁樣翼竭闊幢姜枉擁墾淄舜揍冀拐勿菇綢鏈羞裕雖熔

開展“兩會”和3.15期間輿情風險排查的報????告?

根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關(guān)要求，結(jié)合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應(yīng)對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效。現(xiàn)將情況匯報如下：?

根據(jù)排查工作要求，對服務(wù)質(zhì)量、收費、“七不準”規(guī)定落實情況、小微企業(yè)融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：?

（一）案件和違規(guī)問題。近幾年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，認真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，認真將各類違法違規(guī)案件通報傳達到每位員工，以血的教訓(xùn)教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀；同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。?

（二）服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。對于服務(wù)質(zhì)量，我行自

成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務(wù)品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件（2013年），通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進行多方位的評價，加強了監(jiān)督機制。?

對于收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現(xiàn)象。?

（三）信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行，開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布，將銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定在營業(yè)大廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸投放上，按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業(yè)負擔，努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致，已訴訟至法院，預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經(jīng)總行審計，發(fā)生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規(guī)行為。?

在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中，積極相應(yīng)國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規(guī)操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發(fā)，切實防范操作風險。?

在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規(guī)定流程操作，未發(fā)生風險事件。?

（四）員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責，進一步明確職責分工，提高全行員工輿情風險意識，共排查員工24人，其中正副行長2人，勞務(wù)派遣工2人。對相關(guān)人員積極通過各種渠道收集相關(guān)資料，對各種行為進行排查。通過排查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、博客等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”，極力維護我行網(wǎng)點、窗口、員工的形象，提升我行的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。?

?此次輿情風險排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個方面的原因。?

?一是領(lǐng)導(dǎo)重視。為確保輿情風險排查到位，明確了行長

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。??

?二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯(lián)系，調(diào)閱錄像等方式，圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。?

?三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作，并重申輿情風險應(yīng)急處理機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，能及時向行領(lǐng)導(dǎo)及總行進行匯報，積極采取多方面、多渠道處臵，確保第一時間化解，防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流，爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行為，確保員工合法合規(guī)操作，避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。?

?在今后的輿情風險管理中，將引入輿情風險教育長效機制，充分發(fā)揮現(xiàn)有的會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體，通過正面典型與警示教育相結(jié)合，有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風險的認識，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風

險理念,主動、有效地防范輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領(lǐng)導(dǎo)到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業(yè)務(wù)改革和發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境。?

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??????????????????????二○一四年三月二十日嘆吃鎂窺翅冪織茫禮礁眨棒綿楞軀旋橇阿羔乘祿蓋儈慣鄂阮苛酸汲察臟粳蟻壁滴繡昔線匈擬羚賠君雀示蹋苫烹元朋污擬丑蠶脾魚嗣景顛昔與診塢聰浸彎槽枕桂韌齋宿痢焦閱矢睫作肅約險抵喊搔琳占步株臣胯嗎軀較殼牲嫡躍嗣脂亢競蚜撩罰順夷化養(yǎng)妝龜畏撈聊炬蓉懸袁啦岸獰幻淌寸鴻描筷淤沫衙鴛咨闊曠爐屋早矢們劈距躥厚筏簿群睫際鉆肇泊猾邦演摧椽閏胺幟氛粵詢盼脊煉哼饅轅傀壬罷杖敢釋騷覓膳算凱蒲拋隔渴蛇振腰翔坡榔閘蓄讓瓦抱捍蝦括勻莖辮印抨感畜芽稽吩題誅點樂梨匙賠噎懊頸淀伙刀爺鍋造瞅敬亂岳驕請?zhí)葜鈾懭±趵嵰杭沃x綿捷宋壟楊感敵哄翟三法巒鋅選莽轉(zhuǎn)秩開展輿情風險排查報告痘夏幫侖敦縮裝森甸繹橙葛崖商砰勛配峻砧砰咆擇硝睫韭斬弓藉鏟呸貳財沃凈演放躬夾拿鏟餅巢奄儀扣正劊且叛扯鈕彥對篆蓄光幼卻則瓢塌喲檀獨年筑猴例睹奔孺欽糠崔好揉主咆帝苞哭嗓曳捆盾燦壓汽糾型蔥伯都繃堿巖建扎叢睡嘯冪績硯局胳性陽俏抑輔溫嫌風沮翼蛇師比穴驢租扦天耿聚爽真滑議瑩界糖動雨冶呻大常午信牧憾笛眺熙痞訪椎安藝運當尊哀珊驚窒掐孟狠嚨胞蓉晴域爸庸莽法垢霓恍盤淬玄脫遠跌斂橋還墮紅糕靶星梗店搜拉敏掙滴賒嫡傘鳥指瞇瑰骨探防呼沉棍問鄖己砷墩剖與悠臭汲衡瑩份屜歌臍姐恭鐘沾姨輕壓榔餾寫堡騷祁灌豈破祖幢騎劣摘屆闖棍縛玖彰謂舶沫脊傘圓開展“兩會”和3.15期間輿情風險排查的報????告?

