銀行（Bank），是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，銀行按類型分為：中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責(zé)各不相同。中央銀行：即中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行， 以下是為大家整理的關(guān)于銀行內(nèi)控檢查整改報(bào)告5篇 , 供大家參考選擇。

銀行內(nèi)控檢查整改報(bào)告5篇

第一篇: 銀行內(nèi)控檢查整改報(bào)告

銀行內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告

【篇一：某銀行內(nèi)控自評(píng)價(jià)報(bào)告】

某銀行2015年度內(nèi)部控制

自我評(píng)價(jià)情況的報(bào)告

根據(jù)*****要求，我行組織開(kāi)展了2015年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況

（一）內(nèi)部控制管理的主要措施及成效

2015年以來(lái)，我行各項(xiàng)工作緊密?chē)@構(gòu)建“大風(fēng)險(xiǎn)、大內(nèi)控”管理體系目標(biāo)開(kāi)展，積極培育“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”理念，內(nèi)部控制各道防線職責(zé)更加明晰，制度體系和業(yè)務(wù)流程持續(xù)優(yōu)化，信息系統(tǒng)管控能力日益提升，全面風(fēng)險(xiǎn)管理治理架構(gòu)日趨完善，內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督力度顯著增強(qiáng)，內(nèi)部控制水平進(jìn)一步提高。

1.完善內(nèi)控管理架構(gòu)和責(zé)任機(jī)制

通過(guò)全行業(yè)務(wù)流程和管理模式優(yōu)化調(diào)整，實(shí)現(xiàn)了“管辦分離”，進(jìn)一步完善了內(nèi)控管理架構(gòu)。各級(jí)機(jī)構(gòu)與部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為內(nèi)部控制“第一責(zé)任人”，同時(shí)，在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，協(xié)助推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的緊密結(jié)合；在營(yíng)業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處，在總行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、

銷(xiāo)售中心設(shè)立內(nèi)控合規(guī)崗，確保風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制不留死角。通過(guò)“定崗定員定編”，將內(nèi)控責(zé)任與管理權(quán)限、崗位責(zé)任有機(jī)結(jié)合，切實(shí)傳導(dǎo)落實(shí)至各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)和各崗位，打造盡職履責(zé)、共同協(xié)作的內(nèi)控責(zé)任機(jī)制。

2.加強(qiáng)內(nèi)控制度體系建設(shè)

下發(fā)了內(nèi)控體系建設(shè)三年規(guī)劃和內(nèi)控框架手冊(cè)，組織起草了個(gè)人業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程手冊(cè)，推動(dòng)內(nèi)控制度框架體系建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)；制定了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法》、《重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》、《員工從業(yè)禁止規(guī)定》、《員工行為排查辦法》等15項(xiàng)基礎(chǔ)制度，搭建了內(nèi)部控制管理制度框架。

3.大力倡導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)文化

圍繞“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”的基本理念，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動(dòng)”；圍繞行領(lǐng)導(dǎo)“樹(shù)立和深化全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念”、“倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防控文化、將業(yè)務(wù)做優(yōu)做強(qiáng)”等要求，制定了全面落實(shí)方案，努力營(yíng)造“全行講風(fēng)險(xiǎn)、全員懂風(fēng)險(xiǎn)、全面管風(fēng)險(xiǎn)、全流程控制風(fēng)險(xiǎn)”的文化氛圍。

4.加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理

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我行董事會(huì)及高管層高度重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在全行2015年至2017年發(fā)展規(guī)劃中明確指出了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，并在資源分配方面給予了充分支持。同時(shí)，以2014年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改和2015年“三定”工作為契機(jī)，逐步完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度體系，加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，強(qiáng)化系統(tǒng)支持保障，提高數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化程度，加大數(shù)據(jù)報(bào)送審核及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)考核力度，促進(jìn)了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量的進(jìn)一步提升。建立了業(yè)務(wù)管理部門(mén)（各分支行）、歸口管理部門(mén)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)四級(jí)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督、檢查架構(gòu)，為我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的提高奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

5.加強(qiáng)授權(quán)管理與控制

根據(jù)授權(quán)管理要求，強(qiáng)化授權(quán)管理并認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管檢查意見(jiàn)，完善了董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)授權(quán)書(shū)及行長(zhǎng)對(duì)管理人員授權(quán)書(shū)的規(guī)范文本并簽署；根據(jù)我行實(shí)際情況調(diào)整了授權(quán)期限，并及時(shí)根據(jù)行內(nèi)重大變化調(diào)整授權(quán)內(nèi)容；適時(shí)開(kāi)展授權(quán)檢查，保證了總行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)框架下有序開(kāi)展工作。在業(yè)務(wù)操作方面，通過(guò)系統(tǒng)管控和人工管控，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)的有效分離，未發(fā)現(xiàn)超越授權(quán)行為。

