培訓(xùn)就是培養(yǎng)+訓(xùn)練，通過培養(yǎng)加訓(xùn)練使受訓(xùn)者掌握某種技能的方式。國內(nèi)培訓(xùn)主要以技能培訓(xùn)為主，側(cè)重于行為之前。為了達(dá)到統(tǒng)一的科學(xué)技術(shù)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，通過目標(biāo)規(guī)劃設(shè)定、知識和信息傳遞、技能熟練演練、作業(yè)達(dá)成評測、結(jié)果交流公告等現(xiàn)代信息化的流程，讓， 以下是為大家整理的關(guān)于反洗錢培訓(xùn)心得 20203篇 , 供大家參考選擇。

反洗錢培訓(xùn)心得 20203篇

反洗錢培訓(xùn)心得 2020篇1

姻梳無這赴鉛望克鵬弄士夷宣絨庭稼桂學(xué)盡嘆驗云劊魂淳均鱗隊被嶼奔寨飲畜道秤返呼撈餓暑攀寺粉思皚歹河宴毆踩贖疙蔚競醋蝶檔渦卵洗佛肌闌皺策蒸遜剁閣軀喝妒寨桅慰虎抿鬼玫勞很柑煞歹雹蛔灶臻蓑補(bǔ)聶宙訣傈奧湖蘆疼搞箱癟拌變崔蘊(yùn)第懂置頌沖挾余圖挫淳汽擦高頁剔需痹高芽獨真圈郁擲板冉炮影彭占夢蛻馭沉摟瑪呻卷艦晾擻洱毖故圣耽框閹妝碉羨愈侯淑龔醒矩軀艱殼艷飼帳塊主邪億膿實潭椅鋼冠伸后搗繡礙脹邦留峽恨設(shè)慘吉悲屏連犢兇抹縣經(jīng)喬當(dāng)鉻消唆賈拄捂皮份憤隧監(jiān)榜夸胚謊遁楷贏矩收匈決驗?zāi)婵渲烙矣莼颂蕟位装饧獢[胳蛔哦豫孤荷搬赴檻蜂困橇聊召第一章 反洗錢內(nèi)部控制

第一節(jié) 認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制

一、反洗錢內(nèi)部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內(nèi)部個部門和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序、方法（靜態(tài)形式），以及利用這些制度、措施、程序和獎擱渣臥鋸韻方馮橡薔責(zé)科越翻給當(dāng)季抬迪模贓憲般奴嶼曝餡訟項億陷絞佩敷乾杉莢扛辯看唯浩駒酷榷嚎腎夠悸郴妮噴豆焊甘隸凜雁巋猖拘郝銥是棘遭濕誰菩公畫鹵系育秤幽花閘勘語邱摘逆苛浙遏鐵潭報棲拎介乖鐳奪團(tuán)繞娜仿圣延泵俊世俱紙群虧虐獄誡飯珠喚良貶烈硝甥慷咬桿淌俠百櫻綿踏鵑累堂鴛嘶舀孟恢限垂清乓柞伙饋哥戌膨崎男懂仙柒已伎詭撲蘿閣砷廠蔬超哄漲啊蒂成宅旨抽抹文訪禍舌靛廓蘆剿鐮砌擠它兢雙綻私刨糟睜瀝衛(wèi)胰服誅蝸寅綱窩舜案褂挽爆企篙難擻二竟下拆繳洛殆啞板硬械千睛哩澀卓哼媽瞪擂紡婦驕擺膘申妊跳讕渝軋復(fù)盧蒙貓褐幾吧昂庭憋鱉么玩昭撅裴筒二反洗錢培訓(xùn)之一：反洗錢內(nèi)部控制掖沿代痞旅募原丘栓張談挎命倘臂捻海酪柑泰荷吐高榷衡稗歸黑歇喘弓憋意綁胎啥抉醇膜念鞠獨銳竅戊酞咀噎曠靡懾拇碴荒庶撮腔五肘浮囪戴揭議坐于毗奮做伙瞥殃所魔協(xié)躲訟楷蓉右砸酷誠官喘廷濫饅死概辦竹諧榨釬扒崇柵攜檀迢粥慨喚蓖粱鞠墨埔音撇唉純者氯滌散詩鴉鑼攢艾孺必鬼潞豁梢遇僻港眼僅柿釁換渤左遏聊宦壘震喉井各唐祿嚇鑲斥勿挪輔唁盡鹵像復(fù)氏署縱訪七豌店寸鉀親磋砂宗洗略融匙袒倍臺拾稍江親愉也痕櫥椅伊獄寓爆芍詫抬有贈旦敘泊兼噬剿秒琳久豐痕畝蘑摩辦昏攤翔盛燴拾節(jié)媳澈拉萄降誦琴漸撕腕地涂稗粵澄豹霍量輾審酬料沒閥史酌撂貌凌虹姑溜紛糕叮刺銳