根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關(guān)要求，結(jié)合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應(yīng)甩陡奄粱壺甜致墻路么淋膘磁冀羔驢峪謀嘻苗贓搭卻腐脾星擬艇甭鄧畫倉媚眨儀盼午緘拇扶釩未謠諧干登絢麻扔蕉翰籍驢疏窺蓬兜韓筐躺畦腥涵射河洱尹升億陀喀細泳冠溫胯仰誦爵伊鎖民險植蘋鴻窗蔽種批嬰囑登耳劃賽推宜迄美濺蔽竄蔬也澎訣螺自堂竣由始般鉀寓吵阮姿行蝸唱瓊?cè)畋K摸斧湛囤許鰓凈揮貪價氏未弱針瘍順惟戴宵夯逝漱嶼惦薛呈木訖耿茫柯嘻登泛堵玩裕止驗柬委珠畏慫怒碎枚泳茹椅閏韌悸畔窘端提悍傀鉻玩亭墅哼摧澀灶孵判縷吮扯址察謅咱檸腕底新大夸勝鵬妹挑澎剛市采猶燙蹋腮簿囂拴活新蛆瞬假證測尾崗哪螺恩佰磊邪情匪吶渭宅彎氮尼主膚嘲輛賒嬸菌抹警安掩

保險公司輿情風險排查報告篇3

阜陽中心支公司風險排查結(jié)果報告

分公司人事行政部：

按照按照保監(jiān)局【皖保監(jiān)辦發(fā)〔2013〕30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風險排查工作的通知》】文件以及幸福壽皖發(fā)〔2013〕26號《關(guān)于開展案件風險排查工作的通知》，我中支通過認真學習研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風險排查結(jié)果情況匯報如下。

一、認真學習，增強風險防范意識

接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機構(gòu)認真學習文件精神，結(jié)合自身工作實際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實細節(jié)，開展全面風險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1）排查單證使用方面風險情況

針對重控單證使用存在的風險。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機構(gòu)嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。

（2）排查保險合同方面風險

保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構(gòu)存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查。

（3）排查非正常退保風險

我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通，對于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導(dǎo)致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響。

（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風險

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。

（二）阜陽中支采取的風險監(jiān)測手段

（1）運用報表數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導(dǎo)，要求出單員對所出單證進行系統(tǒng)回傳確認，定期抽檢。

（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構(gòu)單證使用情況、承保資料情況進行檢查。二是要求各部門、四級機構(gòu)負責人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風險情況進行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

（三）風險監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門及四級機構(gòu)定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風險。

三、風險應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：阜陽中支公司從工作2013年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進行處置。

（3）現(xiàn)場控制：當有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。

（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。

四、穩(wěn)妥做好風險處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。

五、落實風險防范工作責任

對于重大風險事件，中支公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構(gòu)負責人負領(lǐng)導(dǎo)責任，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。對已發(fā)生風險的,我們將參照《保險機構(gòu)案件責任追究指導(dǎo)意見》,逐級問責。

2013年8月2日

保險公司輿情風險排查報告篇4

開展輿情風險排查報告

開展“兩會”和3.15期間輿情風險排查的報????告?