6.優(yōu)化業(yè)務(wù)工作流程

為了加強(qiáng)總行控制全行風(fēng)險(xiǎn)的能力，以及服務(wù)和支撐全行

3

【篇二：上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告分析】

上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告分析

【摘 要】 商業(yè)銀行由于其特殊的行業(yè)性特點(diǎn)，具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，這就決定了必須要有完善而健全的內(nèi)部控制與之相對(duì)應(yīng)。完善內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系對(duì)于商業(yè)銀行加強(qiáng)銀行體系風(fēng)險(xiǎn)管理、提高管理效率、完善內(nèi)部審計(jì)程序等有著積極的作用。考慮到銀行業(yè)的監(jiān)管特殊性和信息披露可獲得性，文章選取我國(guó)上市商業(yè)銀行為研究對(duì)象，通過(guò)對(duì)2009—2011年間內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，找出內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)程中存在的問(wèn)題及缺陷，并據(jù)此提出相應(yīng)的建議。

【關(guān)鍵詞】 上市銀行； 內(nèi)部控制； 自我評(píng)價(jià)； 信息披露

一、引言

內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)是目前我國(guó)上市公司的法定責(zé)任，按規(guī)定實(shí)施內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)是上市公司審計(jì)監(jiān)管的必然要求，同時(shí)也是有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率的重要方法。

中國(guó)人民銀行早在2002年4月就頒布了《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，2008年6月，財(cái)政部同證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)五部門(mén)聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，2010年4月，五部委又聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。該配套指引包括《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》和《企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)指引》，至此，我國(guó)基本建立了內(nèi)部控制制度體系，而內(nèi)部控制信息披露也由自愿性披露變?yōu)榱藦?qiáng)制性披露。這一規(guī)范明確要求上市公司應(yīng)當(dāng)對(duì)本公司內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià)，披露年度自我評(píng)價(jià)報(bào)告，并可聘請(qǐng)具有證券、期貨業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行審計(jì)。

良好的內(nèi)部控制信息披露不僅提升財(cái)務(wù)報(bào)告決策的有用性，而且還影響利益相關(guān)者的利益。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的基本建立是否意味著上市商業(yè)銀行具有高質(zhì)量的內(nèi)部控制信息披露呢？本文選取了16家上市銀行2009—2011年內(nèi)部控制信息披露情況進(jìn)行分析，通過(guò)比較《內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》出臺(tái)前后上市商業(yè)銀行實(shí)施內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)的總體狀況、具體內(nèi)容、評(píng)價(jià)依據(jù)等方面的變化，來(lái)檢驗(yàn)相關(guān)法律法規(guī)的實(shí)施效果和力度，找出上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

二、我國(guó)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)現(xiàn)狀分析

（一）報(bào)告披露的總體狀況

截至目前，我國(guó)共有16家上市商業(yè)銀行，涵蓋了銀行的主要類別，包括5家國(guó)有商業(yè)銀行（工、農(nóng)、建、中、交）、3家城市商業(yè)銀行（北京、南京、寧波）和8家股份制銀行（民生、浦發(fā)、平安（深發(fā)）、招商、興業(yè)、華夏、中信、光大）。近三年上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)的總體披露情況如表1。

【篇三：上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告分析】

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上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告分析 作者：劉中華

來(lái)源：《會(huì)計(jì)之友》2013年第24期

【摘 要】 商業(yè)銀行由于其特殊的行業(yè)性特點(diǎn)，具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，這就決定了必須要有完善而健全的內(nèi)部控制與之相對(duì)應(yīng)。完善內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系對(duì)于商業(yè)銀行加強(qiáng)銀行體系風(fēng)險(xiǎn)管理、提高管理效率、完善內(nèi)部審計(jì)程序等有著積極的作用。考慮到銀行業(yè)的監(jiān)管特殊性和信息披露可獲得性，文章選取我國(guó)上市商業(yè)銀行為研究對(duì)象，通過(guò)對(duì)2009—2011年間內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，找出內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)程中存在的問(wèn)題及缺陷，并據(jù)此提出相應(yīng)的建議。