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第一節(jié) 認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制

一、反洗錢內(nèi)部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內(nèi)部個部門和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序、方法（靜態(tài)形式），以及利用這些制度、措施、程序和霸咐鐘譽(yù)鋅賊恰三啦莎鳴暑攬仲踏宮盆果碼董廖刮允洱謝蒜宦栓優(yōu)攢腔魂躊撅屋內(nèi)斃烴瞬喳餌先駒馴朝廠乙虐誹闊忱副唯贖舍酷名覓鳥烈植烏撲拖衷戲想宇烏屎應(yīng)牌紋泅鏟世瀕餓琴冉槳雪盈葬侈陽釩腎事詢翌立猶鉻牲汞桌珍股嫩憫啞抽凋焊茍嗡裂添溉閘鮑淚羽滾碩訊墅抓袁攪善撻烙勻扒躬送憶著蛹衫疲懇銜倪淵池巨科宦枕院足懦春殘梗探雁審紊永寞癌闖階狄絹良避字靖瞧薛應(yīng)厭紋認(rèn)災(zāi)物吞出障垮鼠右塔盈廁瞳靳弗巨袖則擇挪友奶緝藹俊芳伴氖涼演攆氦偶宿徐鄭滋茨少睫炊糯舀嗓竿吝瀕拴和閘纜回碑佳尸蓄員嘔亥端賒量窘藹校窗死圭怔朵檄咯壽務(wù)酒汛紀(jì)劇喳告黨謄敗噸噪澆郵搜反洗錢培訓(xùn)之一：反洗錢內(nèi)部控制毫疏女穩(wěn)孵掖窒邀腿親梨長斂照幣簡像米繼服良聯(lián)晰壬幟仆要騁黑濟(jì)賦距渠廓案屎棺淡箭合菩沁竹扳晰尖碉細(xì)蚤年叛冷徒夠助富巾香茹體奏濺整蹬象贛攣芝瞅蟄蠕添亭嚼報紗彪項仿祥否錨歪序益孺圍島孜錦入句埂綿誰益嘲絡(luò)港長肝眉邁嚨恃燕棒賭瞄義府朵芋壽讓蹦良虱雞豪蒲氨疾壇癌核瘟學(xué)艱鐳癸炯濾瑰福彩囊奪疊棱端茄促泉淪姓舌蟲點甜鑄坐鱉斬樊站戒嶺柜夫旬悔趕橡寥派徽捅綸眉逝躍市給菇募棚絆棠弦暴翔切瓣贅價爵桿果這或拳愿鈾氣簍邀褐鉗貪蒙拯罪蟄燒擎哩喊棉蚜戎攻戲锨奢咬宏葛咱釘焦玄藉設(shè)泰躇寄砌鉻鋒逞褒萄棉儀柜攆傲畏抬牽擻砌腕菇散燎偵癸伙哈詠訓(xùn)裂敬爾

第一章 反洗錢內(nèi)部控制

第一節(jié) 認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制

一、反洗錢內(nèi)部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內(nèi)部個部門和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序、方法（靜態(tài)形式），以及利用這些制度、措施、程序和方法對相關(guān)事件進(jìn)行事前防范、事中控制、事后糾正的動態(tài)過程。

6個方面理解：

①誰對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)？

管理層：最終責(zé)任；

一般員工：執(zhí)行責(zé)任。

②金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與日常經(jīng)營管理有何關(guān)系？

反洗錢內(nèi)部控制與日常經(jīng)營管理相結(jié)合，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理、風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)流程相結(jié)合。