根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關(guān)要求，結(jié)合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應(yīng)對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效。現(xiàn)將情況匯報如下：?

根據(jù)排查工作要求，對服務(wù)質(zhì)量、收費、“七不準”規(guī)定落實情況、小微企業(yè)融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：?

（一）案件和違規(guī)問題。近幾年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，認真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，認真將各類違法違規(guī)案件通報傳達到每位員工，以血的教訓(xùn)教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀；同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。?

（二）服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。對于服務(wù)質(zhì)量，我行自

成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務(wù)品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件（2013年），通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進行多方位的評價，加強了監(jiān)督機制。?

對于收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現(xiàn)象。?

（三）信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行，開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布，將銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定在營業(yè)大廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸投放上，按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業(yè)負擔，努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致，已訴訟至法院，預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經(jīng)總行審計，發(fā)生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規(guī)行為。?

在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中，積極相應(yīng)國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規(guī)操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發(fā)，切實防范操作風險。?

在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規(guī)定流程操作，未發(fā)生風險事件。?

（四）員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責，進一步明確職責分工，提高全行員工輿情風險意識，共排查員工24人，其中正副行長2人，勞務(wù)派遣工2人。對相關(guān)人員積極通過各種渠道收集相關(guān)資料，對各種行為進行排查。通過排查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、博客等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”，極力維護我行網(wǎng)點、窗口、員工的形象，提升我行的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。?

?此次輿情風險排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個方面的原因。?

?一是領(lǐng)導(dǎo)重視。為確保輿情風險排查到位，明確了行長

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。??

?二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯(lián)系，調(diào)閱錄像等方式，圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。?

?三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作，并重申輿情風險應(yīng)急處理機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，能及時向行領(lǐng)導(dǎo)及總行進行匯報，積極采取多方面、多渠道處臵，確保第一時間化解，防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流，爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行為，確保員工合法合規(guī)操作，避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。?

?在今后的輿情風險管理中，將引入輿情風險教育長效機制，充分發(fā)揮現(xiàn)有的會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體，通過正面典型與警示教育相結(jié)合，有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風險的認識，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風

險理念,主動、有效地防范輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領(lǐng)導(dǎo)到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業(yè)務(wù)改革和發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境。?

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????????????**銀行**支行?

??????????????????????二○一四年三月二十日

保險公司輿情風險排查報告篇5

保險公司風險評估報告

評估人：部門：評估日期：

評估標的：

標的地址：

標的概況：

風險等級：

第一部分：財產(chǎn)