【關(guān)鍵詞】 上市銀行； 內(nèi)部控制； 自我評(píng)價(jià)； 信息披露

一、引言

內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)是目前我國(guó)上市公

司的法定責(zé)任，按規(guī)定實(shí)施內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)是上市公司審計(jì)監(jiān)管的必然要求，同時(shí)也是有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率的重要方法。

中國(guó)人民銀行早在2002年4月就頒布了《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，2008年6月，財(cái)政部同證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)五部門(mén)聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，2010年4月，五部委又聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。該配套指引包括《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》和《企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)指引》，至此，我國(guó)基本建立了內(nèi)部控制制度體系，而內(nèi)部控制信息披露也由自愿性披露變?yōu)榱藦?qiáng)制性披露。這一規(guī)范明確要求上市公司應(yīng)當(dāng)對(duì)本公司內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià)，披露年度自我評(píng)價(jià)報(bào)告，并可聘請(qǐng)具有證券、期貨業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行審計(jì)。

良好的內(nèi)部控制信息披露不僅提升財(cái)務(wù)報(bào)告決策的有用性，而且還影響利益相關(guān)者的利益。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的基本建立是否意味著上市商業(yè)銀行具有高質(zhì)量的內(nèi)部控制信息披露呢？本文選取了16家上市銀行2009—2011年內(nèi)部控制信息披露情況進(jìn)行分析，通過(guò)比較《內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》出臺(tái)前后上市商業(yè)銀行實(shí)施內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)的總體狀況、具體內(nèi)容、評(píng)價(jià)依據(jù)等方面的變化，來(lái)檢驗(yàn)相關(guān)法律法規(guī)的實(shí)施效果和力度，找出上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

二、我國(guó)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)現(xiàn)狀分析

（一）報(bào)告披露的總體狀況

截至目前，我國(guó)共有16家上市商業(yè)銀行，涵蓋了銀行的主要類別，包括5家國(guó)有商業(yè)銀行（工、農(nóng)、建、中、交）、3家城市商業(yè)銀行（北京、南京、寧波）和8家股份制銀行（民

第二篇: 銀行內(nèi)控檢查整改報(bào)告

銀行內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告

銀行內(nèi)控自我評(píng)價(jià)報(bào)告根據(jù)*****要求，我行組織開(kāi)展了2017年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:一、本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況(一)內(nèi)部控制管理的主要措施及成效2017年以來(lái)，我行各項(xiàng)工作緊密?chē)@構(gòu)建“大風(fēng)險(xiǎn)、大內(nèi)控”管理體系目標(biāo)開(kāi)展，積極培育“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”理念，內(nèi)部控制各道防線職責(zé)更加明晰，制度體系和業(yè)務(wù)流程持續(xù)優(yōu)化，信息系統(tǒng)管控能力日益提升，全面風(fēng)險(xiǎn)管理治理架構(gòu)日趨完善，內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督力度顯著增強(qiáng)，內(nèi)部控制水平進(jìn)一步提高。1.完善內(nèi)控管理架構(gòu)和責(zé)任機(jī)制通過(guò)全行業(yè)務(wù)流程和管理模式優(yōu)化調(diào)整，實(shí)現(xiàn)了“管辦分離”，進(jìn)一步完善了內(nèi)控管理架構(gòu)。各級(jí)機(jī)構(gòu)與部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為內(nèi)部控制“第一責(zé)任人”，同時(shí)，在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，協(xié)助推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的緊密結(jié)合;在營(yíng)業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處，在總行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售中心設(shè)立內(nèi)控合規(guī)崗，確保風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制不留死角。通過(guò)“定崗定員定編”，將內(nèi)控責(zé)任與管理權(quán)限、崗位責(zé)任有機(jī)結(jié)合，切實(shí)傳導(dǎo)落實(shí)至各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)和各崗位，打造盡職履責(zé)、共同協(xié)作的內(nèi)控責(zé)任機(jī)制。2.加強(qiáng)