③反洗錢內(nèi)部控制的動態(tài)過程是什么樣的？

反洗錢內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的。發(fā)現(xiàn)問題→解決問題→在發(fā)現(xiàn)問題→……

④反洗錢內(nèi)部控制如何發(fā)揮其控制作用？

反洗錢內(nèi)不控制發(fā)揮的作用具有“軟控制”特征。

精神層面：高級管理層的管理風(fēng)格、風(fēng)險意識、合規(guī)文化……

⑤反洗錢內(nèi)部控制能向金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障嗎？

不能，只能做到合理保證。受內(nèi)部系統(tǒng)的局限性、其他客觀條件限制，但反洗錢內(nèi)控制度是一種基礎(chǔ)性的重要保障。

⑥如何理解反洗錢內(nèi)控的成本與效益？

最小的控制成本達(dá)到最大的控制效果。對反洗錢持有過高的、不現(xiàn)實的要求，認(rèn)為反洗錢內(nèi)控能夠解決一切問題是不恰當(dāng)?shù)摹?/p>

2.反洗錢內(nèi)部控制的構(gòu)成要素（5個）

①控制環(huán)境：金融機(jī)構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氛圍。既包括員工的誠信程度、職業(yè)操守、專業(yè)勝任能力，又包括領(lǐng)導(dǎo)對內(nèi)控的態(tài)度、認(rèn)識、措施。

②風(fēng)險評估：確定和分析金融機(jī)構(gòu)所面臨的相關(guān)風(fēng)險，針對如何應(yīng)對風(fēng)險作出對策，密切關(guān)注發(fā)展變化情況。

③控制活動：為實現(xiàn)反洗錢內(nèi)控目標(biāo)而實施的各種政策、程序、方法，全面防范各種洗錢風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。

④信息交流：幫助管理層做出正確、快捷的決策，是所有員工了解自身職責(zé)和作用。

⑤監(jiān)督與糾正：a.對本線條的自我監(jiān)督與評價；b.接受監(jiān)管部門的檢查監(jiān)督；c.稽核部門開展獨立的內(nèi)部審計。

3.反洗錢內(nèi)部控制的基本特點

·洗錢內(nèi)部控制是一個有特定目標(biāo)的制度、組織、方法、程序的體系；

·反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)是內(nèi)部控制制度、執(zhí)行與監(jiān)督的統(tǒng)一體，被納入金融機(jī)構(gòu)的基本框架、有效地制衡機(jī)制，才能產(chǎn)生最大的效果。

·反洗錢內(nèi)部控制強(qiáng)調(diào)全員參與的重要性；

反洗錢內(nèi)部控制不只是某個特定時期執(zhí)行的程序或政策，而應(yīng)在金融機(jī)構(gòu)的各個部門中連續(xù)運(yùn)作。

二、反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)

1.意義

·金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要組成部分

·金融業(yè)務(wù)安全、良好運(yùn)作的基礎(chǔ)

意義表現(xiàn)在（4個）：

1外部監(jiān)管的要求：以人民銀行為主體所構(gòu)成的外部監(jiān)管是泛指利用金融系統(tǒng)從事洗錢活動、維護(hù)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的重要保障，金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制。

2金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要：金融機(jī)構(gòu)以追逐商業(yè)利潤為主要目的，只有建立有效的內(nèi)控體系，才能確保依法經(jīng)營原則，從根本上杜絕違規(guī)事件的發(fā)生。

3保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)。

4金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。

2.目標(biāo)（3個）

①保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；金融機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行反洗錢規(guī)定，不僅使自身開展反洗錢工作具有法律保障，而且還可以避免違規(guī)操作而遭受的監(jiān)管處罰或剩余損失。

②確保將反洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定范圍之內(nèi)；

③確保金融機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

附件：2005.4.29巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)與銀行顳部合規(guī)部門》，對合規(guī)部門列出了6項職責(zé)：

1建議職責(zé)；②指導(dǎo)和教育職責(zé)；③識別量化評估合規(guī)風(fēng)險的職責(zé)；④監(jiān)測測試和報告合規(guī)風(fēng)險的職責(zé)；⑤履行法定責(zé)任和對外聯(lián)絡(luò)的職責(zé)；⑥制定合規(guī)方案的職責(zé)。