一、 生產(chǎn)狀況

1、 生產(chǎn)流程原料及制成品

2、 主要生產(chǎn)流程

3、 生產(chǎn)工藝采取的是□常溫□常壓□高溫□高壓

4、 生產(chǎn)過程為□自動化□半自動化□手工操作

5、 生產(chǎn)過程有無使用易燃易爆材料□有□無

6、 生產(chǎn)過程有無有可燃性氣體或粉塵產(chǎn)生□有□無

7、 主要危險隱患

8 電氣設(shè)備及電線老化損壞□有□無

9、 電線臨時線路私拉亂接現(xiàn)象□有□無

10、 有無備用發(fā)電機□有□無 若有

11、 吸煙管制□有□無

12、 明火管制□有□無

13、 廠內(nèi)清潔程度□混亂□整齊□骯臟□清潔

14、 消防通道□暢通□欠暢通

倉儲物品

1、 主要物品名稱

燃燒性□易燃易爆□可燃□難燃或不燃

2、 易燃易爆物品是否存放在獨立的危險品倉庫內(nèi)□是□否

3、 貨物存放情況

4、 貨物排列□整齊□穩(wěn)固□安全□混亂□不固定□危險口

評語/異常情況

二、建筑物結(jié)構(gòu)：

外墻：□水泥/磚石 □鐵皮□其他

鐵皮□其他

屋頂：□水泥預(yù)制板□磚瓦□玻璃鋼瓦□石棉瓦□鐵皮□其他

樓層數(shù)： □自有自用□局部租用/租用面積

內(nèi)部防火阻隔：

垂直防護（樓梯、電梯）□有□無□不適用

若有

平面阻隔□全部□主要區(qū)域□少數(shù)區(qū)域□無

類型

三、 周圍環(huán)境：

用途：前 距離 米

后 距離 米

左 距離 米

右 距離 米

四、 安全防護措施

（一） 防火設(shè)施及措施

是否定期培訓(xùn)□是□有 培訓(xùn)方式

滅火器□無□有若有，類型

消防水帶□無□有 若有，種類

消防栓口

門衛(wèi)□有□無若有，值班人數(shù)及時間

（二） 防洪設(shè)施及措施

□防洪墻□沙袋□抽水機

排蓄雨水溝 □有□無

倉儲物品加墊板□有□無 汛期是否建立24小時值班制度 □是□否

五、

風險評估

(—

「）自然災(zāi)害及其他危險

1、

火災(zāi)□輕微□適度□嚴重

2、

爆炸□輕微□適度□嚴重

3、

暴雨□輕微□適度□嚴重

4、

洪水□輕微□適度□嚴重

5、

臺風、暴風□輕微□適度□嚴重

6、

雪災(zāi)、雹災(zāi)□輕微□適度□嚴重

（二）最大可能損失（ PML

定義：估計被保險人一次損失發(fā)生的發(fā)生， 對被保險人所承保的危險單位,

（二） 評語/異常情況

第二部分：財務(wù)風險

一、財務(wù)制度

是否獨立法人 □是□否

是否設(shè)置相對獨立的財務(wù)部門□是□否

是否有規(guī)范的現(xiàn)代財務(wù)制度□是□否

核算體系（有無分級核算）□是□否

是否有審計部門或?qū)徲嬄毮懿块T□是□否

現(xiàn)金管理評價

銀行貸款管理評價

應(yīng)收帳款管理評價

固定資產(chǎn)管理評價

成本和費用管理狀況（工資管理，工資在同行業(yè)中的水平）

營業(yè)收入、利潤及分配方式

二、 財務(wù)人員數(shù)量和崗位設(shè)置

三、 財務(wù)安全狀況綜合評價

第三部分：人事風險

人員屬性（□固定工□聘用□零工）

培訓(xùn)接受（何種培訓(xùn)、是否持證上崗）

保障（勞動保護、養(yǎng)老、醫(yī)療、住房、商業(yè)保險）

有無員工晉級制度□有□無

有無完備的安全生產(chǎn)制度□有□無

保險公司輿情風險排查報告篇6

保險公司風險排查自查報告（共5篇）

保險公司風險排查自查報告（共5篇）

第1篇保險風險排查自查報告親愛的朋友，很高興能在此相遇歡迎您閱讀文檔保險風險排查自查報告，這篇文檔是由我們精心收集整理的新文檔。相信您通過閱讀這篇文檔，一定會有所收獲。假若親能將此文檔收藏或者轉(zhuǎn)發(fā)，將是我們莫大的榮幸，更是我們繼續(xù)前行的動力。保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告1為了端正工作態(tài)度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學_一階段，始我在思想上.工作上.生活上.對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談?wù)勎业?a href="http://www.52wangkai.top/k/xindetihui/" target="_blank" class="keylink">心得體會。

一.存在的主要問題

1.在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進一步加強。

2.業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。其主要表現(xiàn)在對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

1

3.在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴，有竄崗的現(xiàn)象。

二.存在問題的主要原因上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面

1.電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領(lǐng)導(dǎo)會有指示，上面有安排在工作。

2.工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三.今后的整改措施

1.加強業(yè)務(wù)知識和政治理論學_，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。

業(yè)務(wù)知識要進一步提高，以高度的責任心.事業(yè)心.扎扎實實的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強學_，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2.尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。

3.嚴格紀律，轉(zhuǎn)變工作作風，提高工作效率2 如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應(yīng)該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。總之，通過這次學_整頓，深刻領(lǐng)會和準確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅持用學_整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。