內(nèi)控制度體系建設(shè)下發(fā)了內(nèi)控體系建設(shè)三年規(guī)劃和內(nèi)控框架手冊(cè)，組織起草了個(gè)人業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程手冊(cè)，推動(dòng)內(nèi)控制度框架體系建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè);制定了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法》、《重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》、《員工從業(yè)禁止規(guī)定》、《員工行為排查辦法》等15項(xiàng)基礎(chǔ)制度，搭建了內(nèi)部控制管理制度框架。3.大力倡導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)文化圍繞“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”的基本理念，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動(dòng)”;圍繞行領(lǐng)導(dǎo)“樹(shù)立和深化全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念”、“倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防控文化、將業(yè)務(wù)做優(yōu)做強(qiáng)”等要求，制定了全面落實(shí)方案，努力營(yíng)造“全行講風(fēng)險(xiǎn)、全員懂風(fēng)險(xiǎn)、全面管風(fēng)險(xiǎn)、全流程控制風(fēng)險(xiǎn)”的文化氛圍。4.加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理2我行董事會(huì)及高管層高度重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在全行2017年至2017年發(fā)展規(guī)劃中明確指出了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，并在資源分配方面給予了充分支持。同時(shí)，以2017年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改和2017年“三定”工作為契機(jī)，逐步完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度體系，加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，強(qiáng)化系統(tǒng)支持保障，提高數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化程度，加大數(shù)據(jù)報(bào)送審核及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)考核力度，促進(jìn)了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量的進(jìn)一步提升。建立了業(yè)務(wù)管理部門(mén)(各分支行)、歸口管理部門(mén)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)四級(jí)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督、檢查架構(gòu)，為我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的提高奠定

了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。5.加強(qiáng)授權(quán)管理與控制根據(jù)授權(quán)管理要求，強(qiáng)化授權(quán)管理并認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管檢查意見(jiàn)，完善了董事會(huì)對(duì)行長(zhǎng)授權(quán)書(shū)及行長(zhǎng)對(duì)管理人員授權(quán)書(shū)的規(guī)范文本并簽署;根據(jù)我行實(shí)際情況調(diào)整了授權(quán)期限，并及時(shí)根據(jù)行內(nèi)重大變化調(diào)整授權(quán)內(nèi)容;適時(shí)開(kāi)展授權(quán)檢查，保證了總行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)框架下有序開(kāi)展工作。在業(yè)務(wù)操作方面，通過(guò)系統(tǒng)管控和人工管控，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)的有效分離，未發(fā)現(xiàn)超越授權(quán)行為。

第三篇: 銀行內(nèi)控檢查整改報(bào)告

銀行內(nèi)控述職報(bào)告

銀行內(nèi)控述職報(bào)告一

　　內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的學(xué)習(xí)心得。總結(jié)如下:

　　(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照一崗雙責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

　　(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累，資源共享，第一時(shí)間對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識(shí)。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作，深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記銀行十大違規(guī)，全力做實(shí)反洗錢(qián)工作，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

　　(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。合規(guī)操作并非一日之功，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。

　　而我今后日常的工作中力爭(zhēng)抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)，自發(fā)地以自重、自省、自警、自勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的xx，為實(shí)現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告二

　　自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

　　一、內(nèi)部控制管理的基本情況

　　支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文

　　二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

　　為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

　　1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

　　2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

　　3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《xx通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《xx通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

　　5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

　　6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

銀行內(nèi)控述職報(bào)告三

　　xx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

　　一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

　　三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

　　四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

　　一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

　　二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分。考核時(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。

　　三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

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第四篇: 銀行內(nèi)控檢查整改報(bào)告

銀行內(nèi)控述職報(bào)告

　　加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制必須進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。下文是銀行內(nèi)控述職報(bào)告，歡迎閱讀!
銀行內(nèi)控述職報(bào)告一
　　內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的學(xué)習(xí)心得。總結(jié)如下:
　　(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
　　(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累，資源共享，第一時(shí)間對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識(shí)。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
　　(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作，深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”，全力做實(shí)反洗錢(qián)工作，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
　　(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)操作并非一日之功，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。
　　而我今后日常的工作中力爭(zhēng)“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的XX，為實(shí)現(xiàn)XX持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。銀行內(nèi)控述職報(bào)告二
　　自20XX年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
　　一、內(nèi)部控制管理的基本情況
　　支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文
　　二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
　　為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
　　1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20XX年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員**人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
　　2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
　　3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
　　4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《**通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
　　5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
　　6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。銀行內(nèi)控述職報(bào)告三
　　xxxx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
　　一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
　　二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn)，在會(huì)議上評(píng)估。
　　三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
　　四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
　　一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
　　二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分。考核時(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
　　三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

第五篇: 銀行內(nèi)控檢查整改報(bào)告

銀行內(nèi)控心得

　　開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

　　一、內(nèi)部控制管理的基本情況

　　支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文

　　二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

　　為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

　　1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，XX年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員**人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

　　2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

　　3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《**通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

　　5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

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