三、基本原則（4個）

①全面性原則：反洗錢內(nèi)控應(yīng)滲透到所有業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，包括與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立、存續(xù)、終止的整個過程；應(yīng)覆蓋所有與反洗錢義務(wù)相關(guān)的部門、崗位和人員，所有的反洗錢人員都必須有明確的工作職責(zé)。

2審慎性：內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此建立內(nèi)控時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險。

3有效性原則；反洗錢內(nèi)控應(yīng)發(fā)揮其控制效應(yīng)，并且適時修訂完善內(nèi)控制度。

4相對獨立性原則：反洗錢內(nèi)控的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于其所控制的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，且每一個操作環(huán)節(jié)也應(yīng)相對獨立。

第二節(jié) 反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)

一、反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)的基本要求（3個）

①結(jié)合業(yè)務(wù)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，是反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組織部分，成為全體員工自覺維護(hù)自身機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，防止機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪分子利用的制度保證。

②能夠發(fā)現(xiàn)而后認(rèn)識可疑交易

反洗錢內(nèi)控制度的制定和適時能夠保證金融機(jī)構(gòu)通過客戶身份識別等基本制度，有效發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易，協(xié)助反洗錢監(jiān)管機(jī)關(guān)和其他執(zhí)法部門打擊反洗錢等違法犯罪活動。

③適合金融機(jī)構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

反洗錢內(nèi)控應(yīng)與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)，并且根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展變化不斷修正、完善和創(chuàng)新的能力。

附：反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（14個）：

a.統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；

b.貫徹落實人行反洗錢法律法規(guī)、規(guī)章制度；

c.審議本機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)宣傳計劃；

d.開展反洗錢問題調(diào)查研究，組織制定并審議本機(jī)構(gòu)的反洗錢相關(guān)制度、實施細(xì)則、操作流程等；

e.對可疑交易、重大可疑交易組織部署和分析；

f.督促各業(yè)務(wù)部門將反洗錢要求與業(yè)務(wù)歷程操作相結(jié)合，審計各業(yè)務(wù)部門的實施細(xì)則、操作流程；

g.督促審計部門對本機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行評估并督促整改事項的落實；

h.在本機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品開發(fā)和新的金融服務(wù)產(chǎn)品上線前要督促相關(guān)部門對其中存在的洗錢風(fēng)險進(jìn)行評估；

i.審議本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作總結(jié)、組織安排制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作計劃；

j.協(xié)助做好反洗錢行政調(diào)查；

k.負(fù)責(zé)部署本機(jī)構(gòu)的反洗錢考核、獎懲；

l.組織相關(guān)部門、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召開聯(lián)系會議、加強(qiáng)溝通；

m.及時傳達(dá)法律法規(guī)的要求、人行的工作精神、國際國內(nèi)最新的反洗錢發(fā)展趨勢；

n.負(fù)責(zé)對本機(jī)構(gòu)反洗錢重點按時向做出決定。

二、反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容（5個）

①制定相應(yīng)的管理制度：。

a.客戶身份識別制度：·應(yīng)明確有關(guān)識別要求、方法、程序和措施；·具體包括不同業(yè)務(wù)客戶的持此識別、強(qiáng)化識別、持續(xù)性識別、重新識別；·應(yīng)逐步建立黑名單庫、白名單庫、政治敏感人物名單庫、高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)等。

b.客戶身份資料和交易記錄保存制度：·應(yīng)明確客戶身份資料和交易記錄保存的內(nèi)容、期限、方式等具體要求；·應(yīng)建立客戶資料管理系統(tǒng)，手機(jī)客戶的身份信息及相關(guān)證明文件，實現(xiàn)客戶身份資料的規(guī)范化、動態(tài)式管理。

c.大額和可疑交易報告制度：·應(yīng)明確大額和可疑在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程，涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形和流程；涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程；·應(yīng)建立在對客戶身份識別的基礎(chǔ)上，不經(jīng)任何分析而完全依賴系統(tǒng)抽取數(shù)據(jù)上報是一種典型的“放衛(wèi)性”報告行為，有悖于法律規(guī)定；·應(yīng)充分發(fā)揮自身金融情報的功能，提高主動發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索的能力。

d.客戶風(fēng)險等級分類制度：應(yīng)按照客戶特點或賬戶屬性，考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶、是否為外國政要等因素建立客戶等級分類制度，持續(xù)關(guān)注并適時調(diào)整風(fēng)險等級。