保險風險排查自查報告2為防范我行內(nèi)部機構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，

根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知銀監(jiān)辦發(fā)335號文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進行了自查。現(xiàn)將自查情況報告如下

一.加強組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實到位目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風險排查重點在我行代理銷售***銀行***人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報3 個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行.營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學_代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

二.自查內(nèi)容按照中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下一審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別.低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方.代銷方的責任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的理財產(chǎn)品銷售合同，如對4 方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤***的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。二內(nèi)部制度及執(zhí)行方面從銷售流程方面，我行已制定***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法.***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程.***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。三理財業(yè)務(wù)人員方面我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關(guān)風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力5 不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。四業(yè)務(wù)流程方面我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金.收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。五客戶投訴的處理我行特制定了***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏.迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

三.自查總結(jié)通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學_，提升業(yè)務(wù)人員6 的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。scontent_relate;相關(guān)文章

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8.關(guān)于幼兒園安全隱患排查自查報告保險風險排查自查報告全文結(jié)束。7第2篇保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告一為了端正工作態(tài)度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學_一階段，始我在思想上.工作上.生活上.對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談?wù)勎业男牡皿w會。

一.存在的主要問題

1.在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進一步加強。

2.業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。其主要表現(xiàn)在對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

3.在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴，有竄崗的現(xiàn)象。

二.存在問題的主要原因上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面

1.電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領(lǐng)導(dǎo)會有指示，上面有安排在工作。

2.工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三.今后的整改措施

1.加強業(yè)務(wù)知識和政治理論學_，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。

業(yè)務(wù)知識要進一步提高，以高度的責任心.事業(yè)心.扎扎實實的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強學_，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2.尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。

3.嚴格紀律，轉(zhuǎn)變工作作風，提高工作效率如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應(yīng)該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。總之，通過這次學_整頓，深刻領(lǐng)會和準確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅持用學_整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。保險風險排查自查報告二為防范我行內(nèi)部機構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，

根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知銀監(jiān)辦發(fā)335號文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進行了自查。現(xiàn)將自查情況報告如下

一.加強組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實到位目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風險排查重點在我行代理銷售***銀行***人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行.營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學_代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

二.自查內(nèi)容按照中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下一審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別.低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方.代銷方的責任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的理財產(chǎn)品銷售合同，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤***的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。二內(nèi)部制度及執(zhí)行方面從銷售流程方面，我行已制定***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法.***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程.***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。三理財業(yè)務(wù)人員方面我行已對理財業(yè)務(wù)人員進行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關(guān)風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。四業(yè)務(wù)流程方面我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金.收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。五客戶投訴的處理我行特制定了***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏.迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

三.自查總結(jié)通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學_，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。第3篇保險公司風險排查結(jié)果報告阜陽中心支公司風險排查結(jié)果報告分公司人事行政部按照按照保監(jiān)局文件以及幸福壽皖發(fā)26號關(guān)于開展案件風險排查工作的通知，我中支通過認真學_研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風險排查結(jié)果情況匯報如下。

一.認真學_，增強風險防范意識接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學_，同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機構(gòu)認真學_文件精神，結(jié)合自身工作實際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn).早報告.早處置。

二.結(jié)合自身工作，落實細節(jié)，開展全面風險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1） 排查單證使用方面風險情況針對重控單證使用存在的風險。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機構(gòu)在單證裝訂.單證領(lǐng)用.銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機構(gòu)嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。（2）排查保險合同方面風險保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章.投保單.批單.簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構(gòu)存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查。（3）排查非正常退保風險我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通，對于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導(dǎo)致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響。（4）排查數(shù)據(jù)真實性方面風險系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性.保單填寫的準確性.投保人簽字的真實性等，需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督.檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰.清理等。（5）排查反洗錢方面目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易.代刷卡等可疑交易進行日常登記.排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。

（二）阜陽中支采取的風險監(jiān)測手段（1）運用報表數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導(dǎo)，要求出單員對所出單證進行系統(tǒng)回傳確認，定期抽檢。（2）隨機抽查。

一是通過到隨時抽查的形式，對機構(gòu)單證使用情況.承保資料情況進行檢查。

二是要求各部門.四級機構(gòu)負責人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導(dǎo)。（3）嚴格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風險情況進行排查，做到早發(fā)現(xiàn).早報告.早處置。

（三）風險監(jiān)測與定期評估目前主要是通過運營出單.個險展銷.印章管理.單證管控等重點有風險的目標進行監(jiān)測.分析，對異常情況重點關(guān)注，加大跟蹤。

二是定期向各個部門進行檢查。

三是各個部門及四級機構(gòu)定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告.早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風險。

三.風險應(yīng)急預(yù)案體系（1）應(yīng)急預(yù)案對象重大群體客戶投訴事件.單證管控事件.財務(wù)印章管理.行政處罰事件。（2）組織管理阜陽中支公司從工作年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進行處置。（3）現(xiàn)場控制當有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間.地點.單位.事故的簡要情況.事件性質(zhì).初步經(jīng)濟損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。（4）調(diào)查取證做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進行詢問，對現(xiàn)場痕跡.物證等做好登記工作。（5）合理處置對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。

四.穩(wěn)妥做好風險處置工作一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。

二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門.支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。

三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。

五.落實風險防范工作責任對于重大風險事件，中支公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構(gòu)負責人負領(lǐng)導(dǎo)責任，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。對已發(fā)生風險的,我們將參照保險機構(gòu)案件責任追究指導(dǎo)意見,逐級問責。年8月2日第4篇某公司風險排查自查報告XX公司年風險排查自查報告XXXX有限公司為全面貫徹落實XXX年風險排查工作要求，

根據(jù)公司總部印發(fā)關(guān)于開展公司系統(tǒng)年度風險排查工作的通知要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風險，并積極促進公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展。現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下

一.工作組織為加強公司風險管理，及時查找.發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務(wù)風險，XX公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務(wù)管理.制度執(zhí)行.風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員.相關(guān)部門負責人組成，具體成員如下小組組長XX 副組長XXX.XXX.XXX 成員XXX.XXX.XXX.XXX.XXX.XXX

二.自查基本情況本次排查對象包括公司本部.XXX房產(chǎn).XX物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員

根據(jù)業(yè)務(wù)職能，按照通知要求，重點排查XX理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結(jié)合前期“壓庫存.防風險”專項治理中相關(guān)整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施.時間節(jié)點做出了調(diào)整。同時認真查找.糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。

經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風險。具體檢查結(jié)果報告如下

（一）經(jīng)營管理方面問題1自年受公司總部委托收購XXXX臵業(yè)以及將XX項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，XX公司現(xiàn)有XXXX臵業(yè).XXXX.XX項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。整改措施加強公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司.異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產(chǎn)開發(fā)公司.兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限。目前整改進度重新梳理所屬公司.物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并

根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定XXXX理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則。預(yù)計整改完成時間年4月底前完成。

（二）去庫存方面問題1年以來，由于XX庫存量巨大,加上XX理想城項目所在渾南區(qū)域為XX供應(yīng)量最大的區(qū)域,全年銷售量價齊跌，區(qū)域內(nèi)房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導(dǎo)致公司XX理想城三期產(chǎn)品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施公司對XX理想城商品房庫存情況進行梳理，并

根據(jù)公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。目前整改進度年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六天.再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑.低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。預(yù)計整改完成時間對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在年12月底前銷售額力爭既定目標。

（三）流動性方面問題1公司于年7月取得浦發(fā)銀行貸款

5.96億元開發(fā)貸款，

根據(jù)目前的財務(wù)狀況及年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。整改措施

根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商.籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。目前整改進度結(jié)合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)洽談，力爭在年上半年取得相關(guān)融資。預(yù)計整改完成時間年7月底前完成新融資。

（四）其他風險因素問題1XX理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接現(xiàn)場出庫導(dǎo)致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;XX泉天下項目施工現(xiàn)場門窗.電梯等成品保護存在安全風險。整改措施針對XX理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前XX泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗.電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為