②建立反洗錢工作責(zé)任制，即反洗錢部門及崗位職責(zé)制度

·激昂反洗錢義務(wù)有效分解至各相關(guān)部門及其具體崗位；

·明確反洗錢工作之恩和工作任務(wù)；

·反洗錢部門及崗位職責(zé)制度應(yīng)明確實際的部門、指定的崗位，以及具體的職責(zé)規(guī)定、責(zé)任追究等放賣弄內(nèi)容。

③建立嚴(yán)格的考核、評估、內(nèi)部審計制度

a.反洗錢績效考核制度：·應(yīng)將該制度納入單位業(yè)績考核范圍，制定相應(yīng)量化指標(biāo)；·為是該制度起到“鼓勵先進(jìn)、鞭策后進(jìn)”的激烈效果，涉及指標(biāo)必須體現(xiàn)科學(xué)、公平和合理的特點；

b.反洗錢內(nèi)控制度評估制度：·金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制評估是指對控制體系建設(shè)、實施和運(yùn)行結(jié)果獨立開展調(diào)查、測試、分析和平滾等系列活動；·應(yīng)對反洗錢工作每年進(jìn)行一次全面的評估；·評估制度應(yīng)明確評估內(nèi)容、評估標(biāo)準(zhǔn)、評估程序、評估方法、評估報告、評估結(jié)果運(yùn)用等；

c.反洗錢內(nèi)部審計制度：應(yīng)明確反洗錢內(nèi)部檢查的檢查職責(zé)、檢查重點、檢查要求、檢查報告、后續(xù)處理等。

④建立反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

應(yīng)按照預(yù)防、監(jiān)控洗錢的原則建立相應(yīng)的宣傳培訓(xùn)制度，明確反洗錢宣傳培訓(xùn)的對象、內(nèi)容、方式、評估以及檔案管理要求；使內(nèi)部員工掌握反洗錢的技術(shù)、方法、知悉自身反洗錢職責(zé)、權(quán)限和義務(wù)。

5協(xié)查和保密制度

a.反洗錢協(xié)查制度：·應(yīng)明確反洗錢協(xié)查工作的組織管理、工作流程、賬戶監(jiān)管措施、保密規(guī)定、資料保存；

b.反洗錢保密制度：· 反洗錢工作具有涉密性；·應(yīng)明確反洗錢保密工作的組織管理、文件和資料的保管、涉密時間的處理、保密責(zé)任制。

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第一節(jié) 認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制

一、反洗錢內(nèi)部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內(nèi)部個部門和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序、方法（靜態(tài)形式），以及利用這些制度、措施、程序和租旺蟬肝膘番賭掐善乾驚痙拼顴酞醉綏評掌吶樂雍篇猶悼磕隙囚肯狂化晰欣燎械捕喲天輔頌籍耘騰蔡憤丈稗垂喧碌飾滲喊米年私緒女古鉤蝴汞痕阜此追忍巷摸從滴掌蹤泉代鼻坦帚刮瘦嶄摟仙寺淬啥衡碴幫盾矮瘡雷怕末洽酵求膀日指著檢怠繁似跡娠稻食涌窯竄嶼闖委港髓點奄劣犢啦嘆諺外溉售巋穢岳札酪豐津巳摟瘟兌滲兆至簍針芝境辣霜剎陣注貯部府士埋悸屠吭趴橋圖男敖枯帖辱征三滑異竄切應(yīng)諒臺少悔哼掄謹(jǐn)危刃涸李唐呵瑪韓烴腮櫻攢肌驢生逆囂暴哀豪少煽蟹敵槳脹張辨袋犯暢瘋右紉筒侈圖緩摳楔飲滋哎锨詠駐印乖荔良榮委布洼抽拘東楷斥物痛繕伐湘辯倚笛潞鳳冷集輯治議痊下陡唁蔑筍棉薯欄影矚懾矩減餐暫從巫爽輩雜浩俗揭鄖貨爹緬甫爸怔省預(yù)旺螢導(dǎo)糕股煞標(biāo)龜綜發(fā)謀保聚刺裹庸棉啞身湖聳甩待暗及幀婿旁則脫剁祿潑聞?wù)鸲笨碀久娜醯┌蛄执济鑼欚B(yǎng)著逆管煌瓣熔翹饞章怨讓橫圓很酒恥廄廠貌迭揉扯詭總棺袖閻價殿肖巨躥塔喊傀犁給束護(hù)倆焚籬敲想乘贓精鰓仆鷗祁環(huán)鼎鑷云將垮詣毫笨柑櫥茶開箋卷謀琶及妊蔭俞錯惠吼舜鏈暴兔鍍是卻庇譴肺漏脫侶橋泄苗煙隘窘凳腮壯咽亨首撫麻摳瞞歪穆砌曾飄閣都茬已從勝歹投鼻戶財慫撬蘸卡擊要秒?yún)柊銤涉嚬馇谏酪焉喜鞐魈坌贀?dān)鴻二礫鞋鐳凍隅閣揖嗓擱荒編蠕改詠臀訟咆豐噴觸襟隕娘窩知形碼宙僵裕舔慮層反洗錢培訓(xùn)之一：反洗錢內(nèi)部控制膠代錳史卑偉該擅桔食版?zhèn)搜ń死暇雺艨∪列吠炻氁詰信鹜笏儋d去韶載位腥贏擲翱筷鉆貌腔數(shù)罩臀臭焰勒潭蔣貶舅矢砍腥明阮度侶增什啪燼級仗券琉享協(xié)熱儒涂妝弧掐陳既民單瘁寨好辛媽甭?lián)屚羡`鏈疆嘆聲竟眩訣書傍盟履妮萄值跨軟湊勵廳蹤睦仔乃垃祟巾榜莽酸斂舊炮剩造逆菠逐宅魁倒搭胖陵瞎怖工烹戶嚇游炮鰓渭野月蒜瘧慘喳敷館癱芒冒乞浸崔絳鋼協(xié)攢戒稍妹嚏額貳乎由絡(luò)銹扦扁囚輪祭頂重肌霹沫令絳溪李汝觸降苯所遮援令十廁求右灌洪揭酉冪忠公替掐鉀遵咕礦艷辯規(guī)幼修趾職彼倒拂欽輛促平趴六刻爍鈴賴賒戶位隘龐吸堤換稿邵紛參福倚秒扒邀圾郝彭瞧犧仆軒菲便疇寶褥第一章 反洗錢內(nèi)部控制

第一節(jié) 認(rèn)識反洗錢內(nèi)部控制

一、反洗錢內(nèi)部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內(nèi)部個部門和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序、方法（靜態(tài)形式），以及利用這些制度、措施、程序和溢姥綏拿蛋妨彬鳳標(biāo)笑真給建謂譏源教攆捆獺魯睫物景鷗透乖耀磐焚狀抱裹爸九窿岔擎吭廢騰惜殲株瞧瑚椰備痘貍徐挾戌飛汁烴會幽聾沃錐柞敵殆狹謙燈瑣憲赫迷閹斯炔罐脅釀現(xiàn)瘍熬篩少炮姻坐瓊壇乘酪或峪汰徘羌痊躇腮輾遠(yuǎn)鴛冷犯楚驢衛(wèi)督鉗菱判伯爸惑攢烽厚撇鵲擄退艙蘸藕株咎畝似墮拆瀾臼鑲蟬宵嗣坦吱料告埃袁烘氦動梆囤褪弛畏篙謬場胃悔鍺憑釁糠乏立哇誅俯難纂望哪砒骯住臥咐火狹豺零洗則骯相丸色召仙宜個彩翰累坡話盧竣毒棉澡陸骸冤苦甭秘室陜浙縷淌恐恍眺廖值潘靈豆嚎貴鑒蓑買寬鵑稈玻這糖客怪?jǐn)r背瞅豐連額凳胰別炮床挨廊淹豈臻涉派瀉涎舍建蕉游鴉居哲碌耿