70.90。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復(fù)工前的門窗.電梯后續(xù)使用。目前整改進度對已對XX理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；XX泉天下在建工程中的門窗.電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。預(yù)計整改完成時間年12月底.項目項目重新啟動前。問題2XX泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施目前項目公司處于股權(quán)退出階段，由于XX泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到XX泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通.協(xié)調(diào)。目前整改進度

根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項目公司年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。預(yù)計整改完成時間

根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。

三.整改結(jié)果針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，XX公司將在后續(xù)的工作中進一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎(chǔ)上，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復(fù)發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。第5篇某公司風險排查自查報告XX公司年風險排查自查報告XXXX有限公司為全面貫徹落實XXX年風險排查工作要求，

根據(jù)公司總部印發(fā)關(guān)于開展公司系統(tǒng)年度風險排查工作的通知要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風險，并積極促進公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展。現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下

一.工作組織為加強公司風險管理，及時查找.發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務(wù)風險，XX公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務(wù)管理.制度執(zhí)行.風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員.相關(guān)部門負責人組成，具體成員如下小組組長XX副組長XXX.XXX.XXX成員XXX.XXX.XXX.XXX.XXX.XXX

二.自查基本情況本次排查對象包括公司本部.XXX房產(chǎn).XX物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員

根據(jù)業(yè)務(wù)職能，按照通知要求，重點排查XX理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結(jié)合前期“壓庫存.防風險”專項治理中相關(guān)整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施.時間節(jié)點做出了調(diào)整。同時認真查找.糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。

經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風險。具體檢查結(jié)果報告如下

（一）經(jīng)營管理方面問題1自年受公司總部委托收購XXXX置業(yè)以及將XX項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，XX公司現(xiàn)有XXXX置業(yè).XXXX.XX項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。整改措施加強公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司.異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產(chǎn)開發(fā)公司.兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限。目前整改進度重新梳理所屬公司.物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并

根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定XXXX理想置業(yè)有限公司項目公司管理細則。預(yù)計整改完成時間年4月底前完成。

（二）去庫存方面問題1年以來，由于XX庫存量巨大,加上XX理想城項目所在渾南區(qū)域為XX供應(yīng)量最大的區(qū)域,全年銷售量價齊跌，區(qū)域內(nèi)房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導(dǎo)致公司XX理想城三期產(chǎn)品庫存量較高，去化速度較慢。

整改措施公司對XX理想城商品房庫存情況進行梳理，并

根據(jù)公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。目前整改進度年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六天.再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑.低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。預(yù)計整改完成時間對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在年12月底前銷售額力爭既定目標。

（三）流動性方面問題1公司于年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開發(fā)貸款，

根據(jù)目前的財務(wù)狀況及年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。整改措施

根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商.籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。目前整改進度結(jié)合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)洽談，力爭在年上半年取得相關(guān)融資。預(yù)計整改完成時間年7月底前完成新融資。

（四）其他風險因素問題1XX理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接現(xiàn)場出庫導(dǎo)致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;XX泉天下項目施工現(xiàn)場門窗.電梯等成品保護存在安全風險。整改措施針對XX理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前XX泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗.電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為

70.90。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復(fù)工前的門窗.電梯后續(xù)使用。目前整改進度對已對XX理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；XX泉天下在建工程中的門窗.電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。預(yù)計整改完成時間年12月底.項目項目重新啟動前。

問題2XX泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。

整改措施目前項目公司處于股權(quán)退出階段，由于XX泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處置的具體時間。同時考慮到XX泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通.協(xié)調(diào)。目前整改進度

根據(jù)公司總部處置工作相關(guān)要求，梳理項目公司年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。預(yù)計整改完成時間

根據(jù)項目項目處置進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。

三.整改結(jié)果針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，XX公司將在后續(xù)的工作中進一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎(chǔ)上，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復(fù)發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。保險公司案件風險排查自查報告（共7篇）風險排查自查報告保險公司農(nóng)業(yè)保險自查報告保險公司單證自查報告保險公司合規(guī)自查報告

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