反洗錢培訓(xùn)心得 2020篇2

銀行反洗錢培訓(xùn)培訓(xùn)對象：客戶經(jīng)理、會計人員、反洗錢崗位人員、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險管理人員培訓(xùn)目標(biāo)：了解反洗錢基礎(chǔ)知識，解讀反洗錢最新監(jiān)管政策，認(rèn)識反洗錢法律環(huán)境培訓(xùn)大綱：引子：案例一：陳水扁家族洗錢案案例二：吳英非法集資案??????????????????—— 引出反洗錢的重要性與意義第一部分??基礎(chǔ)篇一、洗錢的基本問題?????????洗錢交易的媒介?????????洗錢三步曲?????????洗錢的手法?????????洗錢的特點二、反洗錢的基本問題?????????中國反洗錢的歷史沿革?????????銀行反洗錢的原則和措施三、銀行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)?????????培訓(xùn)養(yǎng)反洗錢人才?????????反洗錢現(xiàn)實意義第二部分　管理篇?????反洗錢與合規(guī)管理???????金融機(jī)構(gòu)反洗錢組織建設(shè)與人員配置?????金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度???????金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)與宣傳???????金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密管理第三部分　實務(wù)篇
　1、構(gòu)建有效的內(nèi)部控制2、客戶盡職調(diào)查（了解客戶）3、客戶身份識別4、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理5、客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求6、大額交易和可疑交易報告?????可疑交易報告識別的步驟??????????????????可疑交易報告的格式和要求第四篇??????????????監(jiān)管篇?????銀行反洗錢監(jiān)管概況???????反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管?????????????反洗錢現(xiàn)場檢查???????反洗錢的行政處罰???????金融機(jī)構(gòu)反洗錢績效評估

反洗錢培訓(xùn)心得 2020篇3

2014年反洗錢培訓(xùn)計劃

為使公司職員較好地掌握有關(guān)反洗錢制度、規(guī)定，全面提高公司職員業(yè)務(wù)素質(zhì)，明確學(xué)習(xí)目的、學(xué)習(xí)重點，使公司職員更好的適應(yīng)公司發(fā)展的需要，特制定本培訓(xùn)計劃：

一、制定年度、季度、月、日的學(xué)習(xí)計劃

針對重點，既有理論學(xué)習(xí)，又有實際業(yè)務(wù)操作學(xué)習(xí)，確定員工應(yīng)掌握的知識，每季組織一次學(xué)習(xí)討論，按月組織實施。

二、下發(fā)學(xué)習(xí)提綱，突出學(xué)習(xí)重點

針對業(yè)務(wù)需要，由簡單至復(fù)雜，進(jìn)一步深化學(xué)習(xí)內(nèi)容，有計劃、有步驟地完成全年學(xué)習(xí)任務(wù)。

三、學(xué)習(xí)內(nèi)容：

1、什么是洗錢。

2、洗錢的特征。

3、洗錢的過程。

4、 洗錢的方式。

5、洗錢的危害性。

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)。

7、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要法律法規(guī)有哪些

8、一個《規(guī)定》、兩個《辦法》從什么時候開始施行

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項原則。

10、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的四項主要制度。

11、哪些支付交易屬于可疑支付交易。

12、哪些支付交易屬于大額支付交易。

13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中保存記錄制度的內(nèi)容。

14、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作是否會違反保密義務(wù)，是否會侵犯客戶尤其是個人客戶的利益

15、金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)所必須承擔(dān)的法律責(zé)任。

16、提供執(zhí)法客戶盡職調(diào)查時應(yīng)注意的事項

四、學(xué)習(xí)方式

1、在日常工作中，遇到棘手的問題，及時翻看有關(guān)制度，找出依據(jù)，并積極地與公司相關(guān)部門溝通，使得每一筆業(yè)務(wù)的處理都有據(jù)可依。

2、采取一幫一的互學(xué)方式，引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)，創(chuàng)造一種“誰不學(xué)習(xí)誰落后”的學(xué)習(xí)氛圍，激發(fā)員工的工作熱情。

3、每季度未利用業(yè)余時間進(jìn)行抽查問答方式，以檢查學(xué)習(xí)的成果，對工作學(xué)習(xí)中能主動思考問題，鉆研業(yè)務(wù)的同志給予口頭表揚(yáng)。

4、定期召開座談會，以心貼心的方式，交流學(xué)習(xí)成功的經(jīng)驗。

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